Não tenho documento de identidade, posso abrir uma conta bancária?

Primeiramente, é importante entender que os documentos de identificação desempenham um papel fundamental na verificação da identidade do titular da conta. Os bancos geralmente exigem que os clientes apresentem documentos como carteiras de identidade, carteiras de identidade de cidadão ou passaportes para garantir que o titular da conta seja o proprietário legal e possa ser responsabilizado por todas as transações financeiras relacionadas. A falta de documentos de identificação não só dificulta a verificação da identidade, como também pode infringir as normas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Especificamente, a Cláusula 7, Artigo 1 da Circular 02/2019/TT-NHNN estipula os documentos necessários para abrir uma conta bancária da seguinte forma:

1. Para contas de pagamento pessoais:

a) O pedido de abertura de uma conta de pagamento é feito de acordo com o formulário do banco ou da filial do banco estrangeiro onde a conta é aberta e em conformidade com as disposições da Cláusula 1, Artigo 13 desta Circular;

b) Cartão de identificação de cidadão ou carteira de identidade ou passaporte válidos, certidão de nascimento (para indivíduos que sejam cidadãos vietnamitas com menos de 14 anos de idade), visto de entrada ou documentos que comprovem a isenção de visto (para indivíduos que sejam estrangeiros) do titular da conta;

c) Caso uma pessoa física abra uma conta de pagamento por meio de um tutor ou representante legal, além dos documentos especificados nos itens a e b do parágrafo 1 deste artigo, o dossiê de abertura da conta de pagamento deverá incluir também um documento de identidade válido, carteira de identidade ou passaporte do tutor ou representante legal e documentos que comprovem a condição de representante legal dessa pessoa em relação ao titular da conta.

Assim, de acordo com as normas acima mencionadas, a abertura de uma conta bancária exige a apresentação de documentos de identificação. Sem esses documentos, será impossível abrir uma conta bancária.

No contexto do desenvolvimento tecnológico, a abertura de contas bancárias online também se tornou mais popular. Muitos bancos implementaram serviços de abertura de contas online, permitindo que os clientes realizem esse processo de forma rápida e conveniente, sem precisar ir pessoalmente ao banco.

No entanto, abrir uma conta online também exige medidas rigorosas de verificação de identidade e, muitas vezes, requer que os clientes forneçam documentos de identificação, seja tirando uma foto ou escaneando um código QR.

Cong Hieu (síntese)

Fonte: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html