Banki współpracują w zakresie obsługi podejrzeń o oszustwa transakcyjne

System bankowy ostrzega użytkowników, zapobiegając transakcjom zagrożonym oszustwem na kwotę około 1500 miliardów VND. Banki będą ściślej współpracować za pośrednictwem podręcznika, który pomoże im w obsłudze kont lub kart z transakcjami podejrzanie o oszustwo.

Do tej pory Bank Państwowy zebrał około 600 000 rachunków związanych z podejrzeniem oszustwa, fałszerstwa i wyłudzenia. Oszuści często przekazują pieniądze za pośrednictwem wielu różnych banków. Taka sytuacja wymaga ścisłej współpracy banków komercyjnych w zakresie obsługi i śledzenia przepływu pieniędzy. Na podstawie podręcznika, strony uzgodnią procedurę przyjmowania, weryfikacji i obsługi wniosków o wsparcie w związku z podejrzanymi transakcjami.

Pan Nguyen Minh Phuong, Przewodniczący Podkomisji ds. Zarządzania Ryzykiem w Stowarzyszeniu Kart Bankowych, powiedział: „Oprócz systemu ostrzegania bankowego w Banku Państwowym, ten podręcznik pomaga w późniejszym reagowaniu na sytuacje, gdy klienci dokonali podejrzanych, ryzykownych transakcji, dzięki czemu jednostki członkowskie mogą je natychmiast zatrzymać lub obsłużyć w najkrótszym czasie. Zapewnia to bezpieczne i optymalne środowisko dla transakcji kartowych, a także transakcji przelewów pieniężnych”.

Pani Le Thi Hong Nhung, zastępca kierownika Centrum Monitorowania Operacji Serwisowych w Napas, powiedziała: „Być może przy pierwszej transakcji klient ostrzega bank, nie możemy od razu zapobiec tej transakcji. Możemy jednak wykluczyć te konta z systemu bankowego, a także zapobiec kolejnym przepływom pieniężnym, czyli zapobiec kolejnym oszukańczym transakcjom”.

Zgodnie z planem banki włączą podręcznik do swoich wewnętrznych procesów i zapewnią szkolenia takim działom, jak centra obsługi telefonicznej, zarządzanie ryzykiem, sprawy prawne itd., aby ujednolicić procesy wdrażania, zwiększyć automatyzację i śledzić przepływy pieniężne podejrzane o oszustwo.

Pan Nguyen Quoc Hung, Sekretarz Generalny Wietnamskiego Stowarzyszenia Bankowego, skomentował: „Ograniczy to przepływ pieniędzy na konto i umożliwi transferowanie ich na inne konta, a także na wiele kont jednocześnie. Instytucje kredytowe będą mogły ze sobą koordynować swoje działania. Przede wszystkim należy sprawdzić, czy dane konto nie jest oszustwem. Jeśli pojawią się oznaki oszustwa lub wyłudzenia, konto może zostać natychmiast zablokowane, aby nie dopuścić do wypłacenia pieniędzy pochodzących z oszustwa”.

Związek bankowy poinformował również, że będzie ściślej współpracować z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu zapobiegania oszukańczym transakcjom i szybkiego reagowania na nie, przyczyniając się do ochrony uzasadnionych praw klientów i zapewniając bezpieczeństwo systemu płatniczego.

Source: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm