A existat o încălcare a legii?

Schimbul de bani online devine din ce în ce mai răspândit.

Simpla căutare a unor expresii precum „schimb bancnote mici” sau „schimb bancnote noi” pe platforme de socializare precum Facebook și Zalo va afișa imediat mii de postări care promovează servicii de schimb valutar. Grupurile și comunitățile dedicate schimbului de bancnote mici și bancnotelor noi sunt, de asemenea, foarte active, cu un număr mare de membri.

Pe lângă oferte atractive precum „comisioane mici de schimb valutar”, „bani autentici garantați”, „bancote nedeschise” și cursuri de schimb competitive, titularii de cont sunt, de asemenea, dispuși să livreze bani la locația dumneavoastră și să vă permită să îi inspectați înainte de a-i primi. Acordurile privind cursurile de schimb valutar, denominațiile, cantitățile și adresele de livrare se schimbă prin mesaje private.

Creșterea numărului de bani norocoși pentru Anul Nou Lunar 2024: Este aceasta o încălcare a legii?

Contactând mai multe conturi de Facebook care promovau servicii de schimb valutar și solicitând schimbul a 10 milioane de VND, un cont numit HGM a declarat că taxa de schimb va varia în funcție de cantitate și denominație.

Prin urmare, cu cât valoarea nominală este mai mică, cu atât comisionul de schimb este mai mare. Pentru bancnotele de 1.000-5.000 VND, comisionul de schimb este de 8-15%; pentru bancnotele de 10.000-50.000 VND, comisionul este de 7%; iar pentru bancnotele de 100.000-200.000 VND, comisionul este de 3%. Prin urmare, schimbul a aproximativ 1 milion VND cu bancnote cu valoarea nominală de 1.000-5.000 VND va costa în jur de 80.000-150.000 VND în comisioane. Clienții care schimbă 50 de milioane VND sau mai mult vor beneficia de o rată mai favorabilă, de la 2,5% la 4%.

Banii cu valori mici și bancnotele noi sunt promovate pe scară largă pentru vânzare online în timpul Anului Nou Lunar.

Se poate observa că bancnotele noi de cupiuri mai mici, în special cele din seturi complete sau fascicule, sunt foarte căutate de comercianți din cauza rarității lor.

„Lucrăm pe tot parcursul anului, cu cantități mari disponibile imediat, așa că puteți fi liniștiți. Bancnotele noastre sunt de cea mai bună calitate, în pachetele și ambalajele originale. Comisioanele actuale sunt foarte mici, așa că ar trebui să le schimbați curând, deoarece vor crește vertiginos în câteva zile”, a oferit titularul contului HGM.

Acești furnizori nu numai că pot schimba bancnote de toate denominațiunile, cu disponibilitate imediată, dar furnizează și cantități mari de bancnote noi en-gros și cu amănuntul. Când a fost întrebat de ce acești furnizori de schimb valutar pot furniza în continuare cantități mari de bancnote noi, în timp ce Banca de Stat a Vietnamului restricționează emiterea de bancnote noi către bănci, titularul contului TH a explicat: „Bancnotele noi sunt păstrate din anul precedent. Ori de câte ori băncile au bancnote noi, profităm de oportunitatea de a le schimba și de a le stoca pentru a servi clienții în timpul Tet (Anul Nou Lunar)”.

Atenție la „capcanele” schimbului valutar.

O caracteristică a schimbului valutar online este că tranzacțiile se efectuează de obicei prin intermediul rețelelor sociale. Clienții care doresc să schimbe bani pot transfera 30-50% din suma totală necesară, pot furniza adresa lor, iar cineva le va livra noua monedă la locație, clientul plătind suma rămasă. Unii titulari de cont chiar livrează banii personal și permit clienților să îi inspecteze înainte de a-i primi.

