Banii „returnați” sunt transferați de la alte bănci laACB

În cazul unei firme din orașul Ho Chi Minh care acuză Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) de retragerea banilor de pe un cec cu semnătură și sigiliu false, ACB tocmai a furnizat informații de feedback ziarului VietNamNet.

Mai exact, ACB a informat despre conținutul transferului înregistrat ca „retragere cec” pentru suma de 95 de milioane VND pe care RIIN Group Company (unitatea care a reclamat pierderea banilor din cont) a primit-o pe 5 martie de la o persoană misterioasă.

Anterior, un reprezentant al Grupului RIIN a declarat că firma a solicitat ACB rambursarea sumei de 95 de milioane VND înainte de 6 martie. Pe 5 martie, un străin l-a sunat pe domnul Nguyen Duy Thinh (director și reprezentant legal al Grupului RIIN), pretinzând că este persoana care a retras cecul și promițând că va returna banii. Imediat, în contul companiei s-a primit suma de 95 de milioane VND cu conținutul „transfer de bani pentru retragerea cecului”.

Compania nu a fost de acord cu conținutul transferului de bani menționat mai sus și a trimis un e-mail către ACB pentru a solicita opinia băncii cu privire la utilizarea de către companie a sumei menționate anterior.

Sec gia acb.jpg
Cecul a fost considerat contrafăcut de către Riin Group.

Ca răspuns la VietNamNet, ACB a declarat că, pe 5 martie, banca a primit un e-mail de la Riin Group, prin care compania era informată că banii au fost rambursați de către beneficiarul cecului, împreună cu o fotografie a mesajului. Cu toate acestea, conținutul mesajului nu era același cu cel furnizat presei de RIIN Group.

„Din cauza reglementărilor privind securitatea informațiilor clienților, ACB nu poate furniza presei informații despre conținutul clienților sau capturi de ecran detaliate, cu excepția cazurilor în care acest lucru este impus de lege”, a răspuns ACB.

ACB confirmă că transferul de bani în contul companiei de către terți reprezintă o tranzacție civilă între terți și client. ACB nu are dreptul să comenteze utilizarea banilor din contul clientului.

În plus, informațiile despre expeditorul care returnează banii și conținutul tranzacției de transfer de bani sunt afișate în tranzacția de transfer de bani. Banii sunt transferați de la o altă bancă la ACB. ACB nu execută acest ordin de transfer de bani.

„ACB are dovezi că remitentul și reprezentantul legal al companiei au avut un schimb de bani înainte de efectuarea transferului de bani către ACB. ACB va furniza dovezi agenției de investigare la cerere”, a afirmat reprezentantul băncii.

Transferați cazul către agenția de anchetă

Anterior, pe 5 martie, ACB a răspuns și în scris clienților, afirmând că își va îndeplini întotdeauna pe deplin responsabilitatea de a oferi asistență clienților, conform acordului semnat între clienți și ACB privind termenii și condițiile de utilizare a serviciilor la ACB.

În ceea ce privește solicitarea clientului de rambursare (înainte ca banii să fie transferați de către un străin), ACB consideră că, fără încheierea unei agenții de evaluare independente sau a unei autorități competente, banca nu are suficiente temeiuri pentru a lua în considerare rambursarea.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), unde Riin Group a declarat că retragerea a 95 de milioane de VND din companie a avut loc în după-amiaza zilei de 27 februarie.

În ceea ce privește informațiile conform cărora contul Grupului RIIN a fost blocat în dimineața zilei de 27 februarie (compania s-a plâns că în după-amiaza aceleiași zile, din contul companiei au fost retrase 95 de milioane dintr-un cec emis la Biroul de Tranzacții ACB Hoang Dao Thuy din Hanoi), banca a declarat că utilizatorul clientului pentru autentificarea online a fost blocat pe 27 februarie din cauza introducerii parolei greșite de mai mult de 5 ori, conform reglementărilor.

ACB a clarificat, de asemenea, informațiile despre trimiterea unui e-mail către un client cu întrebarea „dacă dorește ca ACB să continue investigația sau nu” după ce clientul a raportat că a primit 95 de milioane de VND în contul său pe 5 martie.

„În aceeași zi, ACB a trimis un al doilea răspuns la cererea de rambursare a clientului Thinh înainte de 6 martie (a trimis o scrisoare prin poștă , e-mail și telefon pentru a notifica clientul) și a trimis un e-mail de confirmare, l-a contactat pe clientul Thinh pentru a discuta dacă acesta va continua să solicite ACB verificarea ordinului de plată prin cec sau nu, astfel încât ACB să poată continua verificarea.”

ACB a afirmat că oferă întotdeauna informații transparente și își îndeplinește responsabilitățile de a proteja drepturile legitime ale clienților. După primirea cazului, ACB a întreprins numeroase acțiuni.

ACB a declarat că l-a invitat pe client la sediu de două ori pentru a-și rezolva drepturile, dar clientul a refuzat să facă acest lucru. ACB va continua să invite clientul la sediu și a treia oară pentru a-și rezolva drepturile în această săptămână.

Odată cu aceasta, ACB a raportat incidentul Băncii de Stat și a transferat dosarul agențiilor de investigații din Hanoi, Da Nang și Ho Chi Minh City, deoarece a găsit indicii de suspiciuni privind o rețea profesională de fraudă în spatele acestuia.

Conform ACB, banca a trimis o a treia scrisoare de invitație pentru a invita clientul să colaboreze pe 15 martie cu privire la următoarele aspecte: soluția ACB pentru cererea de rambursare; clientul a finalizat procedurile pentru ca ACB să efectueze o investigație conform reglementărilor; clientul a actualizat cea mai recentă ștampilă și semnătură a reprezentantului legal pentru a evita riscul de abuz al contului;...