Według oskarżenia Li Zhao Qiang (ur. 1988 r., obywatelstwo chińskie) przybył do Wietnamu w 2017 r. i wkrótce potem stworzył siatkę lichwiarską i windykacyjną działającą na wzór mafii, w niezwykle wyrafinowany i metodyczny sposób.

Ten „szef” został zidentyfikowany jako mózg, lider i twórca aplikacji „Cash VN”, „Vaynhanhpro” i „Ovay”, które pożyczały pieniądze wietnamskim klientom z wysokim oprocentowaniem, od 1570% do 2190% rocznie. Kiedy „dłużnicy” nie spłacali długów w terminie, Li Zhao Qiang nakazał innym osobom stosowanie przerażających taktyk windykacyjnych.

Agencja śledcza ustaliła, że ​​w latach 2019–2022 „szef” Li Zhao Qiang prowadził firmy, udzielając pożyczek za pośrednictwem aplikacji łącznie 120 780 klientom na kwotę ponad 1,607 mld VND, osiągając w ten sposób nielegalny zysk w wysokości ponad 732 mld VND.

W tej sprawie 31 „dłużników” padło ofiarą wymuszenia ze strony pracowników działu windykacji Li Zhao Qianga na łączną kwotę ponad 218 milionów VND.

recepta.jpg
Zdjęcie ilustracyjne.

Pod Li Zhao Qiangiem znajduje się Zhang Min Min (urodzony w 1986 roku, obywatelstwo chińskie). Osoba ta jest przypisana do bezpośredniego zarządzania i kierowania działem windykacji w firmach Li Zhao Qianga. Zhang Min powierzył Nghiem Duc Giangowi kierowanie działem windykacji.

Zgodnie z oskarżeniem, dłużnicy są podzieleni na 5 różnych poziomów. Zespół windykacyjny będzie dzwonił do klientów, aby przypominać im o terminowej spłacie długów. Jeśli nie spłacają swoich długów na czas, grupa zarządzana przez Zhang Mina będzie dzwonić coraz częściej, aby przypominać o spłacie długów; dzwoni również do krewnych i znajomych klientów.

Jeśli klient nadal nie będzie spłacał długu, grupa Zhang Mina zadzwoni, zacznie grozić, przeklinać, wycinać i wklejać zdjęcia, a następnie wyśle ​​je klientowi i jego rodzinie, zmuszając „dłużnika” do zapłaty.

Szkolenie z windykacji długów gangsterskich

Nghiem Duc Giang powierzył Bui Duc Hoangowi zarządzanie grupą windykatorów. Hoang rozpoczął pracę w Metag Company w 2019 roku. Od samego początku Hoang był szkolony przez Gianga w zakresie technik windykacyjnych. W związku z tym, jeśli klient odmawiał spłaty długu, Hoang kopiował, wklejał i wysyłał klientowi zdjęcie, aby go zastraszyć.

Jeśli klient w dalszym ciągu nie zapłaci, zdjęcia zostaną przesłane jego krewnym lub opublikowane w mediach społecznościowych, aby zmusić „dłużnika” do zapłaty.

W trakcie swojej pracy Hoangowi powierzono ściąganie należności od grupy klientów oznaczonych kodem M2 za pomocą aplikacji „Cash VN”. Ponadto, pozwany miał kierować zespołem 5 pracowników.

Jako szef zespołu windykacyjnego, praca Hoanga polega na zarządzaniu pracownikami, sprawdzaniu obecności, przypominaniu wszystkim o ich pracy, przypominaniu o ich etyce pracy, nakłanianiu do wykonywania telefonów w celu windykacji długów, stopniowym zwiększaniu poziomu windykacji długów poprzez kazania, przeklinanie, groźby i psychiczne terroryzowanie pożyczkobiorców.

Ponadto Hoang codziennie korzysta z komputera przydzielonego firmie, aby zalogować się do firmowego systemu danych klientów. Znajdują się tam pełne informacje o klientach, terminy płatności itp.

W przypadku gdy klient nie spłaci długu w terminie, Hoang będzie wysyłał wiadomości z przekleństwami, groźbami oraz zdjęciami klienta połączonymi ze zdjęciami o charakterze intymnym, aby wywrzeć na niego presję i zmusić do zapłaty długu.

Wyniki śledztwa pokazują, że od 2019 r. do 24 maja 2022 r. Bui Duc Hoang pomagał Li Zhao Qiangowi, Zhang Min i Nghiem Duc Giangowi w organizowaniu działalności pożyczkowej za pośrednictwem aplikacji „Cash VN” na łączną kwotę ponad 1229 mld VND, uzyskując w ten sposób nielegalne zyski w wysokości ponad 547 mld VND.

Jeśli chodzi o akt wymuszenia, o który oskarżono Hoanga, dokumenty śledztwa wskazują, że w 2022 r. Hoang bezpośrednio zadzwonił, aby odzyskać dług, a następnie wyciął i edytował obsceniczne zdjęcia i wysłał je panu T., aby go zastraszyć i zmusić do zapłaty 8 milionów VND.

Zarzuca się, że wielu oskarżonych Wietnamczyków otrzymywało wynagrodzenie za wykonywanie tej samej pracy co Hoang. Śledztwo wykazało, że w latach 2021-2022 Zhang Min zorganizował i kierował grupą pracowników zajmujących się windykacją długów w firmach założonych przez Li Zhao Qianga, którzy pożyczali pieniądze za pośrednictwem aplikacji „Cash VN” i „Vaynhanh” na łączną kwotę ponad 1106 miliardów VND, osiągając nielegalny zysk w wysokości ponad 623 miliardów VND.

Istnieją dowody sugerujące, że to właśnie Chińczyk był pomysłodawcą i pomysłodawcą przestępstwa wymuszenia. Łączna kwota wymuszenia wymuszonego przez pracowników działu windykacji od 31 osób wyniosła ponad 218 milionów VND.

Proces gangu zajmującego się lichwą, windykacją długów i unikaniem płacenia podatków, którym przewodził „boss” Li Zhao Qiang (ur. 1988, obywatelstwo chińskie), odbył się 25 czerwca, ale został odroczony z powodu nieobecności 10 z 135 oskarżonych.