Banki ostrzegają przed szeregiem nowych oszustw.

Việt Nam•15/07/2024

W odpowiedzi na nowe taktyki oszustw banki wydały ostrzeżenia i doradziły klientom, aby zachowali ostrożność w przypadku połączeń z nieznanych numerów.

Niedawno Wietnamski Bank Handlowy ds. Przemysłu i Handlu ( VietinBank ) wydał ostrzeżenie przed oszustwem. Oszukiwać Pojawia się nowy trend, wraz ze wzrostem ilości defraudowanych pieniędzy. Według VietinBank, ostatnio coraz częściej zdarzają się przypadki podszywania się pod pracowników banków zajmujących się rekrutacją, aby zapraszać kandydatów na rozmowy kwalifikacyjne lub dołączać do grup internetowych w celu oszustwa i defraudacji pieniędzy.

Oszuści podszywają się pod stronę internetową/fanpage/zespół rekrutacyjny VietinBank, aby publikować ogłoszenia o pracę, wykorzystując wizerunki marek, zdjęcia legitymacji pracowniczych lub sfałszowane dokumenty, aby zdobyć zaufanie kandydatów. Następnie nakłaniają kandydatów do dołączenia do grup czatów internetowych, aby uzyskać dostęp do złośliwych linków, przelać pieniądze na udział w szkoleniach przygotowujących do egzaminów wstępnych do banku lub zażądać od kandydatów podania poufnych informacji w celu kradzieży pieniędzy z ich kont.

Podobnie, Bank Rolnictwa i Rozwoju Obszarów Wiejskich ( Agribank ) ostrzegał przed licznymi osobami wykorzystującymi wizerunek marki do celów rekrutacyjnych i angażującymi się w oszustwa. Agribank stwierdził, że wiele osób korzysta z fałszywych stron fanowskich, stron internetowych i wiadomości e-mail podszywających się pod Agribank, aby oszukiwać osoby poszukujące pracy, wykradać ich dane i dokumenty, a nawet wymuszać opłaty.

Według banku, taktyka grupy oszustów była bardzo wyrafinowana – wykorzystywała nazwę, zdjęcia i markę Agribanku oraz bezpośrednio kopiowała artykuły Agribanku, aby zdobyć zaufanie klientów, przyciągnąć wielu obserwujących i oszukać uczestników. Po skontaktowaniu się z nimi w celu złożenia wniosku lub wysłaniu odpowiedzi e-mailem, grupa była bezpośrednio łączona za pośrednictwem wiadomości na Facebooku, Zalo lub fałszywej strony Arkuszy Google (arkusza kalkulacyjnego w Google), wykorzystując fałszywy link do zbierania danych kandydatów.

Co więcej, osoby te podszywają się pod „agencję rekrutacyjną Agribank” i instruują kandydatów, aby dołączyli do różnych grup czatowych na platformie Telegram w celu odbycia rozmów kwalifikacyjnych online. Następnie oszuści przygotowują scenariusze, aby wymusić na nich uiszczenie opłat, aby jak najszybciej znaleźć pracę.

Oprócz oszustw rekrutacyjnych, źli ludzie nadal stosują taktyki mające na celu nakłonienie ludzi do zainstalowania na ich telefonach fałszywych aplikacji zawierających złośliwe oprogramowanie.

Banki ostrzegają przed szeregiem nowych oszustw.

Vietcombank (Vietnam Foreign Trade Commercial Bank) również ostrzegł swoich klientów przed oszustwami ze strony osób o złych zamiarach. Według Vietcombanku, władze ostatnio regularnie zgłaszają oszustwa polegające na instalowaniu na telefonach fałszywych aplikacji zawierających złośliwe oprogramowanie (tzw. fałszywe aplikacje). Wśród zidentyfikowanych fałszywych aplikacji znajdują się aplikacje dla służb publicznych, VNEID, organów podatkowych i policji.

Typowe taktyki obejmują kontaktowanie się z klientami i wabienie ich za pomocą kilku typowych scenariuszy, takich jak niespójne dane identyfikacyjne w systemie, zaległa elektroniczna rejestracja gospodarstwa domowego, pomoc w identyfikacji VNeID poziomu 2 itp.

Te oszustwa nie są niczym nowym, ale wiele osób wciąż daje się na nie nabrać i klika w fałszywe linki zgodnie z instrukcjami oszustów. W rezultacie złośliwe oprogramowanie zawarte w tych linkach kradnie informacje i pieniądze z kont bankowych użytkowników.

Inną kwestią, przed którą ostatnio ostrzegają banki, jest to, że od 1 lipca osoby przelewające ponad 10 milionów VND za pośrednictwem kont internetowych lub wpłacające do portfeli elektronicznych będą musiały zweryfikować swoje transakcje. Biometria. Wiele osób napotyka trudności podczas wprowadzania danych biometrycznych. Przestępcy wykorzystują to do oszustw i kradzieży pieniędzy. W szczególności osoby te podszywają się pod pracowników banku, dzwoniąc i wysyłając wiadomości do użytkowników w mediach społecznościowych (Zalo, Facebook itp.), aby „poprowadzić ich przez proces gromadzenia danych biometrycznych”. Żądają podania danych osobowych, danych konta bankowego, zdjęć dowodów osobistych, wizerunków twarzy itp., aby uzyskać pomoc. Mogą nawet zlecić wideorozmowy w celu zebrania dodatkowych danych głosowych i gestów.

