Ce se întâmplă dacă nu returnezi banii pe care altcineva i-a transferat din greșeală?

Permiteți-mi să întreb, în ​​cazul unui transfer greșit și destinatarul refuză să returneze banii, ce se va face? - Cititorul Kim Long

Ce se întâmplă dacă nu returnezi banii pe care altcineva i-a transferat din greșeală?

1. Responsabilitatea pentru returnarea banilor transferați din greșeală

Conform articolului 579 din Codul Civil din 2015, obligația de restituire a bunului fără temei legal este prevăzută după cum urmează:

Persoana care deține sau utilizează fără temei legal bunul altei persoane trebuie să îl restituie proprietarului sau altui titular de drept asupra bunului respectiv; dacă proprietarul sau alt titular de drept asupra bunului nu poate fi găsit, acesta trebuie predat unei autorități de stat competente, cu excepția cazului prevăzut la articolul 236 din Codul Civil din 2015 privind stabilirea dreptului de proprietate conform termenului de prescripție pentru posesia sau beneficiul de pe urma unui bun fără temei legal:

Posesorul sau beneficiarul unui bun fără temei legal, dar cu bună-credință, în mod continuu și deschis, timp de 10 ani pentru bunurile mobile și 30 de ani pentru bunurile imobile, devine proprietarul bunului respectiv din momentul începerii posesiei, cu excepția cazului în care Codul Civil din 2015 sau alte legi relevante prevăd altfel.

Persoana care beneficiază de un bun fără temei legal, cauzând o pagubă altei persoane, trebuie să restituie acel beneficiu persoanei prejudiciate, cu excepția cazului prevăzut la articolul 236 din Codul Civil din 2015.

Astfel, conform reglementărilor menționate mai sus, persoana care primește banii din cauza unui transfer eronat trebuie să fie responsabilă pentru returnarea banilor către proprietar. În cazul în care informațiile persoanei care a efectuat transferul eronat sunt necunoscute sau nu pot fi găsite, aceasta trebuie predată agenției de stat competente.

2. Ce se întâmplă dacă nu returnezi banii pe care altcineva i-a transferat din greșeală?

În funcție de fiecare caz în parte, o persoană care nu returnează banii transferați din greșeală de o altă persoană la cererea proprietarului poate fi supusă sancțiunilor administrative sau urmăririi penale, în special după cum urmează:

2.1. Sancțiune administrativă pentru nereturnarea banilor din cauza unui transfer eronat efectuat de o altă persoană

În cazurile în care răspunderea penală nu a fost încă urmărită, o persoană care nu returnează banii transferați în mod eronat de o altă persoană la cererea proprietarului poate fi amendată cu o amendă cuprinsă între 3.000.000 VND și 5.000.000 VND.

În plus, contravenienții sunt supuși unor sancțiuni suplimentare și măsurilor corective, după cum urmează:

- Sancțiuni suplimentare:

+ Confiscarea probelor și a mijloacelor de contravenție administrative pentru încălcări;

+ Deportarea străinilor care comit încălcări.

- Măsuri corective:

+ Obligați să returneze profiturile ilegale obținute din comiterea de încălcări;

+ Restituirea forțată a proprietăților ocupate ilegal în urma încălcărilor.

Amenda de mai sus se aplică persoanelor care încalcă legea. Dacă o organizație comite o încălcare similară, amenda va fi dublată.

(Conform clauzei 2, articolului 4 și punctului d, clauzei 2, clauzei 3, clauzei 4, articolului 15 din Decretul 144/2021/ND-CP)

2.2. Urmărire penală pentru nereturnarea banilor transferați din greșeală

În cazul în care o persoană nu returnează banii datorați unei alte persoane din cauza transferului eronat de bani la cererea proprietarului, și există suficiente elemente pentru a constitui o infracțiune, aceasta poate fi urmărită penal pentru infracțiunea de deținere ilegală de bunuri, conform articolului 176 din Codul penal din 2015 (modificat în 2017), după cum urmează:

- Orice persoană care nu returnează în mod intenționat proprietarului, administratorului legal sau nu predă agenției responsabile o proprietate în valoare de la 10.000.000 VND la 200.000.000 VND sau sub 10.000.000 VND, dar proprietatea este o relicvă sau o antichitate care a fost livrată din greșeală sau pe care proprietarul/administratorul legal sau agenția responsabilă a solicitat primirea bunului în conformitate cu prevederile legii, se pedepsește cu o amendă de la 10.000.000 VND la 50.000.000 VND, reformă neprivativă de libertate de până la 2 ani sau închisoare de la 3 luni la 2 ani.

- Infracțiunea de însușire de bunuri în valoare de 200.000.000 VND sau mai mult sau de bunuri din comorile naționale se pedepsește cu închisoare de la 1 an la 5 ani.

* Notă: În prezent, situația de a profita de transferuri greșite pentru a comite fraude este destul de frecventă, așa că, dacă nu sunteți sigur de informațiile proprietarului sau suspectați o fraudă, trebuie să raportați imediat acest lucru la poliție.

Sursă: https://baoquocte.vn/khong-tra-lai-tien-do-nguoi-khac-chuyen-khoan-nham-thi-bi-xu-ly-the-nao-251519.html