Agribank acelera transformação digital, melhora governança e promove papel fundamental em 'Tam Nong'

(Chinhphu.vn) - Em preparação para o 11º Congresso do Partido Agribank, para o período de 2025 a 2030, o Comitê do Partido e o Conselho de Administração do Agribank estão promovendo soluções sincronizadas: implementação dos padrões de Basileia III, promoção de serviços bancários digitais, finanças "verdes" e expansão do crédito "Tam Nong". Os planos seguem de perto as orientações do Partido e do Governo.

O camarada To Huy Vu, secretário do partido e presidente do conselho de membros do Agribank, discursou na 113ª Conferência do Comitê Permanente do Comitê do Partido do Agribank, período de 2020 a 2025.

Recentemente, o líder do Governo, Chefe do Grupo Diretor nº 4 do Comitê do Partido do Governo, presidiu uma reunião e opinou sobre os preparativos para o Congresso do Comitê do Partido do Banco de Agricultura e Desenvolvimento Rural do Vietnã (Agribank). O Camarada To Huy Vu, Secretário do Comitê do Partido e Presidente do Conselho de Membros do Agribank, concedeu uma entrevista ao Jornal Eletrônico do Governo sobre a implementação e aceleração da transformação digital, o aprimoramento da governança e a promoção do papel fundamental de "Tam Nong".

Agribank promove aplicação das normas de Basileia III na gestão de riscos

Você poderia nos dizer quais soluções o Comitê do Partido Agribank tomou e está tomando para em breve concretizar a direção dos líderes do governo na aplicação de padrões bancários avançados no campo de gerenciamento de risco e padrões Basileia III?

Secretário do Partido, Presidente do Conselho de Membros do Agribank Para Huy Vu: O Comitê do Partido do Agribank está diretamente subordinado ao Comitê do Partido do Governo, composto por 211 filiais e comitês partidários afiliados, com mais de 24.500 membros. Durante o mandato de 2020-2025, o Comitê do Partido do Agribank implementou em sincronia o trabalho de construção do Partido, liderou todo o sistema para atingir as metas da Resolução do 10º Congresso do Partido do Agribank e organizou com sucesso Congressos do Partido em todos os níveis, preparando-se para o 11º Congresso do Partido do Agribank.

O Agribank continua a desempenhar o papel de instituição financeira líder e dominante no mercado financeiro agrícola e rural. O Comitê do Partido tem orientado a promoção da gestão de riscos, da transformação digital e de operações transparentes e eficientes. Ao mesmo tempo, o Agribank tem aprimorado e aplicado gradualmente modelos avançados de gestão de riscos, visando atingir os padrões de Basileia III.

Até 2025, o Agribank estará em conformidade com o Acordo de Basileia II, de acordo com as Circulares nº 13/2018/TT-NHNN e 41/2016/TT-NHNN do Banco Estatal do Vietnã (SBV). O sistema de gestão de risco, incluindo três linhas de proteção, foi concluído; os índices de segurança operacional sempre atendem aos requisitos do SBV. O Agribank possui classificação Ba2 pela Moody's e BB+ (perspectiva estável) pela Fitch Ratings, equivalente à classificação de crédito nacional. Esta é a base para o Agribank avançar para o Acordo de Basileia III.

O Secretário-Geral To Lam e líderes do Partido e do Estado visitaram a área de exposição de produtos de tecnologia digital do Agribank no âmbito da Conferência Nacional sobre Avanços em Ciência, Tecnologia, Inovação e Transformação Digital Nacional.

Para atingir o objetivo de aplicar os padrões avançados de Basileia III, o Comitê do Partido do Agribank orientou a implementação síncrona de tarefas e soluções no campo de gerenciamento de risco e padrões de Basileia III, com foco nas principais soluções.

Em primeiro lugar, revisar e aprimorar continuamente o sistema de políticas e modelos organizacionais, os procedimentos internos de avaliação da adequação de capital (ICAAP) e os processos de gestão de riscos. Concentrar-se na revisão, no ajuste e na complementação das normas internas de gestão de riscos em todos os aspectos das operações, garantindo a conformidade com os novos documentos legais e a adequação à situação operacional do Agribank em cada período.

Em segundo lugar, elaborar um roteiro para implementar Basileia II usando uma abordagem avançada e preparar as condições para aplicar Basileia III já em 2025. Isso inclui um plano de investimento para atualizar os sistemas de tecnologia e bancos de dados para atender aos requisitos mais complexos de medição de risco nos padrões Basileia III; combinar a contratação de consultores e o aprendizado com a experiência internacional para implementar os novos padrões Basileia III...