Następnie sprawcy żądali od klientów podania danych osobowych, danych konta bankowego, zdjęć dowodów osobistych oraz wizerunków twarzy. Polecali również klientom korzystanie z podejrzanych linków w celu pobrania i zainstalowania aplikacji umożliwiających zbieranie danych biometrycznych na telefonach. Po uzyskaniu informacji o ofiarach, sprawcy kradli pieniądze z ich kont bankowych i wykorzystywali te dane do szkodliwych celów.

Kilka banków komercyjnych, np. Vietcombank i Agribank, oświadcza, że nie żąda od klientów podawania danych osobowych za pośrednictwem kanałów takich jak rozmowy telefoniczne, wiadomości SMS, e-maile czy programy do czatów (Zalo, Viber, Facebook Messenger itp.) i nie kontaktuje się z klientami bezpośrednio, aby udzielać im wskazówek dotyczących zbierania danych biometrycznych.

To zupełnie nowa taktyka stosowana przez przestępców. Banki odradzają udostępnianie kodów jednorazowych (OTP), haseł do bankowości cyfrowej itp. komukolwiek, w tym pracownikom banków. Wynika to z faktu, że banki nie kontaktują się z klientami bezpośrednio, aby instruować ich w zakresie gromadzenia danych biometrycznych. Należy zachować czujność i unikać otwierania podejrzanych linków wysyłanych za pośrednictwem czatu, SMS-ów lub e-maili na telefony, aby uniknąć ryzyka oszustwa lub kradzieży danych. Należy zwiększyć swoją świadomość, regularnie aktualizować informacje o oszustwach z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, aby mieć pełne informacje o metodach i taktykach stosowanych przez przestępców; aktywnie chronić dane osobowe swoje i swoich bliskich; oraz dbać o bezpieczne korzystanie z internetu.

Gdy tylko zostaną wykryte jakiekolwiek nietypowe oznaki, należy podjąć środki ostrożności, takie jak: zmiana hasła do konta, poinformowanie znajomych i krewnych, że dostęp do ich prywatnych kont może być nielegalny, aby uniknąć oszustwa; a także bezzwłoczne zgłoszenie się na najbliższy komisariat policji w celu uzyskania wskazówek i podjęcia odpowiednich działań.

Nie tylko banki, ale także rynek papierów wartościowych jest celem ataków ze strony grup przestępczych. Firma MB Securities Company (MBS) właśnie wydała ostrzeżenie dla inwestorów przed grupą osób stosujących wyrafinowane metody podszywania się pod markę MBS i fałszywych podszywaczy pod kierownictwo i pracowników MBS w celu defraudacji i kradzieży aktywów.

Oszustwo polega na podszywaniu się pod markę MBS, nakłanianiu ofiar do inwestowania za pośrednictwem fałszywej aplikacji, a następnie kradzieży ich aktywów. Aby zwiększyć wiarygodność i zdobyć zaufanie ofiar, podszywający się pod nich często nielegalnie wykorzystują różne informacje o MBS do oszukańczych celów, takich jak: podszywanie się pod obsługę klienta/doradców ds. papierów wartościowych MBS, dzwonienie i przedstawianie się, zapraszanie klientów do dołączenia do grup Zalo/Telegram i szukanie „porad” u czołowych ekspertów MBS.

„Oszuści tworzą wiele fałszywych kont i wykorzystują wizerunki, nazwiska, doświadczenie zawodowe oraz biografie kadry kierowniczej i kadry kierowniczej wyższego szczebla MBS, aby przedstawiać się jako „nauczyciele” lub „eksperci-konsultanci” i oferować ofiarom rekomendacje. Informacje te są łatwo gromadzone przez oszustów z wywiadów, wydarzeń organizowanych przez MBS lub oficjalnych stron internetowych/fanpage’y MBS i wykorzystywane nielegalnie do oszukiwania ofiar” – oświadczył MSB, zalecając inwestorom ostrożność.

Ci fałszywi „nauczyciele” lub „eksperci” chętnie wysyłają prywatne wiadomości do ofiar, aby nakłonić je do inwestowania w akcje lub inne inwestycje. Zapytani o swoją wiedzę specjalistyczną/stanowisko, oszuści często nie odpowiadają, udzielają niejasnych odpowiedzi, unikają odpowiedzi lub zaprzeczają, że pracują dla MBS, twierdząc, że są jedynie konsultantami współpracującymi z różnymi firmami, udzielającymi porad giełdowych itp.

Ta firma papierów wartościowych ostrzega również inwestorów, aby zachowali ostrożność w przypadku połączeń z nieznanych numerów, takich jak 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… oraz anonimowych numerów komórkowych.

Źródło