Trocar dinheiro pelas redes sociais perto do Tet torna a atividade facilmente "presa" de golpistas.

NDO - Os serviços de câmbio de dinheiro em redes sociais estão se tornando cada vez mais populares durante o Ano Novo Lunar, mas, ao mesmo tempo, também apresentam muitos riscos. As pessoas precisam estar atentas a estranhos e, em hipótese alguma, trocar dinheiro por meio de redes sociais para evitar se tornarem vítimas de atividades fraudulentas.

Os serviços de câmbio de dinheiro nas redes sociais estão se tornando cada vez mais populares perto do Ano Novo Lunar, mas, ao mesmo tempo, também apresentam muitos riscos. Nessa época, a necessidade de trocar moedas (dinheiro novo) por dinheiro da sorte ou para se preparar para as atividades de consumo durante o feriado do Tet é muito grande, o que criou oportunidades para o surgimento de serviços de câmbio online.

No entanto, os golpistas têm aproveitado a oportunidade, explorando a psicologia e as necessidades das pessoas para cometer fraudes com truques extremamente sofisticados.

Todos os anos, à medida que o Tet se aproxima, basta digitar a palavra-chave "trocar dinheiro da sorte do Tet" nas redes sociais e centenas de publicações e grupos aparecerão com convites e promessas de "dinheiro real", "dinheiro novo", "preço mais barato do mercado"...

Muitos titulares de contas até aceitam a venda "no atacado" de moedas e dinheiro novo para quem precisa ou recrutam colaboradores para publicar artigos. Além do serviço de troca de dinheiro novo e moedas, os "campanhas de câmbio" na internet também vendem dinheiro da sorte, dinheiro único, dinheiro raro e moedas estrangeiras de diversos países.

Essas moedas são, em sua maioria, transferidas diretamente do exterior, com o preço de venda frequentemente muitas vezes superior ao valor nominal, dependendo da raridade da moeda.

Consultando os preços de algumas casas de câmbio novas em Hanói , a taxa de câmbio para notas de 10.000 VND, 20.000 VND e 50.000 VND é de cerca de 5 a 6%. Para notas de maior valor ou quantias maiores, a taxa de câmbio será um pouco menor. Existe até o conceito de "dinheiro usado", que significa que o dinheiro já utilizado tem uma taxa de câmbio de apenas 2 a 3%.

No entanto, a publicidade de novos serviços de câmbio em redes sociais representa muitos riscos para os cambistas. De fato, já houve muitas vítimas que realizaram transações com esses novos serviços, mas, ao receberem o dinheiro de volta, perceberam que não era o prometido ou que se tratava de dinheiro falso.

Existem muitos casos em que, após a transferência de dinheiro, o proprietário da conta na rede social bloqueia o contato e desaparece, "pulando" o depósito do cliente.

Geralmente, as pessoas que "caem na armadilha" de golpes e recebem dinheiro falso consideram isso "azar" e não se atrevem a denunciar às autoridades por medo de serem processadas por compra e venda de dinheiro falso.

Assim sendo, todos os atos de coleta e troca de dinheiro novo ou troco de outros indivíduos e organizações para aproveitar a diferença, bem como a troca de dinheiro online sem autorização, são violações da lei e devem ser prevenidos e rigorosamente punidos.

Em resposta às informações acima, o Departamento de Segurança da Informação ( Ministério da Informação e Comunicações ) recomenda que as pessoas fiquem atentas a indivíduos desconhecidos e que, em hipótese alguma, troquem dinheiro por meio de redes sociais para evitar se tornarem "vítimas" e contribuírem para atos fraudulentos.

Você deve utilizar apenas serviços de câmbio de bancos, empresas financeiras ou empresas idôneas com licenças de funcionamento válidas.

Para serviços em redes sociais, antes de realizar uma transação, verifique o feedback de clientes antigos, avaliações ou certificados legais do serviço; compare a diferença na taxa de câmbio com o mercado e não confie em serviços com taxas de câmbio muito superiores às do mercado.

Desconfie de serviços que exigem transferência bancária antes da entrega dos produtos. Ao detectar indivíduos envolvidos em atividades de armazenamento ou circulação de dinheiro falso, ou outros atos fraudulentos e oportunistas, é imprescindível comunicar imediatamente o ocorrido à delegacia de polícia mais próxima para que sejam tomadas as medidas cabíveis de prevenção e punição previstas em lei.

Em 30 de dezembro de 2024, especialistas em cibersegurança emitiram um alerta sobre uma campanha de fraude na plataforma gratuita de mensagens e chamadas criptografadas bidirecionais - Signal.

Assim, uma tendência clara é que muitos golpistas que operam a partir de "fazendas de golpes" na região do Sudeste Asiático estão migrando do Telegram para o Signal como sua principal plataforma de comunicação para golpes.

Os golpes mais comuns incluem: plataformas falsas de investimento financeiro, golpes românticos e falsificação de identidade; envio de links contendo código malicioso para aplicar golpes…

Esses indivíduos chegam a se passar por agentes governamentais para ganhar a confiança da vítima ou fingem ser funcionários de bancos ou instituições financeiras para pedir informações pessoais ou transferências de dinheiro.

Criminosos se aproveitam deste aplicativo de mensagens seguro para cometer fraudes porque o Signal é um aplicativo altamente criptografado, o que ajuda a ocultar suas ações. Ao mesmo tempo, eles podem abordar as vítimas facilmente por meio dessa rede social para ganhar a confiança delas antes de cometer a fraude.

Diante da situação descrita, o Departamento de Segurança da Informação (Ministério da Informação e Comunicações) recomenda que as pessoas sejam mais vigilantes, não apenas com um único aplicativo, mas em todas as plataformas de redes sociais, aplicativos de mensagens gratuitas e aplicativos de chamadas.

Vá com calma, verifique sua identidade, analise oportunidades de investimento e nunca compartilhe informações confidenciais online. Não compartilhe informações sensíveis, como códigos OTP, senhas ou informações financeiras. Sempre verifique links, contas ou organizações desconhecidas antes de tomar qualquer decisão.

Caso note qualquer sinal de fraude, interrompa imediatamente a transação ou o diálogo e denuncie à polícia para que as medidas cabíveis sejam tomadas de acordo com a lei.

Na era digital atual, os golpes estão se tornando cada vez mais sofisticados e perigosos, especialmente no setor financeiro. Uma das formas mais comuns de fraude recentemente é a personificação de funcionários de bancos para enganar pessoas e obter empréstimos ou reembolsos indevidos.

Esse truque já fez com que muitas pessoas, principalmente aquelas com pouca experiência em finanças, caíssem na armadilha de golpistas.

Especificamente, recentemente, a Agência de Polícia de Investigação da Polícia Provincial de Dong Nai emitiu uma decisão para processar e prender Le Thi Huynh Nhu (nascida em 1998, residente no distrito de Xuan Loc) para investigar o crime de "apropriação indébita de propriedade".

De acordo com os resultados da investigação inicial, devido à necessidade de dinheiro para pagar dívidas, entre dezembro de 2023 e maio de 2024, Le Thi Huynh Nhu se fez passar por funcionária de banco, enganando clientes que precisavam de empréstimos para quitar dívidas (como, por exemplo, convencendo um homem chamado S a pedir emprestado 16,2 bilhões de VND e o Sr. D.TG a pedir emprestado 3,25 bilhões de VND), e depois se apropriando indevidamente do dinheiro.

A Agência de Investigação Policial de Dong Nai determinou que o truque de Le Thi Huynh Nhu não é novo, mas muitas pessoas ainda caem no golpe.

Os golpistas costumam se passar por funcionários de um grande banco, ligando ou enviando mensagens de texto para os clientes com a desculpa de "informá-los sobre pacotes de empréstimo com condições especiais" ou "atualizar informações de crédito". Em seguida, solicitam ao solicitante informações pessoais como número do RG, número da conta bancária, nível de renda, finalidade do empréstimo, etc.

Mesmo que o cliente tenha um empréstimo no banco, o titular da conta notificará sobre "pagamento a vencer" ou "necessidade de prorrogar o empréstimo". Eles pedem ao cliente que transfira dinheiro para outra conta ou forneça informações financeiras pessoais para "garantir a transação".

Depois que a vítima confia e segue as instruções, o criminoso apresenta razões para fazê-la esperar, bloqueia toda a comunicação e fica com todo o dinheiro.

É importante que as pessoas saibam que os bancos não ligam proativamente para os clientes solicitando informações da conta, senhas ou pedidos de pagamento por telefone.

As notificações sobre empréstimos, vencimento de empréstimos ou alterações relacionadas à sua conta geralmente serão enviadas por e-mail, através do endereço eletrônico oficial do banco, ou por canais seguros, como aplicativos bancários, e não por telefone ou mensagens desconhecidas.

