Banco do Estado exige "limpeza" de contas empresariais, não permitindo exploração fraudulenta

ANTD.VN - O Banco do Estado exige que as unidades continuem revisando a implementação de regulamentações sobre assinaturas eletrônicas e contas comerciais em instituições de crédito para "limpar" as contas.

A solicitação acima foi feita pelo vice-governador do Banco Estatal Pham Tien Dung em uma sessão de trabalho com diversas unidades afiliadas, bancos comerciais e intermediários de pagamento... para inspecionar e instar a implementação das Circulares que orientam o Decreto nº 52/2024/ND-CP de 15 de maio de 2024 do Governo sobre pagamentos não monetários (Decreto 52).

As circulares que orientam o Decreto n.º 52 incluem: Circular 17/2024/TT-NHNN de 28 de junho de 2024 que regulamenta a abertura e utilização de contas de pagamento de prestadores de serviços de pagamento (Circular 17); Circular 18/2024/TT-NHNN de 28 de junho de 2024 que regulamenta cartões bancários (Circular 18) e Circular 40/2024/TT-NHNN de 17 de julho de 2024 que regulamenta a prestação de serviços intermediários de pagamento (Circular 40).

Banco do Estado insta à implementação das Circulares que orientam o Decreto 52

O vice-governador Pham Tien Dung disse que a emissão das Circulares 17, 18 e 40 fortaleceu a estrutura legal existente sobre atividades de pagamento, que é a base para os bancos concluírem basicamente a revisão e classificação de contas; coletarem e compararem informações biométricas para proteger os usuários e melhorarem a segurança e a confidencialidade do sistema.

O Vice-Governador enfatizou que a implementação dessas circulares não é apenas uma tarefa importante que contribui para promover o desenvolvimento saudável das atividades de pagamento no ambiente digital, mas também uma nobre responsabilidade legal e social à qual todo o setor deve prestar atenção; na qual, deve-se atentar para o cumprimento das regulamentações sobre a eficácia dessas Circulares.

Organizações e unidades relevantes precisam conduzir pesquisas e propor planos de ajuste apropriados, especialmente agora que atos de invasão de contas e apropriação fraudulenta de ativos de clientes estão aumentando com muitos truques sofisticados, metódicos e imprevisíveis.

Para que as próximas etapas de implementação e coordenação relacionadas às Circulares 17, 18 e 40 sejam realizadas de forma mais eficaz, o Vice-Governador solicitou que as unidades sob o Banco do Estado, de acordo com suas funções e tarefas, continuem a revisar a implementação dos regulamentos sobre assinaturas eletrônicas e contas comerciais em instituições de crédito, e que as agências do Banco do Estado nas províncias e cidades atualizem continuamente o progresso da implementação, coordenem ativamente com as instituições de crédito na área para revisar e "limpar" as contas.

As agências do Banco Estatal nas províncias e cidades precisam incentivar e inspecionar continuamente a implementação por parte das instituições de crédito e empresas na emissão de documentos de orientação dentro do prazo, incentivar as agências sob as instituições de crédito na área a melhorar a conformidade e seguir rigorosamente as instruções e exigências emitidas em geral para o setor...

O vice-governador sugeriu que os bancos fortaleçam o treinamento e complementem o conhecimento profissional abrangente dos oficiais em suas unidades para garantir abrangência e eficácia na implementação de instruções escritas; consultem as unidades no sistema para pesquisar e testar métodos de aplicação apropriados...

Anteriormente, o Sr. Pham Tien Dung afirmou que, atualmente, as regulamentações tornaram mais rigorosa a abertura de contas pessoais para clientes individuais. No entanto, a partir daqui, existe uma situação de burlar as regulamentações abrindo contas comerciais, burlando a autenticação biométrica para fins fraudulentos.

Portanto, nos próximos tempos, o setor bancário prestará mais atenção às atividades de abertura de contas comerciais, para garantir a autenticação do representante legal da empresa.

“Ao realizar transações comerciais, se a transação for grande, uma assinatura é necessária para identificar a pessoa responsável, garantindo que, quando ocorrer um problema, possamos rastrear o signatário”, disse o vice-governador.

O Sr. Pham Tien Dung também propôs a coordenação com outros ministérios e agências para garantir que a origem e o representante legal tenham um CCCD para rastreabilidade.

Fonte: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd