A Sra. Truong My Lan manipulou e desviou dinheiro do SCB Bank.

De acordo com a conclusão da investigação da Agência de Investigação do Ministério da Segurança Pública, durante sua operação, o Grupo Van Thinh Phat construiu um ecossistema com mais de 1.000 empresas, incluindo subsidiárias e empresas associadas no país e no exterior, dividido em várias camadas, com centenas de indivíduos contratados como representantes legais ou parentes. Os diretores e funcionários do Grupo Van Thinh Phat estão divididos em 4 grupos principais com relações estreitas entre si.

Esses 4 grupos incluem: o grupo de instituições financeiras vietnamitas (incluindo: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), no qual o SCB desempenha um papel particularmente importante, sendo utilizado como instrumento financeiro para fornecer capital para empresas no ecossistema de Van Thinh Phat;

Grupos de empresas com atividades comerciais no Vietnã (a maioria das quais opera nos setores imobiliário, de restaurantes, hotéis, etc.) são empresas com grande capital social, que detêm participações majoritárias em subsidiárias e empresas associadas, como a An Dong Investment Group Joint Stock Company, etc.);

Grupo de empresas denominadas "empresas fantasmas" no Vietnã (criadas para usar entidades legais a fim de contribuir com capital para investir em projetos, contrair empréstimos bancários, realizar reestruturações de dívidas ou assinar contratos de cooperação e construção...);

Rede de empresas no exterior : A Sra. Truong My Lan construiu uma rede de diversas empresas de fachada em territórios e países considerados "paraísos fiscais" para realizar investimentos e negócios no exterior ou usar o nome de "investidores estrangeiros" para investir no Vietnã, com a função de administrar o capital e os ativos da família da Sra. Truong My Lan no exterior.

A agência de investigação determinou que a Sra. Truong My Lan orientou um grupo de réus no Van Thinh Phat Group a estabelecer, receber transferências e utilizar milhares de entidades jurídicas para contrair empréstimos; transferir ou receber dinheiro do exterior; emitir títulos; executar projetos; reestruturar a participação acionária entre empresas e transferir ações e ativos para indivíduos, de acordo com os objetivos da Sra. Truong My Lan e seus cúmplices.

Sra. Truong My Lan. Foto fornecida pela polícia.

Entre elas, há um grande número de "empresas fantasmas" criadas sem qualquer atividade comercial, apenas para obter empréstimos no Banco SCB, criar planos de empréstimo falsos e legalizar o saque de dinheiro do SCB para uso da Sra. Truong My Lan.

A Sra. Truong My Lan também instruiu um grupo de pessoas do Van Thinh Phat Group a contratar e solicitar que milhares de indivíduos contraíssem empréstimos no SCB Bank, atuando como representantes legais de "empresas fantasmas", servindo como garantia, atuando como acionistas, abrindo contas para receber dinheiro, sacando dinheiro e, assim, atendendo aos propósitos da Sra. Truong My Lan.

Com a política de aproveitar as operações do Banco para mobilizar capital e atender às necessidades comerciais do Grupo e das empresas do ecossistema Van Thinh Phat, a Sra. Truong My Lan assumiu o controle de 3 bancos privados, comprando e detendo a maioria das ações dessas instituições para manipular as operações em benefício próprio.

Em particular, desde dezembro de 2011, por meio de terceiros, a Sra. Truong My Lan detém 81,43% das ações do Saigon Commercial Joint Stock Bank (antigo) em nome de 32 acionistas; 98,74% das ações do Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank em nome de 36 acionistas; e 80,46% das ações do First Commercial Joint Stock Bank em nome de 24 acionistas.

Após a fusão desses 3 bancos em 1º de janeiro de 2012, sob o nome de Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank), a Sra. Lan continuou a pedir a 73 acionistas que detivessem 85,606% das ações do NG SCB, e continuou a comprar e a usar indivíduos para deter ações do SCB, aumentando a participação acionária neste banco para 91,545% em 1º de janeiro de 2018.

A situação financeira do SCB Bank em 30 de junho de 2017 era muito ruim. Essencialmente, naquele momento, o SCB Bank apresentava patrimônio líquido negativo, mas a Sra. Truong My Lan instruiu os funcionários do SCB a encobrir a situação, fornecer relatórios desonestos e usar artifícios para subornar os inspetores, de modo que estes, por sua vez, ocultassem e relatassem informações falsas sobre a situação do SCB Bank.

Apropriação indevida de dinheiro do Banco SCB.

A agência de investigação determinou que a Sra. Truong My Lan e seus cúmplices conseguiram sacar e se apropriar de dinheiro do SCB por meio de fraudes em empréstimos, com a ajuda de pessoas em empresas de avaliação. Essas pessoas conspiraram com funcionários do SCB para emitir certificados de avaliação que legitimavam os pedidos de empréstimo do grupo da Sra. Truong My Lan, o Grupo Van Thinh Phat.

Para sacar dinheiro do SCB, além de usar "empresas fantasmas", a Sra. Truong My Lan e seus cúmplices também usaram garantias que não atendiam aos requisitos legais, inflando o valor muitas vezes.

Além do golpe de esvaziar o SCB Bank com dinheiro, a Sra. Truong My Lan também instruiu seus cúmplices a esvaziar o SCB Bank trocando e sacando ativos valiosos dados em garantia pelo banco, para uso em benefício da Sra. Lan e do Grupo Van Thinh Phat.

Para legalizar a retirada de dinheiro para fins pessoais, evitar a detecção pelas autoridades e ter condições de rastrear o fluxo de dinheiro para detectar irregularidades, a Sra. Truong My Lan ordenou que seus subordinados realizassem ações muito sofisticadas.

Especificamente, a Sra. Lan orientou seus cúmplices a usar os esquemas de empréstimo falsos criados para desembolsar e transferir dinheiro para as contas de indivíduos e entidades jurídicas "fantasmas", com o objetivo de transferir dinheiro para fora do sistema do SCB ou permitir que indivíduos e entidades jurídicas sacassem dinheiro para interromper o fluxo de caixa.

Devido às violações acima mencionadas, a dívida principal e de juros no SCB tem aumentado, levando à necessidade de contabilizar os créditos incobráveis ​​no grupo 5. Para ocultar parte dos créditos incobráveis, reduzir o saldo credor e poder continuar emprestando e desembolsando dinheiro de acordo com os registros "falsos" das "empresas fantasmas", a fim de continuar desviando dinheiro do SCB, a Sra. Truong My Lan e seus cúmplices venderam créditos incobráveis ​​para a VAMC e os venderam a crédito para as "empresas fantasmas" estabelecidas pelo grupo Van Thinh Phat.

A Sra. Truong My Lan e seus cúmplices se apropriaram de mais de 304.096 bilhões de VND.

Segundo a Agência de Investigação Policial, entre 1º de janeiro de 2018 e 7 de outubro de 2022, a Sra. Truong My Lan ordenou a criação de 916 pedidos de empréstimo fraudulentos para sacar e desviar dinheiro do Banco SCB. Até o momento, o valor devido desses empréstimos ultrapassa 545,039 bilhões de VND, dos quais mais de 415,666 bilhões de VND são referentes ao principal.

Todo o montante desviado destinava-se a fins pessoais da Sra. Lan. No entanto, a Polícia de Investigação determinou que muitos dos ativos restantes que garantiam os empréstimos do grupo de Truong My Lan eram valiosos e que o Banco SCB os está monitorando e administrando. Portanto, aplicando o princípio da inocência, a Polícia de Investigação concluiu que a Sra. Lan e seus cúmplices foram responsáveis ​​pelo desvio de mais de 304,096 bilhões de VND. Além disso, o desfalque cometido pela Sra. Lan também causou um prejuízo de mais de 129,372 bilhões de VND.

Este valor corresponde aos juros decorrentes do montante principal desviado mencionado anteriormente. A Agência de Polícia de Investigação esclareceu ainda que, entre 2012 e 2022, os responsáveis ​​do SCB e outras entidades relacionadas concederam empréstimos em violação das normas, e até o momento não foi possível recuperar o montante principal superior a 677,286 bilhões de VND, nem os juros superiores a 193,315 bilhões de VND.

Fonte: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html