Uma série de bancos alertam as pessoas sobre truques para fraudar compradores de ouro

Bancos como SHB, BIDV, MB… emitiram alertas aos clientes sobre a possibilidade de se passarem por empresas de negociação de ouro para cometer fraudes. Anteriormente, a SJC Company e a Polícia da Cidade de Hanói também emitiram este alerta.

Fanpage https://www.facebook.com/vangbacsjc personifica a marca SJC.

O SHB Joint Stock Commercial Bank acaba de alertar os clientes para que fiquem atentos e evitem ser enganados ao comprar ouro. Segundo o SHB, recentemente houve casos de pessoas se passando por instituições de crédito ou empresas de comércio de ouro respeitáveis ​​para cometer fraudes.

Especificamente, os golpistas irão se passar por sites, fanpages e contas de mídia social com nomes de domínio, interfaces e logotipos idênticos a marcas de negociação de ouro respeitáveis, como SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy, etc., ou instituições de crédito licenciadas, como SHB, tornando mais fácil para os usuários confundi-los com o site oficial.

Após construir confiança, os participantes espalharam notícias falsas sobre os preços do ouro/prata, anunciaram programas promocionais, grandes descontos e recompensas atraentes. Aproveitando-se da ganância e da falta de vigilância, os participantes incentivaram investimentos online, comprometeram-se com altos lucros e pagaram juros diários/semanais, o que é essencialmente uma forma de fraude com indícios de marketing multinível ou apropriação de dinheiro.

Quando a vítima "cai na armadilha", eles continuam enviando mensagens e e-mails se passando pelo líder da empresa ou negócio para anunciar o prêmio, solicitando informações pessoais e informações bancárias para obter lucro. Os golpistas chegam a se passar por parentes e funcionários da empresa de ouro, ligando ou entrando em contato pelas redes sociais para abordar e fraudar de diversas formas.

O representante do SHB alertou os clientes para não fornecerem informações pessoais, não negociarem ouro/prata por canais não oficiais e serem cautelosos com qualquer convite para investir com altos lucros, porque por trás disso pode haver uma armadilha financeira para confiscar ativos.

Ao mesmo tempo, não atenda a nenhuma solicitação (acesse links estranhos, instale aplicativos estranhos, transfira dinheiro, carregue cartões, saque dinheiro...) de pessoas suspeitas. Não forneça OTP, senha, número do cartão, informações pessoais, dados biométricos... a ninguém, incluindo funcionários do banco. O SHB não solicita que os clientes forneçam informações pessoais por meio de canais como chamadas telefônicas, SMS, e-mail, software de bate-papo (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, WhatsApp...).

Os clientes devem comprar e vender barras de ouro somente diretamente em locais oficiais licenciados pelo estado. Não negocie por meio de intermediários de origem desconhecida.

Caso precisem consultar informações na internet, os clientes precisam garantir que acessam o site oficial correto de empresas e instituições financeiras respeitáveis, que frequentemente usam nomes de domínio registrados junto às autoridades vietnamitas, como .vn ou .com.vn. Sites com nomes de domínio estranhos, como .vip, .top, .cc..., provavelmente são falsos e representam um alto risco de fraude.

“Dado o mercado volátil do ouro e os esquemas de fraude cada vez mais sofisticados, os clientes precisam ser extremamente vigilantes ao realizar transações com ouro. Recomendamos que as pessoas realizem transações apenas em locais oficialmente licenciados. Ao mesmo tempo, é necessário proteger proativamente as informações pessoais, que são um ativo digital importante e não devem ser fornecidas arbitrariamente sem uma verificação clara. Qualquer negligência ou subjetividade pode criar oportunidades para criminosos se aproveitarem e se apropriarem de seus bens”, enfatizou o representante do SHB.

Em alerta enviado aos clientes há alguns dias, o BIDV e o MB também apontaram os principais golpes atuais.

Primeiro, personificar sites, fanpages e contas de mídia social de grandes empresas de comércio de ouro, usando nomes de domínio, interfaces e logotipos semelhantes para confundi-los com páginas oficiais.

Segundo, postar informações falsas sobre preços de ouro/prata, promoções, grandes descontos e grandes recompensas para atrair compradores e criar confiança.

Terceiro, convidar a negociação de ouro on-line, prometendo altos lucros, pagando juros diários ou semanais para cometer atos ilegais.

Quarto, enviar mensagens e e-mails se passando por líderes de empresas ou empresas de ouro/prata para anunciar prêmios vencedores, coletar informações de clientes e pessoas para cometer atos ilegais; aproveitar-se de informações pessoais vazadas, se passando por conhecidos e funcionários de empresas de ouro/prata para abordar e aplicar golpes por telefone ou por outros aplicativos de redes sociais.

Anteriormente, a Saigon Jewelry Company Limited (SJC) também alertou clientes e parceiros sobre fraudes e golpes por meio do site e da página de fãs do Facebook, com o objetivo de tirar vantagem da reputação e da marca da SJC Company.

“Atualmente, algumas pessoas se aproveitaram do nome da SJC Company para criar sites e páginas de fãs falsos no Facebook com o objetivo de fraudar clientes, coletar dados pessoais e realizar transações sem base legal. Essas ações causaram danos mentais e econômicos a alguns clientes”, disse um representante da SJC.

A SJC alerta os clientes sobre o risco de terem suas informações pessoais, contas bancárias ou outras informações confidenciais roubadas e recomenda que os clientes realizem transações somente por meio de sites autenticados.

Anteriormente, a Polícia da Cidade de Hanói havia emitido um alerta à população sobre os truques usados ​​para se passar por empresas de comércio de ouro e prata para fraudar e se apropriar de propriedades. Segundo a polícia, no contexto do aumento e da flutuação contínuos dos preços do ouro e da prata, a demanda por ouro pela população aumentou acentuadamente.

Aproveitando a psicologia de querer armazenar ativos com segurança e obter lucros rápidos, muitos indivíduos se passaram por empresas de comércio de ouro e prata para cometer fraudes e se apropriar de propriedades.

A polícia de Hanói alerta as pessoas para que sejam cautelosas ao fazer transações. Comprem e vendam ouro e prata apenas por meio de canais oficiais e verificados e evitem transferir dinheiro seguindo instruções pouco claras.

Verifique fanpages e sites com cuidado, priorize páginas com a marca de seleção azul, verifique o histórico de atividades, o feedback do usuário e sinais incomuns, como mudanças recentes no nome da página, poucas interações e linguagem pouco profissional.

Verifique as informações da conta de pagamento: peça ao vendedor para confirmar o pagamento após o recebimento das mercadorias; sempre verifique o número da conta, o nome do destinatário e o endereço comercial por meio do site oficial, da linha direta de marcas respeitáveis ​​ou vá diretamente à loja em caso de dúvida.

Denuncie imediatamente ao detectar fraude: quando houver sinais de suspeita ou se houver apropriação de bens, as pessoas devem entrar em contato imediatamente com a delegacia de polícia mais próxima para obter apoio imediato.

Fonte: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html