Em terceiro lugar, fortalecer ativamente a capacidade financeira e o patrimônio líquido, propondo proativamente soluções às autoridades competentes para aumentar o capital social. O aumento do capital social ajudará o Agribank a atingir o índice de segurança de capital cada vez mais elevado, de acordo com os padrões de Basileia III, ao mesmo tempo em que expande o espaço de crescimento do crédito para atender ao desenvolvimento econômico. Para se fortalecer e manter a saúde financeira, o Agribank continua concentrando recursos e envidando todos os esforços para atingir de forma abrangente as metas e os objetivos de negócios definidos pelo Banco Estatal, bem como as metas e os objetivos do plano de reestruturação do Agribank, relacionados à liquidação de dívidas incobráveis, até o final de 2025.

Em quarto lugar, revisar e acelerar a implementação de soluções-chave, de acordo com o projeto de estratégia de desenvolvimento de TI para o período de 2022 a 2026, com visão para 2030, e o plano de transformação digital para 2025, com visão para 2030; promover a aplicação de tecnologia, a inovação e a transformação digital, de acordo com a Resolução 57-NQ/TW do Politburo. O Agribank acelerará a criação de um centro de dados para desenvolver competências essenciais em dados e análises modernas, e preparar fontes de dados de qualidade para projetos de TI e gestão de riscos.

Quinto, implementar soluções síncronas para melhorar a qualidade dos recursos humanos em gestão de riscos de acordo com os padrões de Basileia III, com foco em atrair, treinar e promover pessoal altamente qualificado, especialistas em padrões internacionais em operações bancárias, análise de dados, gestão, transformação digital... para preparar recursos humanos de alta qualidade para o período de transição, implementando padrões internacionais.

Acelerando a implementação de serviços bancários digitais e finanças verdes

O Comitê do Partido Agribank tem algum plano para implementar, antes do previsto, normas sobre serviços bancários digitais, finanças verdes ou transformação digital abrangente? Poderia fornecer algumas orientações e um roteiro para a implementação?

Secretário do Partido, Presidente do Conselho de Membros do Agribank, Para Huy Vu: O Comitê do Partido do Agribank dominou completamente a Resolução 52-NQ/TW (2019) do Politburo e a Resolução 57-NQ/TW sobre avanços em ciência, tecnologia e transformação digital. Desde o início do mandato 2020-2025, o Comitê do Partido emitiu a Resolução temática nº 01-NQ/DU-NHNo (datada de 25 de dezembro de 2020) sobre o aprimoramento da inovação em ciência e tecnologia, visando o objetivo do banco digital.

Agribank lança programa de ação inovador para desenvolver ciência e tecnologia, inovação e transformação digital em todo o sistema

O Plano nº 77-KH/DU (datado de 28 de fevereiro de 2025) e o Programa de Ação para concretizar a Resolução 57-NQ/TW foram implementados vigorosamente em todo o sistema. O Comitê do Partido atribui tarefas de forma clara e supervisiona regularmente a implementação na Sede e nas Filiais.

O Agribank desenvolve infraestrutura digital moderna, pesquisa e aplica novas tecnologias, como IA, biometria, computação em nuvem, API e blockchain. Ao mesmo tempo, coopera com fintechs e desenvolve um ecossistema digital integrado para clientes e parceiros.

Como resultado, o número de transações aumentou rapidamente, chegando a quase 60 milhões de transações por dia; 95% das transações foram automatizadas sem aumento nos custos operacionais. O Agribank também recebeu diversos prêmios, como o Sao Vang Dat Viet e o Prêmio de Transformação Digital do Vietnã, e 12 sistemas de TI ganharam o Prêmio Sao Khue.

Em relação às finanças verdes, o Agribank emitiu um conjunto de padrões ESG e desenvolveu um roteiro de implementação alinhado com a Estratégia Nacional de Crescimento Verde e a meta de Emissão Zero para 2050.

O roteiro de implementação inclui 2 fases:

Fase 2024-2025: Aperfeiçoamento de políticas, desenvolvimento de produtos financeiros verdes e capacitação de recursos humanos. Até 31 de março de 2025, os empréstimos pendentes para o setor verde atingirão mais de VND 29 trilhões, dos quais 52% são destinados à energia renovável, 24% à silvicultura sustentável e 23% à agricultura verde.

Fase 2026-2030: Acelerar o crescimento do crédito verde, expandir produtos, atrair recursos internacionais e integrar ESG em todas as atividades. O objetivo é tornar-se um Banco Verde abrangente, aproximando-se dos padrões internacionais.

O Primeiro Ministro Pham Minh Chinh e o Governador do Banco Estatal do Vietnã, Nguyen Thi Hong, tiraram uma foto de lembrança com o Conselho de Administração do Agribank no evento Transformação Digital do Setor Bancário 2025 com o tema "Ecossistema Digital Inteligente na Nova Era".

