Anunțul Raportului privind prevenirea și combaterea riscurilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal de animale sălbatice

Raportul este rezultatul activităților de cercetare desfășurate de echipa de cercetare a Academiei Bancare, în cadrul cooperării dintre WCS Vietnam și Academia Bancară. Raportul oferă informații utile pentru agențiile de management ale statului, instituțiile financiare, inclusiv băncile și instituțiile financiare nebancare, și agențiile de aplicare a legii în prevenirea și combaterea spălării banilor în general și prevenirea și combaterea spălării banilor legată de infracțiuni predicat, cum ar fi traficul ilegal cu animale sălbatice; în special în contextul în care Vietnamul efectuează o evaluare națională a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru perioada 2018 - 2022 și Planul Național de Acțiune privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă pentru perioada 2021 - 2025.

Obiectivul studiului este de a evalua gradul de conștientizare, capacitatea și practica de identificare și prevenire a riscurilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal de animale sălbatice și necesitatea de a crește gradul de conștientizare și de a consolida capacitatea unităților de informații financiare (UIF), a băncilor comerciale (BC) și a instituțiilor financiare nebancare (IIF). Raportul de cercetare oferă, de asemenea, recomandări pentru a contribui la îmbunătățirea cadrului legal privind prevenirea și combaterea spălării banilor din infracțiuni legate de mediu; dezvoltarea de campanii de acțiune care vizează schimbarea perspectivelor și practicilor persoanelor și organizațiilor care operează în sectorul financiar în prevenirea și combaterea riscurilor și amenințărilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal de animale sălbatice în Vietnam.

Studiul a fost realizat timp de 5 luni, din august până în decembrie 2022 (dintre care perioada cercetării de teren a fost din octombrie până în decembrie 2022) în 12 provincii și orașe, cu participarea a 428 de oficiali din unitățile relevante ale Băncii de Stat a Vietnamului și sucursalele provinciale (aceasta este reprezentativă pentru grupul FIU, deoarece în prezent Vietnamul nu are un concept specific de FIU), bănci comerciale și instituții financiare nebancare; agenții de aplicare a legii (poliție, vamă), autorități fiscale și organizații internaționale relevante, prin intermediul unor chestionare și interviuri aprofundate. Rezultatele studiului au fost consultate cu agenții și experți din domeniul bancar și financiar, combaterea spălării banilor și prevenirea infracțiunilor împotriva faunei sălbatice, în cadrul unui atelier de consultare organizat în decembrie 2022. După atelierul de consultare, echipa de cercetare a continuat să editeze și să finalizeze raportul pe baza comentariilor experților interni și internaționali.

Majoritatea oficialilor participanți la sondaj au evaluat că comerțul ilegal cu animale sălbatice este o activitate cu risc ridicat și mediu-ridicat de spălare a banilor, însă această problemă a fost observată abia în ultimii ani și la un nivel scăzut: oficialii băncilor comerciale și ai instituțiilor financiare nebancare au evaluat riscul de spălare a banilor din comerțul ilegal cu animale sălbatice ca fiind mai mare decât cei ai unităților de informații financiare (FIU). Mai exact, procentul oficialilor care evaluează riscul de spălare a banilor la un nivel ridicat și mediu-ridicat în cadrul băncilor comerciale și al instituțiilor financiare nebancare a fost de 84%, comparativ cu 75% în cazul FIU-urilor.

Participanții la sondaj au identificat trei activități cu riscuri potențiale ridicate de spălare a banilor: transferul/plățile de bani, plățile internaționale/finanțarea comerțului și produsele și serviciile bancare pe platforme digitale.

Reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) legate de traficul ilegal de animale sălbatice sunt disponibile, dar nu sunt cuprinzătoare: până la 90% dintre personalul instituțiilor financiare nebancare și peste 60% dintre personalul băncilor comerciale și al grupurilor de FIU care au participat la sondaj au declarat că reglementările actuale privind combaterea spălării banilor se referă doar la combaterea generală a spălării banilor și nu există reglementări specifice legate de traficul ilegal de animale sălbatice. În plus, reglementările referitoare la combaterea spălării banilor din traficul ilegal de animale sălbatice nu au menționat conținutul urmăririi fluxului de bani și al combaterii spălării banilor. Lipsa reglementărilor privind determinarea originii fluxului de bani, determinarea valorii bunurilor, identificarea semnelor de suspiciuni de spălare de bani legate de traficul ilegal de animale sălbatice sau lipsa instrucțiunilor privind schimbul de informații, a instrucțiunilor privind activitatea de inspecție... a cauzat dificultăți în activitatea de aplicare a legii de către agențiile și unitățile relevante.

Majoritatea personalului băncilor comerciale și al instituțiilor financiare nebancare înțelege reglementările actuale referitoare la PRCT; cu toate acestea, aproape că nu înțeleg reglementările privind protecția faunei sălbatice: doar 10% dintre angajații băncilor comerciale chestionate cunosc lista animalelor și plantelor sălbatice enumerate în anexele Convenției privind comerțul internațional cu specii de faună și floră sălbatică pe cale de dispariție (CITES).

Reglementările interne privind traficul cu animale sălbatice din cadrul băncilor comerciale și al instituțiilor financiare nebancare conțin doar conținut general privind traficul cu animale sălbatice, fără conținut specific legat de traficul ilegal de animale sălbatice. Dintre furnizorii de servicii financiare, băncile comerciale de stat și cele deținute de străini sunt evaluate ca respectând pe deplin reglementările privind traficul ilegal de animale sălbatice.