Cu toate acestea, mulți oameni, la primirea banilor, au descoperit că pachetele erau falsificate, amestecate cu bancnote vechi, rupte sau chiar contrafăcute. Un utilizator pe nume NN a deplâns: „Anterior, le ceram adesea cunoștințelor să-mi schimbe banii pe bancnote noi, pe care să le ofer cadou de Anul Nou. Anul acesta, pentru că nu am reușit să conving pe nimeni să-mi schimbe banii, am căutat online un loc mai ieftin pentru a schimba banii înainte de Tet. Am schimbat 5 milioane de dong în bancnote de 20.000 de dong și am plătit 350.000 de dong în comisioane. Cu toate acestea, când am numărat din nou banii, am găsit 200.000 de dong lipsă și multe bancnote vechi amestecate. Când am sunat persoana care a schimbat banii, mi-a spus că trebuie să verific banii imediat după primire și că, dacă îi iau acasă, voi fi responsabil. Oricine are nevoie să schimbe bani noi ar trebui să fie precaut, deoarece escrocheriile sunt larg răspândite.”

Cu o marjă de profit atât de mare, acest tip de afacere ilegală poate genera câștiguri substanțiale.

În special, printre zecile de milioane de rezultate de pe Google privind schimbul de bancnote noi și de cupiuri mici, alături de site-urile web care oferă acest serviciu, există și o cantitate semnificativă de informații care indică faptul că practica schimbului de bancnote noi și de cupiuri mici pentru profit din diferență este ilegală și se sancționează sever. Cu toate acestea, impulsionat de profiturile mari și deghizat în tehnologie, acest serviciu ilicit de schimb valutar devine din ce în ce mai sofisticat.

Amenzile variază între 40 și 80 de milioane de VND.

Referitor la această practică, un lider al Băncii de Stat a Vietnamului a declarat că, în conformitate cu articolele 12 și 13 din Circulara nr. 25/2013/TT-NHNN, acțiunile persoanelor fizice și organizațiilor care schimbă bancnote noi și de valori mici pentru un procent din diferență sunt ilegale.

Aceste acte pot fi supuse amenzilor cuprinse între 20 și 40 de milioane de VND pentru persoane fizice și între 40 și 80 de milioane de VND pentru organizații (conform clauzei 5, articolului 30, secțiunii 8, capitolului 2 din Decretul Guvernamental 88/2019 privind sancțiunile administrative în sectorul monetar și bancar).

În ceea ce privește jurisdicția, în cazurile în care o organizație se implică în activități ilegale de schimb valutar și este amendată cu sume cuprinse între 40 și 80 de milioane de VND, autoritatea de a impune sancțiunea aparține Directorului Departamentului de Inspecție și Supraveghere Bancară, Inspectorului Șef al Inspecției și Supravegherii Bancare sau șefului echipei de inspecție, conform prescripțiilor.

În funcție de gravitatea infracțiunii, probele pot fi confiscate. De exemplu, Directorul Departamentului de Inspecție și Supraveghere Bancară are autoritatea de a impune amenzi de până la 250 de milioane de VND; și de a confisca probele și mijloacele utilizate în încălcări administrative cu o valoare care nu depășește 500 de milioane de VND.

Recent, într-o directivă privind asigurarea celebrării Anului Nou Lunar al Anului Dragonului 2024, prim-ministrul Pham Minh Chinh a solicitat Băncii de Stat a Vietnamului să organizeze eficient reglementarea și furnizarea de numerar, satisfăcând nevoile de numerar ale economiei atât în ​​ceea ce privește valoarea, cât și structura denominațiunii; și să asigure securitatea și siguranța rezervelor de numerar în timpul Anului Nou Lunar al Anului Dragonului 2024.

În plus, Banca de Stat a Vietnamului a îndrumat instituțiile de credit să organizeze eficient serviciile de schimb valutar și să consolideze activitățile de schimb valutar pentru a satisface nevoile turiștilor străini.

În același timp, coordonați-vă cu autoritățile relevante pentru a intensifica inspecțiile, a detecta prompt și a combate cu strictețe actele de cumpărare și vânzare de valută, schimb valutar etc., care încalcă legea.

Legătură sursă: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm