Acuzația Procuraturii Populare Supreme este că dna Truong My Lan a selectat și a plasat în funcții cheie de conducere la Banca SCB persoane de încredere cu calificări în domeniile financiar-bancar, care au urmat instrucțiuni, plătind salarii de 200 - 500 de milioane de VND/lună; oferind și recompensand bani și acțiuni SCB, astfel încât, prin intermediul acestor persoane, să poată gestiona toate activitățile SCB, inclusiv activitățile de creditare.

Prin achiziționarea, deținerea de acțiuni, controlul și operarea operațiunilor bancare prin intermediul unor entități cheie, dna Truong My Lan a folosit SCB Bank ca instrument financiar, mobilizând depozite și capital din alte surse, apoi direcționând retragerile prin crearea de împrumuturi false în scopuri personale.

Pentru a retrage bani de la SCB Bank, dna Lan a gestionat și îndrumat persoane de încredere, deținând roluri cheie la SCB și Van Thinh Phat Group, pentru a îndruma aceste persoane să organizeze înființarea a numeroase departamente, unități, companii, să angajeze și să utilizeze mii de persoane, să colaboreze strâns între ele, să colaboreze cu companii de evaluare și să efectueze retragerea de bani din SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Dna Truong My Lan și complicii săi

Conform rechizitoriului, de fiecare dată când avea nevoie să retragă bani de la SCB Bank, dna Truong My Lan le-a ordonat subordonaților săi să se coordoneze și să conspire între ei pentru a crea documente de împrumut false și planuri de legalizare a acestora; a adus persoane angajate/rugate să semneze documentele de împrumut, documentele de proprietate și reprezentanți ai unor companii „fantomă” pentru a semna documente de împrumut și documente ipotecare false, semnând în mare parte pe foi albe de hârtie cu pozițiile de semnătură necesare marcate.

Reprezentanții legali și persoanele fizice ale căror nume sunt înscrise pe împrumut nu au dreptul să se bucure de și să utilizeze banii, nu știu că au împrumutat și datorează către SCB o sumă deosebit de mare de bani; persoanele ale căror nume sunt înscrise pe active confirmă toate că acestea nu reprezintă activele lor.

Majoritatea împrumuturilor doamnei Truong My Lan, Van Thinh Phat Group, au fost acordate mai întâi și apoi legalizate. Documentele arată momentul acordării împrumuturilor, în același timp cu semnarea contractului de credit și a contractului de ipotecă. În realitate, însă, retragerea banilor de la SCB Bank a fost efectuată înainte de finalizarea și legalizarea contractului de credit și a procedurilor de ipotecă.

Dintre cele 1.284 de împrumuturi aflate în responsabilitatea dnei Truong My Lan care încă au datorii restante, există 684 de împrumuturi/sold datorii de peste 328 trilioane VND care nu au avut proceduri de ipotecare la acordare, restul garanțiilor fiind în principal acțiuni și drepturi de proprietate.

Există 201 împrumuturi/datorii restante în valoare de peste 11.686 miliarde VND, cererile de împrumut nefiind aprobate de autoritățile competente de la SCB Bank.

Umflarea prețului garanțiilor

Acuzația mai precizează că, pentru a retrage bani de la SCB prin trucul creării de documente de împrumut false, dna Truong My Lan a dispus ca personalul Băncii SCB să se comploteze cu subiecți de la companiile de evaluare pentru a emite certificate de evaluare care să legitimeze documentele de împrumut ale dnei Lan.

În cadrul căruia, liderii Băncii SCB au îndrumat subordonații, direct sau prin intermediari, să contacteze companii de evaluare, să coludeze, să majoreze prețurile activelor de nenumărate ori și să înregistreze data și luna emiterii certificatelor, așa cum este cerut de Bănca SCB pentru a legaliza procedurile de creditare.

Rezultatele anchetei au stabilit că SCB a angajat 19 companii de evaluare/46 de subiecți, inclusiv directori, directori adjuncți, evaluatori și personal de emitere, pentru a participa la emiterea a 378 de certificate aferente împrumuturilor restante ale grupului dnei Truong My Lan.

Până în prezent, s-a stabilit că există 5 companii de evaluare/7 persoane fizice care sunt directori, directori adjuncți, evaluatori și brokeri și care au emis 23 de certificate de evaluare valabile pentru împrumuturi ale grupului Truong My Lan. Aceste 5 companii de evaluare includ: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company și DATC Company.

Pentru a legaliza documentele și a retrage bani de la SCB Bank, dna Truong My Lan și complicii săi au folosit numeroase active care nu îndeplineau cerințele legale și le-au umflat prețurile pentru a le folosi drept garanții pentru împrumuturi.

Pentru 1.284 de împrumuturi restante aflate în responsabilitatea dnei Truong My Lan, există 1.166 de coduri de active cu o valoare contabilă înregistrată de peste 1,2 milioane de miliarde VND, însă compania de evaluare Hoang Quan a evaluat doar 726/1.166 de coduri de active, restul de 440/1.166 de coduri de active nu au fost evaluate de compania de evaluare Hoang Quan deoarece activele sunt acțiuni, titluri de valoare, drepturi de proprietate, proprietăți imobiliare fără documente suficiente, legalitatea proprietății...

Când a fost necesar să retragă active legale și de valoare pentru a le vinde sau a le utiliza în alte scopuri, dna Truong My Lan le-a ordonat complicilor săi să schimbe și să retragă active colaterale valoroase de la SCB Bank, înlocuindu-le cu alte active, majoritatea având o valoare mai mică decât activele retrase.

Pentru a facilita schimbul de garanții, președintele Van Thinh Phat și complicii săi de la SCB Bank nu au înregistrat tranzacția de garanție.

Dintre cele 1.284 de împrumuturi aflate în responsabilitatea dnei Truong My Lan, 240 de active garantate cu o valoare contabilă totală de peste 487 de trilioane de VND au fost convertite în 278 de active garantate cu o valoare contabilă de peste 351 de trilioane de VND; Compania de Evaluare Hoang Quan a evaluat doar 260/278 de active cu o valoare totală de peste 108 trilioane de VND.