Sem documento de identidade, posso abrir uma conta bancária?

[anúncio_1]

Em primeiro lugar, é importante compreender que os documentos de identificação desempenham um papel fundamental na verificação da identidade do titular da conta. Os bancos frequentemente exigem que os clientes apresentem documentos como carteiras de identidade nacionais, carteiras de identidade de cidadão ou passaportes para garantir que o titular da conta seja o titular legal e possa ser responsabilizado por todas as transações financeiras relacionadas. A falta de documentos de identificação não só dificulta a verificação da identidade, como também pode violar as normas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Especificamente, a Cláusula 7, Artigo 1º da Circular 02/2019/TT-NHNN estipula os documentos necessários para abertura de conta bancária da seguinte forma:

1. Para contas de pagamento pessoais:

a) O pedido de abertura de conta de pagamento é efetuado de acordo com o modelo do banco ou agência bancária estrangeira onde a conta é aberta e de acordo com o disposto na Cláusula 1, Artigo 13 desta Circular;

b) Cartão de cidadão válido ou bilhete de identidade ou passaporte, certidão de nascimento (para indivíduos que sejam cidadãos vietnamitas com menos de 14 anos), visto de entrada ou documentos que comprovem a isenção de visto (para indivíduos que sejam estrangeiros) do titular da conta;

c) Caso uma pessoa física abra uma conta de pagamento por meio de um tutor ou representante legal, além dos documentos especificados nos pontos a e b, cláusula 1 deste artigo, o processo de abertura de conta de pagamento também deve incluir um cartão de identificação de cidadão válido ou bilhete de identidade ou passaporte do tutor ou representante legal e documentos que comprovem a condição de representante legal dessa pessoa em relação ao titular da conta.

Assim, de acordo com as normas acima, ao abrir uma conta bancária, é obrigatório apresentar documentos de identificação. Sem eles, será impossível abrir uma conta bancária.

No contexto do desenvolvimento tecnológico, a abertura de conta bancária online também se tornou mais popular. Muitos bancos implementaram serviços de abertura de conta online, permitindo que os clientes realizem esse processo de forma rápida e conveniente, sem precisar ir diretamente ao banco.

No entanto, abrir uma conta on-line também exige medidas rigorosas de verificação de identidade e, muitas vezes, exige que os clientes forneçam documentos de identificação tirando uma foto ou digitalizando um código QR.

Cong Hieu (síntese)

[anúncio_2]
Fonte: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html