O Departamento de Segurança da Informação (Ministério da Informação e Comunicações) recomenda que as pessoas liguem proativamente para o número de telefone oficial do banco para verificar a identidade do indivíduo. Em hipótese alguma forneça informações pessoais como CCCD (Código de Identificação do Cliente), número da conta bancária, código OTP (senha de uso único) etc.

Se alguém lhe pedir essas informações, recuse imediatamente e notifique o banco. Não siga instruções de estranhos, principalmente em relação a transferências de dinheiro.

Não acesse links suspeitos nem baixe aplicativos de origem desconhecida. Em caso de suspeita de fraude, dirija-se imediatamente à delegacia de polícia mais próxima para receber instruções sobre como proceder.

A Fox News (um dos principais canais multimídia dos EUA) acaba de emitir um alerta sobre um novo método de fraude online que utiliza mensagens de e-mail falsas se passando pelos serviços de segurança e privacidade do Windows. O objetivo é assumir o controle do computador da vítima por meio de software de acesso remoto para roubar dados.

Criminosos maliciosos criam mensagens de e-mail falsas, usando logotipos e interfaces semelhantes aos alertas comuns do Windows. Quando a vítima acessa a mensagem, uma notificação pop-up aparece, informando que o acesso ao dispositivo da vítima foi temporariamente interrompido por motivos de segurança.

A notificação também inclui uma mensagem de voz repetitiva e uma sirene de alerta para criar urgência e sensação de perigo, incentivando a vítima a entrar em contato rapidamente com o número de telefone para que o problema seja resolvido prontamente.

Após a ligação, o indivíduo fingirá ser um técnico da Windows, instruindo a vítima a baixar o software UltraViewer (software de controle remoto de dispositivos) para verificar o computador da vítima.

Após a vítima conceder acesso, os criminosos irão escanear e roubar dados importantes disponíveis no dispositivo.

Diante do aumento de fraudes, o Departamento de Segurança da Informação (Ministério da Informação e Comunicações) recomenda que as pessoas fiquem atentas ao receberem e-mails com conteúdo de notificação urgente. Verifiquem cuidadosamente os números de telefone ou os portais oficiais de informações do Windows.

É absolutamente proibido entrar em contato novamente pelos métodos fornecidos no aviso, e não baixar nenhum software ou aplicativo (mesmo que sejam legítimos). Recomenda-se também o uso de software de segurança confiável e a ativação do firewall do computador para detectar e alertar sobre possíveis ameaças precocemente.

Ao se depararem com sinais suspeitos, as pessoas precisam comunicar imediatamente às autoridades competentes para que estas investiguem prontamente e previnam comportamentos fraudulentos.

A emissora de TV KSBY (Califórnia, EUA) informou que, recentemente, pessoas têm recebido repetidamente mensagens supostamente enviadas pelo Serviço Postal dos EUA, informando que o processo de entrega foi interrompido porque o pacote do destinatário contém informações inválidas.

Na verdade, trata-se de um golpe, usado por criminosos com o objetivo de roubar informações das vítimas.

Os indivíduos enviam mensagens falsas às vítimas, informando-as de que uma encomenda não pode ser entregue porque o código postal escrito na embalagem é inválido, e solicitando que a vítima forneça mais informações sobre a encomenda para que o processo de entrega possa prosseguir.

Os destinatários incluíram na mensagem um link para uma página inicial falsa do USPS (Serviço Postal dos Estados Unidos), solicitando acesso para fornecer informações e afirmando também que, se o problema não fosse resolvido nas próximas 24 horas, o pacote seria devolvido.

Após acessar o link, a vítima será redirecionada para um site falso. Nesse site, serão solicitadas informações como endereço residencial, nome completo, número de telefone, dados do cartão bancário, etc., para verificar se a rota de entrega está correta e válida.

Em resposta ao golpe mencionado acima, o Departamento de Segurança da Informação (Ministério da Informação e Comunicações) recomenda que as pessoas fiquem atentas ao receber mensagens com o conteúdo acima. Verifiquem cuidadosamente informações como itens dentro do pacote, preço, custos de envio, informações do remetente e endereço...

Nunca forneça informações pessoais por meio de links que contenham caracteres estranhos, tenham interfaces suspeitas ou não redirecionem os visitantes diretamente para aplicativos disponíveis no dispositivo.

Ao detectar sinais suspeitos, as pessoas precisam comunicar o ocorrido imediatamente à polícia para que seja feita uma investigação rápida, a fraude seja prevenida e o responsável seja localizado.

Fonte: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html