SHB aumenta capital para aumentar a forte capacidade financeira, atendendo ao crescimento na nova era

O SHB buscará opiniões por escrito dos acionistas sobre o plano de aumentar o capital social em 2025, consolidar sua posição como o principal banco comercial privado de ações conjuntas do Vietnã, aumentar sua capacidade de atender às necessidades de crescimento de crédito, criar condições para expandir as atividades comerciais e investir em digitalização para melhorar a experiência do cliente e aumentar a competitividade no novo estágio de desenvolvimento.

Não apenaso SHB , mas também muitos outros bancos estão acelerando o aumento de capital de diversas formas. Prevê-se que a ordem no ranking de capital autorizado dos bancos mude quando muitos planos de aumento de capital forem implementados com urgência. Em particular, o SHB está atualmente entre os 5 principais bancos privados com a maior escala de capital autorizado. Se o aumento de capital for bem-sucedido, não está descartado que este banco possa subir no ranking geral de capital autorizado.

Aumento de capital, a base para a SHB manter o crescimento

As atividades bancárias frequentemente crescem a taxas de dois dígitos, impulsionadas principalmente pela atividade principal: empréstimos. No entanto, em muitos períodos, a taxa de crescimento do crédito em bancos listados superou a taxa de crescimento do patrimônio líquido. Especialistas concordam que o aumento do capital social é uma tendência inevitável do sistema bancário vietnamita para melhorar a capacidade financeira, aumentar a tolerância ao risco e atender aos requisitos de segurança de capital, de acordo com Basileia III. O SHB não é exceção a essa tendência.

Olhando para os resultados comerciais do primeiro semestre de 2025 da SHB, vemos números de crescimento muito impressionantes, nos quais os empréstimos pendentes atingiram quase VND 595 bilhões, um aumento de 14,4% com uma carteira de empréstimos diversificada em setores-chave da economia .

O notável crescimento dos empréstimos do SHB, sustentado há pelo menos 5 anos, demonstra uma certa vantagem competitiva em sua base de clientes corporativos – o principal impulsionador do crescimento do crédito em todo o setor. O SHB fornece fluxos de capital abrangentes no ecossistema corporativo, ajudando a conectar e apoiar todas as etapas da cadeia de valor, desde a produção e o fornecimento até os serviços. Apesar do forte crescimento dos empréstimos, a qualidade dos ativos do SHB tende a ser rigorosamente administrada e continuamente aprimorada.

Capital de constituição da SHB ao longo dos anos

Dessa forma, o plano de aumento de capital do SHB é completamente compreensível, pois pode ajudar o banco a expandir sua escala de crédito, aumentar a renda e diluir o índice de inadimplência.

Observe que, embora o crescimento do crédito no setor bancário seja geralmente lento no início do ano, o SHB está indo contra a tendência – o que será a premissa para um crescimento mais forte ao longo do ano. Em outras palavras, o SHB ainda tem bastante espaço para crescer – especialmente quando a capacidade de capital é complementada, com a principal força motriz sendo a determinação em fazer a economia crescer, a política de flexibilização monetária, a promoção do investimento público, a economia privada e os pontos fortes dos clientes corporativos do SHB.

O aumento de capital bem-sucedido também ajuda o SHB a aumentar seu buffer de capital. O índice CAR é sempre mantido em um nível alto, excedendo em muito os requisitos mínimos dos regulamentos de segurança operacional do Banco Estatal, demonstrando a forte capacidade financeira e a boa tolerância a riscos do Banco.

Embora os resultados financeiros dos nove meses não tenham sido divulgados, os especialistas acreditam que a SHB manterá um bom ritmo de crescimento. A força motriz vem do crescimento do crédito a cada trimestre, da melhoria das margens de lucro graças à estrutura otimizada de captação, da utilização do capital, do bom controle contínuo dos custos operacionais e da qualidade estável dos ativos. A rotação dos principais programas de crédito e investimentos em tecnologia está começando a mostrar eficácia, criando uma base para a aceleração no final do ano e no próximo.

Recentemente, o SHB concluiu o aumento de seu capital social para VND 45,942 bilhões, de acordo com o plano aprovado pela assembleia geral de acionistas no início do ano, por meio da emissão de ações para pagar o segundo dividendo de 2024 à taxa de 13%. Anteriormente, o banco também concluiu o pagamento do primeiro dividendo de 2024 à taxa de 5% em dinheiro. A taxa total de dividendos de 2024 é de 18% e a expectativa é que continue em 2025.

Acelerando a digitalização: reduzindo custos, aprimorando experiências, criando alavancagem efetiva

O setor bancário do Vietnã vem acelerando seus investimentos em tecnologia: um gasto anual composto médio de mais de 20% demonstra sua determinação em se transformar. Bancos líderes têm aplicado IA, Big Data e automação de processos para reduzir os tempos de aprovação, reduzir custos operacionais e melhorar a experiência do cliente.

Uma parcela significativa dos recursos ampliados será dedicada à tecnologia: core banking, análise de dados, automação de processos e identificação de segurança. O objetivo é reduzir ainda mais a relação custo/receita (CIR), encurtar os tempos de processamento e personalizar os serviços para cada segmento. À medida que a tecnologia permeia todos os elos, desde a avaliação e a gestão de riscos até o atendimento aos clientes bancários, ela simultaneamente expandirá as margens de lucro e aprimorará a experiência do usuário.

Com o aumento do capital interno, a transformação de valor mais rápida ocorre na capacidade de atendimento. Com um limite maior e um processo digitalizado de avaliação e aprovação, a SHB pode reduzir o tempo de resposta, elaborar pacotes de crédito flexíveis que acompanham o fluxo de caixa das empresas e diversificar as soluções de varejo (financiamento imobiliário, financiamento de veículos, cartões, etc.). O modelo de "varejo no atacado" explora o ecossistema de clientes corporativos (fornecedores, agentes, funcionários), gerando benefícios duplos: contar com uma base sólida de fluxo de caixa, expandir as margens de lucro no setor pessoal e diversificar os riscos do portfólio.

Ampla cooperação com parceiros nacionais e estrangeiros

O diferencial do SHB é sua ampla cooperação com empresas estatais e privadas e instituições financeiras internacionais; seu papel como um banco que atende a muitos programas e projetos importantes; e sua rede de negócios importantes espalhados pela cadeia de suprimentos e de valor.

O SHB também é um dos bancos líderes em cooperação internacional, mobilizando capital de médio e longo prazo do Banco Mundial, Banco Agrícola Europeu (BAD), JICA... para desenvolver crédito verde nas seguintes áreas: apoio a pequenas e médias empresas, financiamento rural, transformação agrícola sustentável e energia renovável. Em particular, o SHB foi selecionado pelo Banco Mundial e pelo Fundo Verde para a Gestão de Riscos Compartilhados (GCF) como Unidade de Gestão do Fundo de Compartilhamento de Riscos do Projeto de Promoção da Eficiência Energética Industrial do Vietnã (VSUEE), com um valor total de 86,3 milhões de dólares. Este recurso não apenas complementa o capital de médio e longo prazo a custos razoáveis, mas também ajuda o banco a diversificar sua composição de capital, aprimorando os padrões de gestão de riscos ambientais e sociais de acordo com as práticas internacionais, expandindo o crédito seguro e eficaz, em linha com a orientação de crescimento sustentável.

Em suma, o aumento do capital social é a porta que abre três pilares estratégicos para o SHB: fortalecer a solidez financeira interna, expandir a capacidade de atendimento e acelerar a digitalização; ao mesmo tempo, explorar as vantagens do ecossistema de negócios e da cooperação internacional para liderar um crédito seguro e eficaz. Com base nos resultados de 9 meses de aceleração, a história do aumento de capital do SHB é aprimorada de "escala" para qualidade de crescimento, com o objetivo de criar valor sustentável para clientes e acionistas no novo ciclo da economia.

Fonte: https://www.shb.com.vn/shb-tang-von-nang-cao-nang-luc-tai-chinh-vung-manh-dap-ung-tang-truong-trong-ky-nguyen-moi/