Simultaneamente, os bancos aumentam as taxas de juros dos depósitos para atender às demandas de capital de final de ano.

Muitos bancos estão aumentando as taxas de juros dos depósitos.

No quarto trimestre, a liquidez em todo o sistema costuma ser mais restrita, o que leva a uma competição mais acirrada entre os bancos para captar recursos.

Nos últimos dias, muitos bancos ajustaram simultaneamente suas taxas de juros, especialmente os bancos de capital aberto como GPBank, NCB, Bac A Bank , HDBank, etc. O Bac A Bank, em particular, aumentou suas taxas de juros duas vezes em outubro. Alguns bancos anunciaram taxas de juros elevadas, como: LPBank: prazo de 3 meses: 4,75%/ano; prazos de 6 e 12 meses: 6,1%/ano (depósitos no caixa), 6,2%/ano (depósitos online); prazo de 18 meses: 6,2%/ano (depósitos no caixa), 6,3%/ano (depósitos online); Bac A Bank: prazo de 3 meses: 4,75%/ano; prazo de 18 a 36 meses: 6,3%/ano (a partir de 1 bilhão de VND).

No final do ano, os bancos concentram-se na captação de capital, criando condições favoráveis ao crédito para apoiar o desenvolvimento econômico. Foto: TH

Diversos outros bancos também oferecem altas taxas de juros, mas geralmente estas vêm com requisitos de saldo mínimo. Por exemplo, PVcomBank: 9% ao ano para prazos de 12 a 13 meses, exigindo um saldo mínimo de 2 trilhões de VND; HDBank : 8,1% ao ano para um prazo de 13 meses, exigindo um saldo mínimo de 500 bilhões de VND; LPBank: 6,5% ao ano para clientes que recebem juros ao final do prazo com depósitos de 300 bilhões de VND ou mais.

Alguns bancos oferecem taxas de juros a partir de 6% ao ano sem exigir um valor mínimo de depósito, como: VPBank : 6% ao ano para prazos de 12 a 18 meses e de 24 a 36 meses; HDBank: 6% ao ano para um prazo de 15 meses e 6,1% ao ano para um prazo de 18 meses.

De modo geral, as taxas de juros bancárias estão aumentando e variando de acordo com o banco e o prazo do depósito. Não apenas os bancos de capital aberto estão fazendo isso, mas os quatro maiores bancos também estão lançando simultaneamente programas promocionais e bônus de taxas de juros para atrair depósitos durante o período de pico do final do ano.

Recentemente, o Banco Comercial Conjunto de Indústria e Comércio do Vietnã (VietinBank) lançou um programa promocional para depositantes de poupança. De acordo com o programa, clientes pessoa física que depositarem dinheiro no caixa terão a oportunidade de receber brindes em dinheiro ou em espécie no valor de 800.000 VND; e clientes que depositarem online 1 milhão de VND ou mais por um período de 6 meses ou mais receberão o dobro de pontos de recompensa, equivalente a 20 pontos para cada milhão de VND depositado, o dobro da taxa usual.

Este banco também adiciona uma taxa de juros extra de 0,3% a 1% ao ano para clientes que depositam suas economias online por prazos de 1 a 10 meses, equiparando as taxas de juros online do VietinBank às do Banco de Investimento e Desenvolvimento do Vietnã (BIDV), que chegam a 2% ao ano para prazos de 1 a 2 meses, 2,3% ao ano para prazos de 3 a 5 meses e 3,3% ao ano para prazos de 6 a 10 meses.

transações no BIDV Nghe An — Transações no BIDV Nghe An. Foto: TH

O Vietcombank (Banco Comercial de Comércio Exterior do Vietnã) também lançou um importante programa promocional para atrair depósitos. Especificamente, os clientes que depositarem 1 bilhão de VND ou mais em suas contas correntes receberão pontos equivalentes a 0,1% do valor depositado. Para depósitos de 30 milhões de VND ou mais, com prazo de 6 ou 12 meses, os depositantes poderão participar de um sorteio de prêmios.

O Sr. Nguyen Xuan Thong, Diretor do VIB International Bank na região Centro-Norte, declarou: "Desde o início do ano, a captação de depósitos tem sido difícil. Nos primeiros nove meses de 2025, o VIB Bank na região Centro-Norte registrou uma queda de 5% em comparação com o mesmo período do ano passado. Este ano, as taxas de juros bancárias estão baixas, enquanto canais concorrentes como ouro, imóveis e títulos estão em alta, atraindo capital. Portanto, para garantir capital para a temporada de fim de ano, o banco se vê obrigado a ajustar as taxas de juros para cima, a fim de evitar que os clientes retirem capital para investir em outros canais."

"Atualmente, os bancos estão aumentando as taxas de juros para atrair recursos e atender às necessidades de empréstimos de fim de ano, em linha com o ciclo sazonal. Após o aumento da taxa de juros, nossos depósitos em outubro aumentaram 6% em comparação com setembro", disse o Sr. Thong.

Garantir que os requisitos de capital de final de ano sejam atendidos.

Segundo especialistas, o aumento simultâneo das taxas de juros de depósitos por muitos bancos em outubro reflete a crescente demanda por capital de médio e longo prazo, especialmente durante o período de maior concessão de crédito no final do ano e a recuperação do poder de compra.

Nos últimos meses do ano, as empresas se concentram em aumentar a produção e as vendas para atingir as metas de crescimento, o que também aumenta a demanda por crédito. O Sr. Nguyen Thanh Binh, diretor da Begen Co., Ltd., na comuna de Nghia Loc, afirmou: "Nossa empresa é especializada na produção de meias e roupas esportivas da moda para exportação a diversos mercados ao redor do mundo, como Estados Unidos, Itália, Hong Kong e China... Atualmente, nosso equipamento de tecelagem e modelagem de meias tem capacidade de produção de 4.000 pares por dia, gerando empregos para mais de 40 trabalhadores locais. Temos encomendas assinadas até 2030, mas o tamanho atual da fábrica é insuficiente para atender a todos os pedidos. Portanto, precisamos continuar recorrendo a empréstimos bancários para expandir a fábrica e investir em novas linhas de produção para atender aos pedidos já firmados."

“Atualmente, nossa empresa está captando recursos por meio de empréstimos da agência Tay Nghe An do Agribank, com taxas de juros que garantem uma produção lucrativa. Precisamos captar capital adicional para atender aos pedidos de final de ano”, compartilhou o Sr. Binh.

No final do ano, a procura por empréstimos para produção e negócios aumenta significativamente. Na foto: Linha de produção de meias para exportação na Begen Co., Ltd., na comuna de Nghia Loc. Foto: TH

As taxas de juros dos depósitos bancários estão mostrando sinais de nova alta, à medida que os bancos aumentam suas necessidades de mobilização de capital para atender às demandas de produção e consumo nos últimos meses do ano. Se as taxas de juros dos depósitos bancários permanecerem em torno de 6% a 6,3% ao ano, o capital mobilizado continuará a aumentar nos últimos meses do ano, especialmente porque outros canais de investimento enfrentam maiores dificuldades e estão experimentando flutuações negativas.

Estima-se que, até 31 de outubro de 2025, o capital mobilizado (excluindo bancos de desenvolvimento) nas províncias administradas pela filial regional 8 do Banco Estatal do Vietnã (incluindo as províncias de Nghe An, Ha Tinh e Quang Tri) alcance VND 575,143 bilhões, um aumento de VND 80,777 bilhões (16,3%) em comparação com o início do ano; e um aumento de VND 95,656 bilhões (20%) em comparação com o mesmo período do ano anterior. Desse total, a província de Nghe An registrou um aumento de 16% em relação ao início do ano.

Segundo o Banco Estatal do Vietnã, filial da Região 8, em 30 de setembro, o total de empréstimos pendentes das instituições de crédito na região (excluindo o Banco de Desenvolvimento) atingiu VND 636.638 bilhões, um aumento de VND 61.668 bilhões em comparação com o início do ano, ou 10,7%; deste total, Ha Tinh registrou um aumento de VND 12.640 bilhões, ou 11,6%; Nghe An, um aumento de VND 35.094 bilhões, ou 11,04%; e Quang Tri, um aumento de VND 13.934 bilhões, ou 9,4%. Os empréstimos pendentes em Nghe An representaram 55,4% do total de empréstimos pendentes na Região 8.

Em 31 de outubro, o total de empréstimos pendentes das instituições de crédito na região foi estimado em VND 645.539 bilhões, um aumento de VND 70.568 bilhões em comparação com o início do ano, ou 12,3%; dos quais, a província de Nghe An registrou um aumento de 12,7% em comparação com o início do ano.

Para garantir a estabilidade do mercado monetário, a Sra. Nguyen Thi Thu Thu, Diretora Interina da 8ª Divisão Regional do Banco Estatal do Vietnã, declarou: O Banco Estatal do Vietnã continua a exigir que as instituições de crédito implementem soluções abrangentes para estabilizar e reduzir as taxas de juros dos depósitos, contribuindo para a estabilidade do mercado monetário e criando espaço para a redução das taxas de juros dos empréstimos. A 8ª Divisão Regional do Banco Estatal do Vietnã continua a orientar as instituições de crédito a fortalecerem a concessão de empréstimos seguros, eficientes e sólidos, a limitarem o aumento e a deterioração da inadimplência e a garantirem a segurança das operações das instituições de crédito.

Muitos bancos estão aumentando as taxas de juros dos depósitos.

Garantir que os requisitos de capital de final de ano sejam atendidos.

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