Zaciąganie pożyczek i udzielanie kredytów za granicą w kwocie powyżej 20 000 USD musi zostać zadeklarowane.

Bank Państwowy zwraca się o komentarze do projektu Okólnika w sprawie zarządzania wymianą walut w Międzynarodowym Centrum Finansowym w Wietnamie.

Projekt stanowi, że pożyczki udzielane przez członków i pożyczki zagraniczne nie muszą być rejestrowane, ale nadal muszą być zgłaszane przy progu 20 000 USD lub wyższym w celu monitorowania przepływów kapitału.

Międzynarodowe Centrum Finansowe w Wietnamie przyczyni się do promowania zrównoważonego rozwoju gospodarczego . Zdjęcie ilustracyjne

Projekt składa się z 10 rozdziałów i 40 artykułów, z których najważniejsze są regulacje dotyczące rachunków płatniczych członków i inwestorów zagranicznych.

Według przedstawiciela Banku Państwowego, aby mieć podstawę do monitorowania przepływów kapitałowych, projekt Okólnika stanowi, że członkowie muszą deklarować pożyczki/kredyty o wartości 20 000 USD lub wyższej. Jest to wartość referencyjna z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy dla dużych transakcji w kraju.

Kwota pieniędzy przekazywana za granicę bez deklaracji wynosi 1000 USD, jest to jednak stosunkowo niewielka wartość, nieodpowiednia do charakteru transakcji pożyczkowej członka Międzynarodowego Centrum Finansowego.

Kolejną kwestią wartą uwagi jest regulacja dotycząca procedur deklarowania pożyczek od organizacji zagranicznych i osób fizycznych oraz pożyczek udzielanych za granicę. Zgodnie z nią pożyczki od organizacji zagranicznych i osób fizycznych oraz pożyczki udzielane organizacjom zagranicznym i osobom fizycznym, których członkowie posiadają 100% kapitału zakładowego, są własnością inwestorów zagranicznych, nie podlegają procedurom rejestracyjnym, ale nadal muszą zostać zadeklarowane.

Ponadto pożyczki zagraniczne muszą przejść formalne procedury zatwierdzające przed wypłatą lub przed zmianą zarejestrowanej pożyczki, takie jak: pożyczki z banków komercyjnych/lub banków niekomercyjnych będących ich członkami z uzgodnionym okresem kredytowania wynoszącym 365 dni lub krócej lub o wartości pożyczki nieprzekraczającej 5 milionów USD lub równowartości w walucie obcej.

Source: https://hanoimoi.vn/vay-cho-vay-ra-nuoc-ngoai-tu-20-000-usd-tro-len-phai-khai-bao-715719.html