Com o papel do Comitê do Partido em liderar a orientação de crédito para servir a "Tam Nong", na sua opinião, quais soluções o Comitê do Partido do Agribank precisa ter para direcionar todo o sistema a seguir de perto as políticas de adaptação às dificuldades tarifárias estrangeiras, acompanhar o Governo, garantir que o crédito seja direcionado aos sujeitos certos - famílias produtoras, cooperativas, pequenas empresas, famílias agrícolas, contribuir para o controle de riscos, contribuir para a estabilização das exportações agrícolas?

Secretário do Partido, Presidente do Conselho de Membros do Agribank, para Huy Vu: O Comitê do Partido do Agribank implementou seriamente as Resoluções do Partido sobre agricultura, agricultores e áreas rurais. O Agribank detém 65% dos empréstimos pendentes para investimentos neste setor. Em junho de 2025, os empréstimos pendentes atingiram VND 1,85 bilhão, dos quais VND 1,13 bilhão eram para empréstimos agrícolas e rurais com 2,7 milhões de clientes.

O Agribank implementa com eficácia programas de crédito, programas nacionais de metas para novas áreas rurais, redução da pobreza e desenvolvimento econômico em áreas de minorias étnicas e áreas montanhosas. Além disso, o Agribank é pioneiro em trazer financiamento verde para a agricultura, apoiando a produção circular e reduzindo as emissões.

Diante dos impactos da política tributária recíproca dos EUA aplicada a diversos países, incluindo o Vietnã, o Agribank revisou proativamente o impacto nas atividades de crédito, nos pagamentos de importação e exportação, nas taxas de câmbio e nas taxas de juros. O banco também orientou suas agências a trabalharem diretamente com os clientes afetados, especialmente nas áreas agrícolas e rurais, para identificar prontamente as dificuldades, propor soluções de suporte e garantir a segurança do capital.

Agribank - o principal banco que investe no desenvolvimento de "Tam Nong"

Para manter o crescimento estável do setor de "Desenvolvimento Agrícola e Rural", o Comitê do Partido e o Conselho de Administração do Agribank orientaram todo o sistema a continuar priorizando empréstimos para os setores mais relevantes, como famílias produtoras, cooperativas e pequenas empresas. Além disso, o banco promove o crédito associado ao controle de riscos, contribuindo para a estabilização da produção e exportação agrícolas.

Especificamente, o Agribank implementa grupos síncronos de soluções. Primeiro, priorizando o capital para a agricultura de acordo com o modelo de vinculação e a cadeia de valor, da produção à exportação; fornecendo serviços de pagamento para produtos agrícolas de alto valor; ao mesmo tempo, garantindo que o crescimento do crédito ande de mãos dadas com a qualidade e a eficiência dos negócios.

Em segundo lugar, implementando políticas preferenciais sob o Decreto 156/2025/ND-CP, aumentando o valor dos empréstimos sem garantia e apoiando clientes em dificuldades. Além disso, o Agribank expandiu a escala do programa de crédito preferencial para agricultura, silvicultura e pesca, elevando o limite total de 3 trilhões para 20 trilhões de VND, com um desembolso acumulado de quase 9,8 trilhões de VND.

Terceiro, implementar ativamente o Projeto "Desenvolvimento sustentável de um milhão de hectares de arroz de alta qualidade e baixa emissão" no Delta do Mekong, coordenando com o Ministério da Agricultura e Meio Ambiente e o Banco Estatal para fornecer empréstimos preferenciais aos clientes participantes.

O Agribank implementa ativamente o Projeto "Desenvolvimento sustentável de um milhão de hectares de cultivo de arroz de alta qualidade e baixa emissão associado ao crescimento verde no Delta do Mekong"

Quarto, o Agribank se coordena com o sistema político, a Associação de Agricultores, a Associação de Mulheres, etc. para expandir o crédito por meio de grupos de empréstimo; ao mesmo tempo, desenvolve serviços bancários digitais para áreas remotas, a fim de implementar efetivamente a Estratégia Nacional de Inclusão Financeira.

Portanto, com uma série de soluções síncronas, o Agribank se esforça para dar suporte aos clientes, promover o desenvolvimento da "Agricultura e Desenvolvimento Rural" e garantir operações seguras em um contexto econômico volátil.

Muito obrigado!

Huy Thang (Implementação)

Fonte: https://baochinhphu.vn/agribank-tang-toc-chuyen-doi-so-nang-tam-quan-tri-phat-huy-vai-tro-chu-luc-tam-nong-102250729103445768.htm