Conform acuzației, Li Zhao Qiang (născut în 1988, naționalitate chineză) a intrat în Vietnam în 2017 și, la scurt timp după aceea, a construit o rețea de cămătărie și colectare a datoriilor într-un mod mafiot, extrem de sofisticat și metodic.

Acest „șef” a fost identificat ca fiind creierul, liderul, creatorul aplicațiilor „Cash VN”, „Vaynhanhpro”, „Ovay” pentru a împrumuta bani clienților vietnamezi la rate ale dobânzii mari, de la 1.570% la 2.190%/an. Când „debitorii” nu au plătit la termenul scadent, Li Zhao Qiang le-a ordonat altor subiecți să pună în aplicare tactici terifiante de colectare a datoriilor.

Agenția de investigații a stabilit că, între 2019 și 2022, „șeful” Li Zhao Qiang a operat companii, acordând credite prin aplicații unui total de 120.780 de clienți, în valoare de peste 1.607 miliarde VND, profitând ilegal de peste 732 miliarde VND.

31 de „debitori” au devenit victime în acest caz, după ce au fost extorcați de personalul departamentului de colectare a datoriilor al lui Li Zhao Qiang pentru o sumă totală de peste 218 milioane VND.

rețetă.jpg
Fotografie ilustrativă.

Sub conducerea lui Li Zhao Qiang se află Zhang Min Min (născut în 1986, naționalitate chineză). Această persoană este însărcinată cu gestionarea și conducerea directă a departamentului de colectare a datoriilor din cadrul companiilor lui Li Zhao Qiang. Zhang Min l-a numit pe Nghiem Duc Giant responsabil cu departamentul de colectare a datoriilor.

Conform acuzației, debitorii sunt împărțiți în 5 niveluri diferite, echipa de recuperare a creanțelor va suna clienții pentru a le reaminti să își plătească datoriile la timp. Dacă aceștia nu își plătesc datoriile la timp, grupul condus de Zhang Min îi va suna din ce în ce mai des pentru a le reaminti să își plătească datoriile; va suna rudele și cunoștințele clienților.

În cazul în care clientul continuă să nu plătească, grupul lui Zhang Min îl va suna pentru a-l amenința, a-l înjura, a copia fotografii și a le trimite clientului și rudelor acestuia, forțând „debitorul” să plătească.

Instruire pentru recuperarea datoriilor gangsterilor

Bui Duc Hoang a fost însărcinat de Nghiem Duc Giang să gestioneze un grup de recuperatori de creanțe. Hoang a început să lucreze la compania Metag în 2019. Încă de la început, Hoang a fost instruit de Giang în tehnici de colectare a creanțelor. Prin urmare, dacă un client refuza să plătească datoria, Hoang copia imaginea și o trimitea clientului pentru a-l amenința.

Dacă clientul tot nu plătește, imaginile vor fi trimise rudelor clientului sau postate pe rețelele de socializare pentru a-l obliga pe „debitor” să plătească.

În timpul activității sale, Hoang a fost însărcinat cu colectarea datoriilor de la un grup de clienți codificați ca M2, aplicația „Cash VN”. În plus, inculpatul a fost însărcinat cu conducerea unei echipe de 5 angajați.

Ca șef al echipei de colectare a datoriilor, sarcina lui Hoang este de a gestiona angajații, de a lua prezența, de a le reaminti tuturor de munca lor, de etica lor profesională, de a-i îndemna să dea apeluri pentru recuperarea datoriilor, de a crește treptat nivelul de colectare a datoriilor, de la mementouri la înjurături, amenințări și terorizare mentală a debitorilor.

În plus, Hoang folosește zilnic computerul alocat companiei pentru a se conecta la sistemul de date al clienților. Aici se găsesc informații complete despre clienți, date scadente ale datoriilor etc.

În cazul în care clientul nu plătește datoria la scadență, Hoang va trimite mesaje de înjurături, amenințări și va transmite imagini ale clientului combinate cu imagini sensibile pentru a-l presa să plătească datoria.

Rezultatele anchetei arată că, între 2019 și 24 mai 2022, Bui Duc Hoang i-a ajutat pe Li Zhao Qiang, Zhang Min și Nghiem Duc Giang să organizeze activități de creditare prin intermediul aplicației „Cash VN” cu o sumă totală de peste 1.229 miliarde VND, profitând ilegal de peste 547 miliarde VND.

În ceea ce privește actul de extorcare de care a fost acuzat Hoang, documentele anchetei indică faptul că, în 2022, Hoang a sunat direct pentru a recupera datorii, apoi a decupat și editat fotografii obscene și le-a trimis domnului T. pentru a-l amenința și a-l obliga să plătească 8 milioane de VND.

Acuzația este că mulți inculpați vietnamezi au fost plătiți pentru a face aceeași muncă ca Hoang. Ancheta a stabilit că, între 2021 și 2022, Zhang Min a organizat și a îndrumat un grup de angajați din domeniul recuperării creanțelor care lucrau la companii înființate de Li Zhao Qiang să împrumute bani prin intermediul aplicațiilor „Cash VN” și „Vaynhanh” în valoare totală de peste 1.106 miliarde VND, profitând ilegal de peste 623 miliarde VND.

Există dovezi care sugerează că acest bărbat chinez a comis infracțiunea de extorcare ca fiind creierul principal, valoarea totală a extorcării fiind de peste 218 milioane VND, comise de 31 de persoane și comise de angajații departamentului de colectare a creanțelor.

Procesul rețelei de cămătărie, colectare de datorii și evaziune fiscală condusă de „șeful” Li Zhao Qiang (născut în 1988, naționalitate chineză) a avut loc pe 25 iunie, dar a trebuit să fie amânat din cauza absenței a 10 din cei 135 de inculpați.