Diretor do Departamento de Pagamentos: 'Vamos eliminar contas bancárias inúteis'

A partir do início de 2024, todos os bancos e intermediários de pagamento identificarão transações on-line com base em dados populacionais nacionais, combatendo fraudes usando contas de spam.

As informações acima foram declaradas pelo Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal, na coletiva de imprensa no Dia Sem Dinheiro na manhã de 26 de maio. O Sr. Tuan disse que o Banco Estatal é a primeira unidade a coordenar com o Ministério da Segurança Pública para implementar o plano de exploração do banco de dados populacional nacional.

O Diretor do Departamento de Pagamentos afirmou que, após a conclusão do plano de exploração de dados, prevista para 31 de dezembro deste ano, todas as instituições de crédito e intermediários de pagamento identificarão os clientes por meio de cartões de identificação de cidadão com chip. As transações de balcão e os pagamentos online também deverão ser obrigados a autenticar os clientes com cartões de identificação de cidadão com chip, contribuindo para a solução completa do problema de aluguel, empréstimo e compra e venda de contas bancárias, que existe há muitos anos.

O Sr. Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal do Vietnã, compartilhou na coletiva de imprensa do Dia Sem Dinheiro em 26 de maio. Foto: SBV

O Departamento de Segurança da Informação acredita que contas bancárias indesejadas são a fonte dos recentes golpes envolvendo dinheiro online. De acordo com o Sr. Tran Quang Hung, Diretor Adjunto do Departamento de Segurança da Informação, para realizar fraudes, os golpistas precisam de contas bancárias para as quais as vítimas possam transferir dinheiro. Em muitos golpes recentes, mesmo que as vítimas saibam o número de telefone e a conta para a qual o dinheiro é enviado, ainda é difícil rastrear a pessoa por trás deles, pois a maioria utiliza informações falsas, incluindo cartões SIM e contas bancárias indesejadas. Se conseguirmos resolver o problema das contas bancárias não registradas, as fraudes online podem ser reduzidas em 80-90%.

Para resolver essa situação, o Diretor do Departamento de Pagamentos disse que é necessário comprovar a identidade do abridor da conta durante o uso, especialmente em transações de transferência eletrônica de dinheiro.

"Pedimos aos bancos que revisassem seu apetite ao risco, determinando assim o limite de pagamento que exige verificação biométrica do cliente", disse o Sr. Tuan.

De acordo com estatísticas dos primeiros quatro meses do ano, a maioria das transações de transferência eletrônica de dinheiro foi de pequeno valor, com apenas 10% das transações ultrapassando VND 2 milhões por vez. Enquanto isso, transações de fraudadores frequentemente valem centenas de milhões de VND. Portanto, o Sr. Tuan afirmou que os bancos podem definir um limite de VND 5 a 10 milhões por transação para exigir verificação biométrica. A verificação levará apenas cerca de 5 a 7 segundos, portanto, segundo ele, não afetará a experiência do cliente.

O Diretor do Departamento de Pagamentos também afirmou que os bancos devem verificar no caixa os clientes que possuem várias contas bancárias usando o mesmo SIM de telefone. Além disso, o Departamento de Pagamentos também espera que o Ministério da Informação e Comunicações aborde de forma mais completa a situação dos SIMs indesejados para minimizar fraudes financeiras.

Na coletiva de imprensa, o Banco Estatal também afirmou que os pagamentos sem dinheiro cresceram de forma impressionante nos últimos tempos. A taxa de pessoas com contas bancárias no Vietnã é atualmente superior a 74%, aproximando-se da meta de 80% dos adultos com contas até 2025.

Até o final de 2022, 40 bancos haviam permitido a abertura de contas de pagamento por meio da verificação eletrônica de identidade (eKYC). Mais de 11,9 milhões de contas de pagamento foram abertas usando eKYC e estavam ativas.

Além disso, o número e o valor das transações em caixas eletrônicos diminuíram 2,7% e mais de 4%, respectivamente, no ano passado, sinalizando uma tendência de as pessoas se tornarem menos dependentes de dinheiro e essa tendência se tornará mais forte nos próximos anos.

Quynh Trang

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