Quando um banco pode reembolsar dinheiro a uma pessoa que transferiu dinheiro por engano?

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De acordo com os regulamentos, os bancos só podem reembolsar dinheiro à pessoa que transferiu o valor errado ou congelar o valor transferido erroneamente.

Portanto, assim que o cliente descobrir que enviou o valor errado, deverá comunicar o fato ao banco. Em seguida, aguardar que o banco resolva a situação com o destinatário. Somente após o banco ter trabalhado com ambas as partes e confirmado o valor correto da transferência, o dinheiro poderá ser reembolsado ao remetente.

Em caso de transferência de dinheiro por engano, o cliente deve comunicar o ocorrido e realizar os procedimentos necessários junto ao banco. (Foto ilustrativa).

Além disso, se o banco receber documentos da autoridade competente, também poderá congelar a conta. Portanto, se o destinatário não devolver o dinheiro, o remetente deverá denunciar à polícia para obter assistência.

Um executivo bancário explicou ao VTC News: Caso um cliente transfira dinheiro por engano, o banco não pode reembolsá-lo arbitrariamente com base na solicitação do remetente. Isso possibilita que muitas pessoas se aproveitem disso para cometer fraudes comerciais. Por exemplo, se o comprador tirar uma foto da transferência de dinheiro para o vendedor e os produtos forem enviados, mas depois solicitar ao banco o reembolso devido ao erro, isso causará danos ao vendedor.

Caso o cliente cometa um erro ao fazer uma transação no caixa, o banco pode interromper a ordem de transferência antes que o dinheiro chegue à conta do destinatário.

No entanto, com transferências de dinheiro online, os reembolsos só podem ser feitos quando o banco determinar que o dinheiro é um erro, com base no consentimento do remetente e do destinatário. Se o destinatário não puder ser contatado ou não concordar em reembolsar o dinheiro, o banco não poderá bloquear ou reembolsar arbitrariamente o dinheiro ao remetente.

A regulamentação atual também estabelece claramente que os bancos só congelarão parte ou a totalidade de uma conta mediante documento emitido por uma autoridade competente. Portanto, se o destinatário ainda não puder ser contatado ou não devolver o dinheiro voluntariamente, o remetente deverá entrar com uma ação civil ou comparecer à polícia para obter assistência. Ao receber a notificação da polícia, o banco congelará o valor transferido por engano.

O processo de abertura de um processo ou investigação policial pode levar tempo, mas a pessoa que transferiu o dinheiro por engano o receberá de volta. Se o destinatário se recusar deliberadamente a devolver o dinheiro, poderá ser processado por posse ilegal de propriedade.

Portanto, embora as transações online sejam cada vez mais rápidas e convenientes, elas também apresentam riscos. Especialistas recomendam que os titulares de contas verifiquem cuidadosamente antes de fazer pagamentos ou transferir dinheiro.

Com a transferência rápida de dinheiro, logo após inserir o banco e o número da conta, o nome do destinatário será exibido automaticamente. Os bancos recomendam que o remetente verifique o nome e o número da conta, principalmente para evitar erros.

PHAM DUY (Síntese)

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