Receber dinheiro transferido por engano: Não deixe que isso o transforme em um criminoso.

Os pagamentos sem dinheiro físico estão se tornando cada vez mais populares, e as transferências bancárias se tornaram parte integrante do nosso dia a dia. No entanto, essa conveniência traz consigo riscos significativos, especialmente em casos de transferência ou recebimento de dinheiro por engano. É importante ressaltar que, sem o devido cuidado, o destinatário de uma transferência acidental pode sofrer consequências legais.

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Baseado em histórias reais.

Nos últimos tempos, muitos casos envolvendo transferências de dinheiro por engano foram analisados ​​pelas autoridades, tornando-se importantes lições jurídicas .

Na era das transações sem dinheiro físico, todas as transações devem ser realizadas com cautela e em estrita conformidade com as normas legais.

Tipicamente, em 12 de janeiro de 2026, a Agência de Investigação Criminal do Departamento de Polícia da Província de Quang Tri iniciou um processo e indiciou Nguyen The Lu pelo crime de "Posse ilegal de propriedade" sob a Cláusula 2, Artigo 176 do Código Penal de 2015 (alterado e complementado em 2017). De acordo com o processo, Lu recebeu inesperadamente quase 500 milhões de VND transferidos para sua conta bancária. Esse dinheiro foi transferido por engano pela Sra. NTTT (residente na comuna de Lao Bao, província de Quang Tri) durante uma transação.

Imediatamente após descobrir o erro, a Sra. T contatou Lu repetidamente por telefone e chegou a ir pessoalmente à casa dele para pedir o dinheiro de volta. No entanto, em vez de cooperar, Lu a evitou, recusou-se a devolver o dinheiro e bloqueou todas as comunicações. Quando a agência de investigação interveio e determinou claramente que se tratava de uma transferência equivocada, Lu continuou sem cooperar, o que levou à sua acusação criminal.

Outro caso em Ca Mau demonstra como agir em conformidade com a lei ajudou os envolvidos a evitar riscos. Em 12 de março de 2026, a Polícia da Comuna de Phong Thanh recebeu um pedido de cooperação da Polícia da Comuna de Lam Thanh (província de Nghe An) referente a uma transferência de dinheiro equivocada. Após verificação, as autoridades determinaram que o Sr. D.H.K. (nascido em 1997, residente no povoado de Khuc Treo A, comuna de Phong Thanh) havia recebido mais de 2 bilhões de VND de uma conta do Vietcombank . Devido à sua falta de familiaridade com tecnologia, o aplicativo bancário do Sr. K. estava bloqueado, impedindo-o de verificar as informações da transação.

Após a polícia explicar e esclarecer que o dinheiro havia sido transferido por engano, o Sr. K entrou em contato proativamente com o banco para devolver o valor total, conforme as normas. Graças a isso, ele evitou consequências legais desnecessárias.

Compreender a lei corretamente é crucial para evitar infrações legais.

O tenente-coronel Luong Thanh Nhan, chefe da polícia da comuna de Phong Thanh, afirmou: "O fato de o dinheiro ser transferido 'naturalmente' para uma conta não significa que o destinatário tenha o direito de usar esse dinheiro. Isso é um equívoco, mas ainda bastante comum."

O artigo 176 do Código Penal estipula claramente: Quem souber que um bem não lhe pertence, mas que lhe foi entregue por engano por outra pessoa, encontrado ou apreendido, e se recusar intencionalmente a devolvê-lo, mesmo após um pedido legítimo, poderá ser processado criminalmente.

Na realidade, muitas pessoas ainda acreditam que a falta de pagamento resulta apenas em um processo civil. No entanto, nos casos em que fica claramente comprovado que o imóvel não lhes pertence, mas que mesmo assim o ocupam intencionalmente, a questão deixa de ser um simples assunto civil e passa a envolver responsabilidade criminal.

A polícia da comuna de Phong Thanh realizou uma reunião para definir a tarefa de persuadir a pessoa que recebeu o dinheiro por engano a devolvê-lo ao legítimo dono.

Muitos bancos agora disponibilizam instruções detalhadas em seus sites sobre o procedimento a ser seguido em casos de transferências de dinheiro recebidas por engano; os destinatários podem consultar essas instruções ou entrar em contato diretamente com o banco para verificar as informações.

Para se protegerem de riscos legais e golpes sofisticados, as pessoas precisam seguir os procedimentos corretos ao receberem "fundos desconhecidos". Jamais transfira dinheiro conforme solicitado por indivíduos por telefone; em vez disso, entre em contato com seu banco ou denuncie à polícia. Os bancos possuem procedimentos para investigação e reembolso.

Aqui estão algumas recomendações emitidas pelos bancos:

- Mantenha o dinheiro intacto em sua conta; não gaste um único centavo.

- Reporte o incidente e solicite ao banco que investigue e ajude a contatar a pessoa que fez a transferência por engano.

- Desconfie de ligações de desconhecidos que alegam ter transferido dinheiro por engano. Transferir dinheiro de volta sem autorização pode levar a golpes ou, inadvertidamente, ao envolvimento em esquemas de lavagem de dinheiro. Sempre faça reembolsos sob a orientação e supervisão de um banco ou autoridade competente.

Após confirmar que a transação foi um engano, devolva o produto imediatamente. Caso não encontre o proprietário, entregue-o à polícia.

No contexto das transações digitais, os titulares de contas também devem lembrar-se de guardar todos os documentos da transação como prova legal, tais como capturas de tela de transações bem-sucedidas, mensagens de alteração de saldo salvas e extratos bancários no momento em que o incidente ocorreu. Cumprir a lei, manter-se vigilante contra fraudes e cooperar proativamente com bancos e autoridades são as melhores maneiras de se proteger e contribuir para a construção de um ambiente de transações seguro e saudável na sociedade digital.

Kim Phuong

Fonte: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html