Cine trebuie să raporteze transferuri de 500 de milioane de VND sau mai mult?

(NLDO) - Conform Circularei 27/2025/TT-NHNN, în vigoare de la 1 noiembrie, transferurile electronice interne de bani în valoare de 500 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate.

Fotografie ilustrativă

Mai exact, Circulara 27 prevede că tranzacțiile interne de transfer electronic de bani cu o valoare de 500 de milioane VND sau 1.000 USD sau mai mult (pentru tranzacții internaționale, inclusiv valute străine de valoare echivalentă) trebuie raportate Băncii de Stat a Vietnamului (SBV).

În plus, tranzacțiile de transfer suspecte fac, de asemenea, obiectul raportării. Cu toate acestea, responsabilitatea raportării aparține instituțiilor financiare, cum ar fi băncile comerciale și organizațiile intermediare de plăți, nu persoanei care efectuează transferul.

Această Circulară prevede, de asemenea, că instituțiile financiare trebuie să raporteze tranzacțiile utilizând date electronice, inclusiv informații complete precum: organizația inițiatoare, organizația beneficiară, numărul contului, suma, moneda, scopul și data tranzacției.

Deși regulamentul intră în vigoare de la 1 noiembrie, instituțiilor financiare li se permite să facă tranziția până la 31 decembrie pentru a ajusta procesele interne și gestionarea riscurilor.

Începând cu 1 ianuarie 2026, aceste organizații trebuie să finalizeze procesul și să actualizeze sistemul software pentru a scana și filtra tranzacțiile în funcție de listele negre, listele de avertizare și listele de persoane cu riscuri ridicate.

Într-o declarație acordată unui reporter de la ziarul Nguoi Lao Dong, un lider de rang înalt al Băncii de Stat a Vietnamului a declarat că regulamentul privind raportarea tranzacțiilor de transfer de 500 de milioane VND sau mai mult (sau echivalentul în valută străină) și a tranzacțiilor suspecte are ca scop furnizarea de date Băncii de Stat a Vietnamului pentru a verifica și detecta tranzacțiile neobișnuite.

În același timp, Banca de Stat monitorizează și indiciile legate de activități de spălare a banilor, cum ar fi transferul de bani prin conturi multiple pentru a ascunde originile ilegale; asigurându-se că tranzacțiile la scară largă sunt monitorizate îndeaproape, detectând și prevenind prompt utilizarea banilor pentru activități ilegale.

Acest regulament ajută, de asemenea, Vietnamul să se conformeze standardelor internaționale privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, așa cum sunt recomandate de organizațiile internaționale.

Sursă: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm