Inspektorzy odkryli szereg nierozwiązanych problemów w MB North Saigon.

Dokładniej rzecz ujmując, Agencja Inspekcyjna Banku Państwowego Wietnamu niedawno ogłosiła wnioski z inspekcji nr 13/KL-TTRA dotyczące kilku kwestii w Banku Akcyjnym Wojskowym Handlowym, oddziale Północnego Sajgonu - MB Północny Sajgon.

W związku z tym, wyniki biznesowe MB North Saigon na przestrzeni lat były zadowalające, a przychody przewyższały wydatki. MB North Saigon dołożyło wszelkich starań, aby wdrożyć i przestrzegać wewnętrznych regulacji MB, regulacji Banku Państwowego Wietnamu oraz przepisów prawa.

Inspektorzy wskazali szereg niedociągnięć związanych z udzielaniem kredytów w MBBank North Saigon. — Obraz ilustracyjny

Typowe przykłady obejmują zarządzanie, administrację i zarządzanie ryzykiem, zgodność z przepisami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zgodność ze standardami rachunkowości oraz zgodność z przepisami dotyczącymi bezpiecznego przechowywania gotówki i sejfów, a także środki bezpieczeństwa stosowane w siedzibach i punktach transakcyjnych.

Warto zauważyć, że pomimo pozytywnych wyników, zdaniem agencji kontrolnej, MB North Saigon nadal ma pewne niedociągnięcia i ograniczenia związane z treścią kontroli, dotyczące głównie działań związanych z udzielaniem kredytów, takich jak: ocena i podejmowanie decyzji kredytowych; kontrola i nadzór kredytowy itp. Kredytobiorcy nie wywiązali się ze swoich umów i zobowiązań wobec banku...

Co więcej, zgodnie z naszym dochodzeniem, MB North Saigon został utworzony na mocy decyzji nr 1780/QD-NHNN z dnia 8 grudnia 2005 r. wydanej przez prezesa Banku Państwowego Wietnamu w sprawie otwarcia oddziałów MB oraz dokumentu nr 87/NHNN-HCM.02 z dnia 15 stycznia 2009 r. wydanego przez Bank Państwowy Wietnamu, oddział w Ho Chi Minh City, potwierdzającego zmianę nazwy oddziału Banku Wojskowego w Go Vap. Sieć operacyjna MB North Saigon obejmuje jej główną siedzibę oraz dwa powiązane biura transakcyjne (Biuro Transakcyjne Quang Trung i Biuro Transakcyjne Dzielnicy 12).

Wiadomo, że MB North Saigon brał udział w szeroko zakrojonej działalności kredytowej, w tym w zakupie obligacji wyemitowanych przez dużą korporację o wartości do 2000 miliardów VND, obejmujących cztery grupy obligacji. Dwa z nich, o wartości 1000 miliardów VND, zapadły w latach 2022 i 2023, a pozostałe dwa, również o wartości 1000 miliardów VND, zapadną w latach 2025 i 2026.

Z drugiej strony, patrząc na ogólny obraz działalności MBBanku , można zauważyć, że w 2024 r. MB odnotował wzrost kredytów na poziomie 24,3%, a wartość niespłaconych kredytów osiągnęła około 811 000 mld VND do końca 2024 r. Struktura kredytowa MB koncentruje się na takich obszarach jak hurtowy i detaliczny handel samochodami i motocyklami (wzrost o 35%), działalność w zakresie nieruchomości (wzrost o 42%), usługi hotelarskie (wzrost o 34%) oraz budownictwo (wzrost o 29%). Wskaźnik kredytów zagrożonych MBBanku w 2024 r. wynosił około 1,2%.

Podczas gdy wzrost kredytów MBBanku w I kw. 2025 r. osiągnął 2,31%, przy niespłaconych kredytach na dzień 31 marca 2025 r., skonsolidowane saldo kredytów MBBanku osiągnęło prawie 798 000 mld VND, co stanowi wzrost o 2,7% w porównaniu z końcem 2024 r. Struktura kredytowa MBBanku utrzymuje równowagę, w której ponad 50% koncentruje się na bankowości detalicznej, a prawie 50% jest przeznaczone dla dużych, średnich i małych przedsiębiorstw.

MBBank wyznaczył cel planu kredytowego na rok 2025, zakładający 25% wzrost akcji kredytowej i przeznaczenie co najmniej 50% limitu kredytowego na segment detaliczny oraz małe i średnie przedsiębiorstwa (MŚP) z sektora produkcyjnego.

Source: https://baodaknong.vn/thanh-tra-chi-ra-loat-ton-dong-tai-mb-bac-sai-gon-253177.html