Transferurile de 500 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate Băncii de Stat: Ultima actualizare

Conform noilor reglementări din Circulara 27/2025/TT-NHNN a Băncii de Stat a Vietnamului , în vigoare de la 1 noiembrie, tranzacțiile de transfer intern cu o valoare de cel puțin 500 de milioane VND sau de cel puțin 1.000 USD pentru tranzacțiile internaționale (inclusiv valute străine de valoare echivalentă), vor trebui raportate Băncii de Stat.

În plus, tranzacțiile suspecte, cum ar fi transferurile de bani de mare frecvență către mai multe conturi diferite, trebuie, de asemenea, raportate în scopuri de supraveghere financiară.

Totuși, persoana sau organizația care efectuează transferul de bani nu este supusă obligațiilor de raportare. Această responsabilitate revine băncilor comerciale și organizațiilor intermediare de plăți.

Transferurile de 500 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate Băncii de Stat: Ultima actualizare

Instituțiile financiare vor întocmi rapoarte de tranzacții utilizând date electronice, inclusiv informații complete precum numele băncii expeditoare și destinatare, expeditorul și destinatarul, numărul contului, suma, moneda, scopul și ora tranzacției.

Sistemul Vietcombank este pregătit să identifice automat tranzacțiile în valoare de 500 de milioane VND sau mai mult, sau care prezintă semne de anomalie. Odată detectate, banca va compila și va trimite un raport online către Banca de Stat.

Alte bănci importante, precum VietinBank, și numeroase instituții de credit autohtone au confirmat, de asemenea, că aplică proceduri similare pentru a se asigura că supravegherea este efectuată pe deplin și prompt.

Un lider de rang înalt al Băncii de Stat a declarat că solicitarea raportării tranzacțiilor de mare valoare sau suspecte are scopul de a ajuta agențiile de management să examineze și să detecteze semne neobișnuite, în special acte de spălare de bani, finanțare a terorismului sau ascunderea originii activelor ilegale.

Acesta este un pas necesar pentru a asigura conformitatea sistemului financiar vietnamez cu standardele internaționale privind combaterea spălării banilor, sporind în același timp transparența și siguranța tranzacțiilor electronice.

Sursă: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html