Quase 4 trilhões de VND em fraudes e golpes por meio de bancos e carteiras eletrônicas foram bloqueados.

(NLĐO) - O Sistema Simultâneo de Informação para gestão, monitorização e prevenção de riscos de fraude nas operações (SIMO) processou mais de 1,1 milhão de transações bancárias em curto prazo.

Os dados mais recentes divulgados pelo Banco Estatal do Vietnã no final de 1º de abril mostram que, até 23 de março, o Sistema Simultâneo de Monitoramento, Gestão de Riscos e Informação de Prevenção de Fraudes (SIMO) havia alertado até 3,5 milhões de clientes.

Destas, mais de 1,1 milhão de transações foram pausadas ou canceladas após o recebimento de avisos, com um valor total de transações superior a 3,99 trilhões de VND.

Segundo o Banco Estatal do Vietname, o sistema SIMO foi implementado em 149 entidades (incluindo 99 instituições de crédito e 50 organizações intermediárias de pagamentos), totalizando mais de 688.000 registos de contas de pagamento, carteiras eletrónicas, cartões bancários e unidades de aceitação de pagamentos que apresentam indícios de suspeita de fraude, engano ou violações legais.

Noventa e nove instituições de crédito implementaram o sistema SIMO para seus clientes.

O sistema permite que as organizações membros participantes reportem contas suspeitas quando detectadas e compartilhem as informações com outros membros.

Com base na fonte de dados centralizada do Sistema SIMO, as instituições de crédito podem tomar decisões para bloquear transações imediatamente ou exigir autenticação e identificação da conta antes de realizar transações online, contribuindo assim para minimizar fraudes e proteger a segurança da conta do cliente.

Durante a implementação do serviço, o Banco Estatal do Vietname solicitou que as unidades implementassem um plano de implantação sincronizado para os serviços de alerta ao cliente em todos os canais (Mobile Banking, Internet Banking, balcões, caixas eletrônicos) para garantir uma experiência consistente para o cliente.

Com base na avaliação dos resultados da implementação, o Banco Estatal do Vietnã declarou que, no próximo período, continuará a promover a coleta de dados de contas de pagamento, carteiras eletrônicas, cartões bancários e unidades de aceitação de pagamentos suspeitas de fraude, além de aprimorar a infraestrutura técnica para expandir a implantação do serviço de consulta de status suspeito para instituições de crédito e intermediários de pagamento que necessitem dele.

Fonte: https://nld.com.vn/chan-gan-4000-ti-dong-gian-lan-lua-dao-qua-ngan-hang-vi-dien-tu-19626040122474691.htm