Grupul bancar străin este cel mai bine evaluat pentru eficacitatea sa în implementarea conținutului procesului de evaluare a riscurilor de spălare a banilor aferent comerțului ilegal cu animale sălbatice, datorită experienței sale în aplicarea reglementărilor privind spălarea banilor ale băncii-mamă. Între timp, băncile comerciale pe acțiuni și instituțiile financiare nebancare au un nivel mai scăzut de aplicare din cauza necesității de a echilibra presiunea concurenței din mediul de afaceri cu respectarea reglementărilor și procedurilor privind spălarea banilor. Cu toate acestea, toate instituțiile financiare întâmpină dificultăți în identificarea riscurilor de spălare a banilor provenite din comerțul ilegal cu animale sălbatice. Până în prezent, nu a existat niciun caz de identificare a riscurilor de spălare a banilor provenite din activități de comerț ilegal cu animale sălbatice.

Mecanismele ineficiente de coordonare și schimb de informații (în special între sistemul bancar și agențiile de aplicare a legii) reprezintă una dintre cele mai mari dificultăți în aplicarea reglementărilor PCRT referitoare la traficul ilegal de animale sălbatice. Această evaluare a fost confirmată de toate cele trei grupuri de respondenți, 90% dintre angajații instituțiilor financiare nebancare, 85% dintre angajații băncilor comerciale și 80% dintre angajații FIU. Lipsa unor proceduri/politici specifice privind schimbul de informații între unitățile relevante pentru a efectua investigații privind spălarea banilor din traficul ilegal de animale sălbatice este unul dintre motivele care duc la această dificultate.

Capacitatea și experiența personalului instituțiilor financiare în operațiunile de combatere a traficului ilegal de animale sălbatice sunt încă scăzute; până la 100% dintre personalul instituțiilor financiare nebancare care a participat la sondaj au declarat că nu au fost niciodată instruiți în domeniul combaterii traficului de persoane în general și al combaterii traficului ilegal de animale sălbatice în special; 62% dintre personalul băncilor comerciale care a participat la sondaj au declarat că băncile au organizat programe de instruire privind combaterea traficului de persoane în general, dar nu a existat nicio temă privind combaterea traficului de persoane în legătură cu traficul ilegal de animale sălbatice; doar 17% dintre personalul băncilor comerciale care a participat la sondaj au declarat că au participat la cursuri de conștientizare și creștere a capacităților privind combaterea traficului de persoane în legătură cu traficul ilegal de animale sălbatice, organizate de alte unități.

Există o cerere mare pentru conținut de instruire privind traficul ilegal de animale sălbatice din partea funcționarilor băncilor comerciale și ai instituțiilor financiare nebancare: peste 90% dintre funcționarii chestionați doresc să fie instruiți cu privire la următoarele aspecte: identificarea tranzacțiilor suspecte în traficul de animale sălbatice legate de infracțiunile predicat; evaluarea și măsurarea riscurilor în traficul de animale sălbatice legate de infracțiunile predicat; măsuri de control al riscurilor în traficul de animale sălbatice legate de infracțiunile predicat; și reglementări legale privind traficul de animale sălbatice legate de infracțiunile predicat.

În ceea ce privește recomandările pentru sporirea eficacității prevenirii și combaterii riscurilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal cu animale sălbatice, există cinci recomandări pentru consolidarea prevenirii și combaterii riscurilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal cu animale sălbatice, inclusiv: (i) îmbunătățirea capacității de identificare a riscurilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal cu animale sălbatice; (ii) construirea și perfecționarea unui cadru juridic general privind combaterea spălării banilor, prevenirea și combaterea traficului ilegal cu animale sălbatice și existența unor reglementări de referință care să servească investigării fluxurilor ilegale de numerar provenite din infracțiuni la sursă; (iii) consolidarea mecanismelor interne de conformitate și a mecanismelor de gestionare a riscurilor de spălare a banilor legate de traficul ilegal cu animale sălbatice la băncile comerciale și instituțiile financiare nebancare; (iv) consolidarea mecanismelor de partajare a informațiilor și coordonarea investigațiilor între unitățile funcționale pentru detectarea spălării banilor din traficul ilegal cu animale sălbatice; (v) creșterea gradului de conștientizare cu privire la riscurile de spălare a banilor legate de comerțul ilegal cu animale sălbatice și consolidarea capacității instituțiilor financiare și a agențiilor relevante de aplicare a legii în combaterea spălării banilor legate de comerțul ilegal cu animale sălbatice.

Acest raport de studiu stă la baza eforturilor WCS Vietnam de promovare a participării instituțiilor financiare la combaterea infracțiunilor derivate din infracțiuni legate de fauna sălbatică, inclusiv spălarea de bani și alte infracțiuni financiare, contribuind la prevenirea traficului ilegal de animale sălbatice în lume și în Vietnam. Pe baza rezultatelor și recomandărilor sondajului, WCS Vietnam va continua să conceapă activități pentru a crește gradul de conștientizare cu privire la riscurile financiare și riscurile asociate traficului ilegal de animale sălbatice; și va organiza programe de instruire pentru a sprijini instituțiile financiare în vederea îmbunătățirii capacității lor de combatere a traficului ilegal de animale sălbatice.

Această cercetare a fost realizată de WCS Vietnam în cadrul proiectului „Prevenirea și combaterea traficului ilegal cu animale sălbatice în Vietnam”, finanțat de Biroul Internațional pentru Narcotice și Aplicarea Legii (INL), Departamentul de Stat al SUA.

Legătură sursă