Cuidado com o golpe da “fatura de transferência falsa” que está se espalhando

Na era do forte desenvolvimento tecnológico, o pagamento por transferência bancária tornou-se um método popular, especialmente em transações online e diretas. No entanto, essa conveniência também envolve muitos riscos, dos quais o mais proeminente é o golpe que utiliza imagens falsas de confirmação de transferência, as chamadas "faturas falsas de transferência". Esta é uma forma de fraude cada vez mais sofisticada, que faz com que muitos vendedores, especialmente pequenos comerciantes e donos de lojas online, se tornem vítimas.

Truque sofisticado: "Nota falsa, sem dinheiro"

O golpe que utiliza notas de transferência falsas geralmente segue um cenário conhecido, mas muito eficaz:

- Comprador finge transferir dinheiro: após selecionar os produtos, o golpista solicita o pagamento via transferência bancária. Ele escaneia o código QR ou insere o número da conta do vendedor e, em seguida, mostra uma foto da transação "bem-sucedida" no celular.

- Uso de software para criação de notas falsas: Os indivíduos utilizam ferramentas de edição de fotos ou sites especializados na criação de notas falsas, como o "taobillgia.com", para criar imagens de confirmação de transferência com 90% a 95% de similaridade com as reais. Informações como nome do destinatário, valor, horário e código da transação são elaboradamente falsificadas.

- Aproveitamento da subjetividade do vendedor: Quando há muitos clientes ou pressa, o vendedor não verifica a conta bancária, mas confia na imagem da transação, entregando assim a mercadoria ao golpista.

- Desapareceu após receber a mercadoria: Após receber a mercadoria, o sujeito saiu rapidamente do local, bloqueou o contato e não deixou rastros.

Fatura de transferência falsa criada pelo site taobillgia (Foto: Nguoi lao dong)

Esse golpe já fez com que muitos vendedores perdessem dinheiro. O dono de um supermercado na Cidade de Ho Chi Minh disse ter acabado de ser vítima de um golpe com notas falsas.

Segundo a reportagem, um jovem foi comprar três caixas de cerveja Tiger e pediu para pagar escaneando o QR code. Após a compra, mostrou ao dono da loja a tela do seu celular, mostrando uma transação bem-sucedida de 1,2 milhão de VND. Ao ver que o cliente estava pilotando uma moto cara e que o valor correspondia ao valor, o vendedor, confiante, levou a cerveja até o carro do cliente.

No entanto, ao verificar sua conta novamente, descobriu que o dinheiro ainda não havia aparecido. A princípio, pensou que fosse um atraso no sistema, então continuou esperando. Mas no dia seguinte, mesmo depois de mais de uma semana, o valor de 1,2 milhão de VND ainda não havia aparecido em sua conta.

O vendedor compartilhou que, por acreditar na transação bem-sucedida, subjetivamente não verificou sua conta imediatamente. Após o incidente, ele ficou chateado e disse que isso serve de lição para as pequenas empresas ficarem vigilantes, para evitar cair em golpes semelhantes.

A Polícia da Comuna do Condado de Nhan (Província de Lam Dong) informou que, em 9 de agosto, houve muitos casos de fraude com transferências falsas de dinheiro para apropriação indébita. Dois indivíduos identificados como NHN (20 anos, residente em Dak Lak ) e LNQ (19 anos, residente em Vinh Long) realizaram com sucesso seis casos no mesmo dia, apropriando-se de um total de 3,1 milhões de VND de moradores das comunas de Quang Tin e do Condado de Nhan.

Entre as vítimas estava a Sra. TML (30 anos, moradora da comuna de Nhan Co), que foi à polícia para denunciar o caso após descobrir que havia sido vítima de um golpe. Ela contou que, enquanto vendia arroz na aldeia 8, dois jovens entraram de moto para comprar produtos e, ao mesmo tempo, pediram para sacar mais 700.000 VND em dinheiro. Ao pagar, fingiram transferir tanto o dinheiro do arroz quanto o valor a ser sacado e, em seguida, mostraram na tela do celular a mensagem "780.000 VND transferidos". Confiando nela, a Sra. Le entregou o dinheiro, mas quando verificou sua conta à tarde, o dinheiro ainda não havia chegado.

A partir das informações relatadas, a polícia rapidamente verificou e esclareceu as ações de N e Q. Na agência de investigação, ambos admitiram ter usado métodos semelhantes para fraudar um total de 6 pessoas em um dia, arrecadando 3,1 milhões de VND. O caso está sendo tratado de acordo com os regulamentos.

A vigilância é a chave para a proteção de ativos

De acordo com o especialista em segurança da informação Huynh Trong Thua, as notas falsas estão cada vez mais parecendo reais graças à tecnologia moderna e à sofisticação dos criminosos. Sites que oferecem esse serviço costumam usar nomes de domínio internacionais para evitar serem excluídos. Ele alertou as pessoas para terem cuidado, pois o acesso por curiosos pode levar à perda de dinheiro ou ao roubo de dados.

Autoridades alertam sobre falsificação de recibo de transferência de dinheiro bem-sucedida (Foto ilustrativa)

Em relação ao truque para falsificar com sucesso recibos de transferência de dinheiro, de acordo com o Departamento de Segurança da Informação - Ministério da Informação e Comunicações , as pessoas precisam prestar atenção aos seguintes sinais de identificação:

- O truque dos golpistas é comprar produtos em grandes quantidades, depois pedir mais dinheiro emprestado às vítimas e transferir o dinheiro para pagar.

- Os indivíduos sugeriram transferir dinheiro via Internet Banking para o vendedor. Mas, na verdade, não houve transferência de dinheiro real, mas os indivíduos usaram um software para criar faturas falsas e as mostraram ao vendedor para comprovar que a transferência havia sido feita. Quando as vítimas não viram mais dinheiro em suas contas e perceberam que haviam sido enganadas, os indivíduos já haviam "fugido".

A polícia recomenda:

- Para evitar golpes, as pessoas que realizam transações bancárias precisam prestar muita atenção ao recibo da transferência e não entregar mercadorias a ninguém até receberem o dinheiro na conta bancária, mesmo que o golpista forneça uma foto da transferência realizada.

- Os participantes da transação devem aguardar a notificação de que o dinheiro foi recebido do banco em sua conta, em vez de confiar apenas na foto da interface de transferência de dinheiro bem-sucedida.

- Além disso, observe que você não deve fornecer seu nome de login, senha do aplicativo, código de autenticação OTP, e-mail... a ninguém, mesmo que essa pessoa alegue ser um funcionário do banco ou de uma agência governamental.

- Em caso de descoberta, entre em contato com a polícia local/polícia comunal ou com a agência policial mais próxima para obter instruções ou denuncie o crime por meio da função de envio de uma petição para refletir sobre segurança e ordem no aplicativo VNeID.

A fraude com transferências falsas não é uma forma nova de fraude, mas está se tornando cada vez mais popular e sofisticada. No contexto do forte desenvolvimento das transações eletrônicas, os vendedores, especialmente os pequenos comerciantes e os lojistas online, precisam se munir de conhecimento e habilidades para verificar as transações e estar sempre atentos a qualquer imagem de "transferência bem-sucedida".

Aumentar a conscientização não só ajuda a proteger os ativos pessoais, como também contribui para a construção de um ambiente de negociação seguro e transparente. Não deixe que a subjetividade se torne o preço a pagar por um golpe aparentemente inofensivo.

Fonte: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html