Anúncio do Relatório sobre prevenção e combate aos riscos de lavagem de dinheiro relacionados ao tráfico ilegal de vida selvagem

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O relatório é resultado de atividades de pesquisa conduzidas pela equipe de pesquisa da Academia Bancária, no âmbito da cooperação entre a WCS Vietnam e a Academia Bancária. O relatório fornece informações úteis para agências de gestão estatal, instituições financeiras, incluindo bancos e instituições financeiras não bancárias, e agências de aplicação da lei na prevenção e combate à lavagem de dinheiro em geral e na prevenção e combate à lavagem de dinheiro relacionada a crimes antecedentes, como o tráfico ilegal de vida selvagem; especialmente no contexto em que o Vietnã está conduzindo uma avaliação nacional de risco sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo para o período de 2018 a 2022, e o Plano de Ação Nacional para prevenção e combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição em massa para o período de 2021 a 2025.

O objetivo do estudo é avaliar a conscientização, a capacidade e as práticas de identificação e prevenção de riscos de lavagem de dinheiro relacionados ao tráfico ilegal de vida selvagem, bem como a necessidade de conscientizar e capacitar unidades de inteligência financeira (UIFs), bancos comerciais (BCs) e instituições financeiras não bancárias (IFIs). O relatório de pesquisa também apresenta recomendações para contribuir com o aprimoramento do arcabouço jurídico de prevenção e combate à lavagem de dinheiro decorrente de crimes ambientais; desenvolvendo campanhas de ação voltadas à mudança de perspectivas e práticas de indivíduos e organizações que atuam no setor financeiro na prevenção e no combate aos riscos e ameaças de lavagem de dinheiro decorrentes do tráfico ilegal de vida selvagem no Vietnã.

O estudo foi conduzido por 5 meses de agosto a dezembro de 2022 (dos quais, o período de pesquisa de campo foi de outubro a dezembro de 2022) em 12 províncias e cidades com a participação de 428 funcionários de unidades relevantes do Banco Estatal do Vietnã e filiais provinciais (isso é representativo do grupo FIU porque atualmente, o Vietnã não tem um conceito específico de FIU), bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias; agências de aplicação da lei (polícia, alfândega), autoridades fiscais e organizações internacionais relevantes por meio de pesquisas por questionário e entrevistas em profundidade. Os resultados do estudo foram consultados com agências e especialistas na área de bancos e finanças; prevenção de crimes contra a lavagem de dinheiro e crimes contra a vida selvagem em um workshop de consulta realizado em dezembro de 2022. Após o workshop de consulta, a equipe de pesquisa continuou a editar e finalizar o relatório com base em comentários de especialistas nacionais e internacionais.

A maioria dos funcionários participantes da pesquisa avaliou que o comércio ilegal de animais selvagens é uma atividade com alto e médio-alto risco de lavagem de dinheiro, mas essa questão só foi percebida nos últimos anos e em um nível baixo: funcionários de bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias avaliaram o risco de lavagem de dinheiro do comércio ilegal de animais selvagens como maior do que o das UIFs. Especificamente, a porcentagem de funcionários que avaliaram o risco de lavagem de dinheiro em um nível alto e médio-alto para bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias foi de 84%, em comparação com 75% para as UIFs.

Todos os participantes da pesquisa identificaram três atividades com alto risco potencial de lavagem de dinheiro: transferência/pagamento de dinheiro, pagamento internacional/financiamento comercial e produtos e serviços bancários em plataformas digitais.

As regulamentações sobre combate à lavagem de dinheiro (AML) relacionadas ao tráfico ilegal de vida selvagem estão disponíveis, mas não são abrangentes: até 90% dos funcionários de instituições financeiras não bancárias e mais de 60% dos funcionários de bancos comerciais e grupos de FIU participantes da pesquisa declararam que as regulamentações atuais sobre combate à lavagem de dinheiro se referem apenas à lavagem de dinheiro geral, e não há regulamentações específicas relacionadas ao tráfico ilegal de vida selvagem. Além disso, as regulamentações relacionadas ao combate à lavagem de dinheiro do tráfico ilegal de vida selvagem não mencionaram o conteúdo do rastreamento do fluxo de dinheiro e do combate à lavagem de dinheiro. A falta de regulamentações sobre a determinação da origem do fluxo de dinheiro, a determinação do valor das mercadorias, a identificação de sinais de suspeita de lavagem de dinheiro relacionada ao tráfico ilegal de vida selvagem, ou a falta de instruções sobre troca de informações, instruções sobre o trabalho de inspeção... causou dificuldades no trabalho de fiscalização das agências e unidades relevantes.

A maioria dos funcionários de bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias entende as regulamentações atuais relacionadas ao PRCT; no entanto, eles quase não entendem as regulamentações sobre proteção da vida selvagem: apenas 10% dos funcionários de bancos comerciais pesquisados conhecem a lista de animais e plantas selvagens listados nos apêndices da Convenção sobre o Comércio Internacional de Espécies da Fauna e da Flora Selvagens Ameaçadas de Extinção (CITES).

As regulamentações internas sobre tráfico de vida selvagem em bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias contêm apenas conteúdo geral sobre tráfico de vida selvagem, sem conteúdo específico relacionado ao tráfico ilegal de vida selvagem. Entre os prestadores de serviços financeiros, os bancos comerciais estatais e estrangeiros são avaliados quanto ao cumprimento integral das regulamentações relacionadas ao tráfico ilegal de vida selvagem.

O grupo bancário estrangeiro é mais bem avaliado quanto à sua eficácia na implementação do conteúdo do processo de avaliação de risco de lavagem de dinheiro relacionado ao comércio ilegal de animais selvagens devido à sua experiência na aplicação das regulamentações sobre lavagem de dinheiro de seu banco controlador. Enquanto isso, bancos comerciais de capital aberto e instituições financeiras não bancárias apresentam um nível de aplicação mais baixo devido à necessidade de equilibrar a pressão da concorrência empresarial e o cumprimento das regulamentações e procedimentos de lavagem de dinheiro. No entanto, todas as instituições financeiras têm dificuldade em identificar riscos de lavagem de dinheiro decorrentes do comércio ilegal de animais selvagens. Até o momento, não houve nenhum caso de identificação de riscos de lavagem de dinheiro decorrentes de atividades de comércio ilegal de animais selvagens.

A ineficácia dos mecanismos de coordenação e compartilhamento de informações (especialmente entre o sistema bancário e as agências de segurança pública) é uma das maiores dificuldades na aplicação das regulamentações do PCRT relacionadas ao tráfico ilegal de vida selvagem. Essa avaliação foi confirmada pelos três grupos de entrevistados, com 90% dos funcionários de instituições financeiras não bancárias, 85% dos funcionários de bancos comerciais e 80% dos funcionários de UIFs. A falta de procedimentos/políticas específicas para o compartilhamento de informações entre as unidades relevantes para conduzir investigações sobre lavagem de dinheiro proveniente do tráfico ilegal de vida selvagem é um dos motivos que levam a essa dificuldade.

A capacidade e a experiência dos funcionários de instituições financeiras em operações de combate ao tráfico ilegal de vida selvagem ainda são baixas; até 100% dos funcionários de instituições financeiras não bancárias que participaram da pesquisa disseram que nunca receberam treinamento em combate ao tráfico em geral e combate ao tráfico de vida selvagem em particular; 62% dos funcionários de bancos comerciais que participaram da pesquisa disseram que os bancos organizaram programas de treinamento sobre combate ao tráfico em geral, mas não houve nenhum tópico sobre combate ao tráfico relacionado ao tráfico ilegal de vida selvagem; apenas 17% dos funcionários de bancos comerciais que participaram da pesquisa disseram que participaram de cursos de conscientização e capacitação sobre combate ao tráfico relacionado ao tráfico ilegal de vida selvagem organizados por outras unidades.

Há uma alta demanda por conteúdo de treinamento sobre tráfico de vida selvagem relacionado ao tráfico ilegal de vida selvagem por parte de agentes de bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias: mais de 90% dos agentes pesquisados querem ser treinados nos seguintes conteúdos: identificação de transações suspeitas no tráfico de vida selvagem relacionadas a crimes antecedentes; avaliação e mensuração de riscos no tráfico de vida selvagem relacionados a crimes antecedentes; medidas para controlar riscos no tráfico de vida selvagem relacionados a crimes antecedentes; e regulamentações legais sobre tráfico de vida selvagem relacionadas a crimes antecedentes.

Em relação às recomendações para aumentar a eficácia da prevenção e do combate aos riscos de lavagem de dinheiro relacionados ao tráfico ilegal de vida selvagem, há cinco recomendações para fortalecer a prevenção e o combate aos riscos de lavagem de dinheiro relacionados ao tráfico ilegal de vida selvagem, incluindo: (i) melhorar a capacidade de identificar riscos de lavagem de dinheiro relacionados ao tráfico ilegal de vida selvagem; (ii) construir e aperfeiçoar uma estrutura legal geral sobre combate à lavagem de dinheiro, prevenção e combate ao tráfico ilegal de vida selvagem e ter regulamentos de referência para servir à investigação de fluxos de caixa ilegais de crimes na fonte; (iii) fortalecer mecanismos de conformidade interna e mecanismos de gerenciamento de risco de lavagem de dinheiro relacionados ao tráfico ilegal de vida selvagem em bancos comerciais e instituições financeiras não bancárias; (iv) fortalecer mecanismos de compartilhamento de informações e coordenar investigações entre unidades funcionais para detectar lavagem de dinheiro proveniente do tráfico ilegal de vida selvagem; (v) aumentar a conscientização sobre os riscos de lavagem de dinheiro provenientes do comércio ilegal de vida selvagem e desenvolver capacidade para instituições financeiras e agências de aplicação da lei relevantes no combate à lavagem de dinheiro relacionada ao comércio ilegal de vida selvagem.

Este relatório de pesquisa constitui a base dos esforços da WCS Vietnã para promover a participação de instituições financeiras no combate a crimes relacionados à vida selvagem, incluindo lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, contribuindo para a prevenção do tráfico ilegal de vida selvagem no mundo e no Vietnã. Com base nos resultados e recomendações da pesquisa, a WCS Vietnã continuará a desenvolver atividades para conscientizar sobre os riscos financeiros e os riscos do tráfico ilegal de vida selvagem; e organizará programas de treinamento para apoiar as instituições financeiras a aprimorar sua capacidade de combater o tráfico ilegal de vida selvagem.

Esta pesquisa foi conduzida pela WCS Vietnam no âmbito do projeto “Prevenção e Combate ao Tráfico Ilegal de Vida Selvagem no Vietnã”, financiado pelo Bureau de Narcóticos Internacionais e Aplicação da Lei (INL), Departamento de Estado dos EUA.

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