Cuidado com a perda de dinheiro na sua conta bancária

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Recentemente, houve muitos casos de apropriação indébita de contas bancárias por meio de métodos sofisticados em todo o país. Em Lam Dong, também houve muitos casos de dinheiro em contas bancárias que "evaporaram" repentinamente por motivos desconhecidos.

A Sra. VTBN relatou ter perdido mais de 50 milhões de VND em sua conta bancária por motivos desconhecidos.

Em 1º de junho, a Sra. VTBN (29 anos, residente na cidade de Da Lat) relatou que sua conta de depósito em um banco com agência em Lam Dong perdeu repentinamente mais de 50 milhões de VND, provavelmente devido à apropriação e ataque da conta por um criminoso. Especificamente, a Sra. N. declarou: "Em 12 de abril, às 13h58, minha conta bancária relatou repentinamente que 50.140.000 VND foram deduzidos por motivos desconhecidos. Liguei imediatamente para a linha direta do banco para solicitar o bloqueio emergencial da conta para evitar novas perdas de ativos."

Ainda de acordo com a Sra. N., na manhã de 13 de abril, ela foi ao balcão de transações do banco para reclamar do incidente e solicitar a verificação da transação de dinheiro perdido. Ao mesmo tempo, ela apresentou um compromisso ao banco de que, no momento em que o dinheiro foi debitado de sua conta, ela não realizou nenhuma transação, não forneceu seu cartão de débito nem compartilhou o código OTP com nenhuma pessoa ou organização.

Na mesma tarde, o banco forneceu à Sra. N. os documentos da transação e, ao mesmo tempo, emitiu um documento fornecendo informações e solicitando ao Departamento de Polícia da Cidade de Da Lat que verificasse e esclarecesse o caso imediatamente, a fim de proteger a reputação e a marca do banco e recuperar os ativos da Sra. N. o mais rápido possível.

“De acordo com os documentos bancários fornecidos, o dinheiro que perdi foi usado para comprar dois celulares na Cidade de Ho Chi Minh . O pedido entregue com sucesso pela Tiki Now foi pago através do gateway de pagamento Zalopay, por meio da Zion Joint Stock Company (uma empresa que fornece serviços de intermediação de pagamentos). Eu mesma vendo online, mas minha carteira Zalopay nunca foi vinculada a um banco, eu só uso a carteira de pagamento Momo”, disse a Sra. N., informando que, em 13 de abril, também registrou um boletim de ocorrência na Polícia da Cidade de Da Lat. No entanto, até o momento, o valor desviado pelos criminosos não foi esclarecido pelas autoridades.

Além do caso da Sra. N., no último mês, também registramos muitos casos em que pessoas relataram que de 400.000 a dezenas de milhões de VND foram deduzidos de suas contas bancárias por motivos desconhecidos. A maioria das pessoas que perderam dinheiro disse que o dinheiro foi retirado de seus cartões por golpistas usando truques sofisticados. Os indivíduos enviaram mensagens SMS de vários números de telefone se passando pelo banco para informar que suas contas foram bloqueadas e solicitaram que inserissem um link para verificação. Somente quando viram o dinheiro sendo debitado de suas contas é que os clientes perceberam que haviam sido enganados. Vale ressaltar que, como o valor perdido não foi muito grande, muitos clientes foram subjetivos e não notificaram o banco ou as autoridades para prevenir ou tomar medidas preventivas.

Diante do número crescente de clientes sendo enganados para transferir dinheiro por meio de contas bancárias, o Banco Estatal do Vietnã enviou recentemente um despacho às unidades e localidades relevantes descrevendo sete esquemas sofisticados de fraude por meio de contas bancárias e propondo medidas para limitar os riscos para os clientes.

Notavelmente, os golpistas frequentemente se passam por funcionários do banco para ligar para os clientes com o pretexto de ajudá-los a verificar seus saldos e transações. Após ler o nome do cliente e os 6 primeiros dígitos do cartão de débito nacional, o golpista solicita que ele leia os números restantes do cartão para confirmar que é o titular. Em seguida, informam o banco que enviarão uma mensagem de texto ao cliente solicitando que ele leia o código de 6 dígitos contido na mensagem, que na verdade é um código OTP para realizar transações de pagamento online. Se o cliente atender à solicitação do golpista, poderá haver risco de perda de dinheiro na conta do cartão.

Além disso, o golpista envia mensagens se passando pela marca do banco aos clientes (essa mensagem é recebida e salva na mesma pasta que as mensagens do banco no celular do cliente) para notificar que a conta do cliente apresenta sinais de atividade incomum e instrui o cliente a confirmar informações, alterar a senha... acessando o link falso enviado na mensagem, enganando assim o cliente a revelar as informações de segurança do serviço bancário eletrônico (nome de usuário, senha, código OTP) para usar para se apropriar de dinheiro na conta do cliente...

Além disso, bancos e agências policiais locais têm alertado repetidamente os usuários de contas bancárias sobre novos golpes. Ao mesmo tempo, os clientes são obrigados a absolutamente não fornecer informações de segurança de e-banking, como nome de usuário, senha de login, Smart OTP e o conteúdo de mensagens de notificação do banco a ninguém, incluindo aqueles que se passam por policiais, agências de investigação, funcionários do banco... Não instale software crackeado, interfira em dispositivos ou sistemas operacionais; não insira senhas de login, códigos OTP em sites de origem desconhecida ou links estranhos; não faça transações em dispositivos públicos, com alto risco potencial, nem salve informações de login automático de banco eletrônico em qualquer lugar; não forneça informações ou publique informações de transações online, especialmente transações de vendas online, pois isso criará condições para golpistas.

De acordo com CHINH PHONG (LD online)

Link do artigo original: http://baolamdong.vn/phap-luat/202306/canh-giac-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-d761f1d/

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