Orașul Ho Și Min: Fondurile de credit popular funcționează stabil.

Fondurile de credit popular din orașul Ho Și Min au o rată a datoriilor neperformante scăzută; operațiunile lor stabile contribuie la îmbunătățirea vieții membrilor, la limitarea creditelor camătărești și la promovarea dezvoltării economice locale, în special în zonele rurale.

Sediul central al Fondului de Credit Popular An Thanh din provincia Binh Duong (fosta), acum orașul Ho Chi Minh . Fotografie: Quang Phuong

Comitetul Popular din orașul Ho Și Min tocmai a emis Raportul nr. 210/BC-UBND care rezumă implementarea restructurării sistemului instituțiilor de credit asociate cu gestionarea datoriilor neperformante în perioada 2011-2025.

În perioada 2011-2025, restructurarea sistemului fondurilor de credit popular din zonă a obținut anumite rezultate, afirmând treptat poziția și rolul modelului de instituție de credit cooperatistă, contribuind la îmbunătățirea vieții membrilor, limitarea creditării camătărești, în special în zonele rurale, și dezvoltarea economiei locale.

Operațiunile sistemului Fondului de Credit Popular respectă, în general, reglementările legale și directivele emise de Banca de Stat a Vietnamului (SBV) către comitetele și autoritățile locale de partid, respectând obiectivele și principiile, dezvoltându-se în siguranță și eficient și oferind servicii bancare bune membrilor...

Sediul Fondului de Credit al Poporului Tay Saigon se află în fostul district Binh Chanh.

Raportul precizează că, la 31 august, 35 din cele 36 de Fonduri Populare de Credit (PCF) din oraș au elaborat și implementează planuri de restructurare asociate cu gestionarea datoriilor neperformante pentru perioada 2021-2025. Dintre acestea, 31 de PCF funcționează normal, în timp ce 4 au performanțe slabe și prezintă riscuri semnificative care ar putea afecta operațiunile bancare, securitatea și ordinea socială locală. Un PCF se află sub supraveghere specială și, prin urmare, nu necesită un plan de restructurare.

Conform raportului, la 31 august, capitalul operațional total al Fondurilor Populare de Credit era de 4.802 miliarde VND, satisfăcând nevoile producției, afacerilor, dezvoltării agriculturii și creșterii animalelor, creând locuri de muncă și contribuind la reducerea sărăciei și la dezvoltarea rurală a localității. Fondurile Populare de Credit își îmbunătățesc treptat capacitatea financiară prin creșterea capitalului social și atragerea de noi membri pe baza legăturii dintre extinderea surselor de capital și sprijinirea împrumuturilor acordate membrilor.

La 31 august, capitalul social al sistemului Fondului Popular de Credit din zonă a ajuns la 235 de miliarde VND (excluzând Fondurile Populare de Credit aflate sub supraveghere specială), reprezentând 4,9% din capitalul total. Dintre acestea, 8 fonduri au un capital social de 10 miliarde VND sau mai mult, 14 fonduri au un capital social între 5 miliarde VND și mai puțin de 10 miliarde VND, iar 13 fonduri au un capital social sub 5 miliarde VND. Fondul cu cel mai mare capital social este de 16,8 miliarde VND, iar cel mai mic este de 1,3 miliarde VND.

O activitate de asistență socială pentru copii, desfășurată de Fondul Popular de Credit din orașul Ho Chi Minh.

În ceea ce privește restructurarea, la 31 august, capitalul mobilizat a ajuns la 4.203 miliarde VND, reprezentând 87,5% din capitalul total. La momentul respectiv, soldul total al împrumuturilor a ajuns la 3.043 miliarde VND, reprezentând 63,4% din capitalul total; din care majoritatea împrumuturilor restante au fost acordate membrilor, în timp ce împrumuturile acordate nemembrilor (garantate prin carnete de depozit) au reprezentat un procent scăzut.

În prezent, creditele neperformante se ridică la 78 de miliarde VND, reprezentând 2,58% din totalul creditelor restante. Majoritatea fondurilor din zonă au o rată a creditelor neperformante sub 3% (cu excepția a 6 din 35 de fonduri cu rate ridicate ale creditelor neperformante: Fondul de Credit al Poporului Nam Saigon (52,8%), An Lac (5,4%), Chau Duc (4,5%), An Binh (3,6%), Nhon Duc (3,3%), Binh Chanh (3,1%)).

Diferența dintre venituri și cheltuieli în primele opt luni ale anului 2025 a fost de 24,6 miliarde VND. Majoritatea fondurilor au fost profitabile. Cu toate acestea, 4 din 35 de fonduri au avut o diferență negativă între venituri și cheltuieli: Nam Saigon (-10,88 miliarde VND), An Binh (-0,58 miliarde VND), Chau Duc (-0,05 miliarde VND) și Chanh Nghia (-0,05 miliarde VND).

Conform raportului, procesul de restructurare se confruntă încă cu mai multe dificultăți și obstacole, cum ar fi: capacitatea de management și operațională a funcționarilor uniunilor de credit este inegală și nu îndeplinește cerințele; acestora le lipsește viziune strategică, planificare proactivă și previziuni în operațiunile comerciale... Multe uniuni de credit sunt relativ mici ca scară, au o capacitate financiară limitată și nu pot satisface nevoile de împrumut ale clienților; creșterea soldurilor creditelor este dificilă din cauza concurenței tot mai acerbe din partea băncilor comerciale...

Comitetul Popular din orașul Ho Și Min a solicitat sucursalei Băncii de Stat a Vietnamului să continue cercetarea, revizuirea și codificarea reglementărilor privind cumpărarea, vânzarea și gestionarea creanțelor neperformante pentru a crea un cadru juridic și mecanisme care să încurajeze participarea la piața de tranzacționare a datoriilor în vederea recuperării creanțelor neperformante pentru sistemul instituțiilor de credit; și să sprijine cooperativele de credit prin programe de digitalizare și aplicarea tehnologiei moderne pentru îmbunătățirea eficienței operaționale.

Sursă: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html