SUA vor să acopere lacunele legate de spălarea banilor în industria imobiliară

O zonă centrală a orașului Miami (Florida, SUA)

Departamentul Trezoreriei SUA este așteptat să propună în curând reguli care ar pune capăt achizițiilor anonime de case de lux, eliminând o lacună în materie de spălare de bani care, potrivit agenției, a permis unor baroni corupți, teroriști și alți infractori să își ascundă fondurile ilicite.

Se așteaptă ca regulamentul mult așteptat să oblige profesioniștii din domeniul imobiliar, cum ar fi asigurătorii de titluri de proprietate, să raporteze identitatea beneficiarilor efectivi ai companiilor care cumpără proprietăți în numerar.

Se așteaptă ca aceste informații să fie raportate Rețelei de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) din cadrul Departamentului Trezoreriei SUA, a relatat Reuters pe 10 august.

Decalaj

Deși băncile au fost mult timp obligate să investigheze sursele banilor clienților și să raporteze tranzacțiile suspecte, nu există astfel de reguli la nivel național pentru industria imobiliară.

În schimb, FinCEN a impus dezvăluirea informațiilor despre proprietățile imobiliare în doar câteva orașe, inclusiv New York, Miami și Los Angeles, începând cu 2016, după ce relatările din mass-media au dezvăluit că aproape jumătate din proprietățile imobiliare de lux au fost achiziționate de companii-fantomă anonime.

Susținătorii transparenței au cerut o reglementare la nivel național, indicându-se cazul omului de afaceri chinez exilat Guo Wengui, despre care procurorii spun că a folosit o companie-fantomă pentru a canaliza profituri ilicite către cumpărarea unei vilele de 26 de milioane de dolari din New Jersey, în decembrie 2021.

Dacă dl. Quach ar fi cumpărat o proprietate în Manhattan, New York, peste râu, ar fi fost obligat să respecte regulile de divulgare. Dl. Quach a negat frauda.

Între timp, state precum Delaware, New Mexico și Wyoming permit cumpărătorilor să fie companii anonime și nu le cer persoanelor să își dezvăluie identitatea atunci când înființează o entitate juridică. Mulți oameni bogați și faimoși folosesc adesea aceste companii pentru a cumpăra proprietăți imobiliare, în principal pentru a-și ascunde identitatea.

Spălare de bani 2,3 miliarde USD

FinCEN va propune noi reguli luna aceasta, deși calendarul s-ar putea schimba, potrivit surselor. Avocații și legislatorii anticorupție au insistat asupra regulilor, care ar înlocui actualul sistem de raportare fragmentat.

Secretarul Trezoreriei, Janet Yellen, a declarat în martie că infractorii și-au ascuns timp de decenii profiturile ilicite în domeniul imobiliar, 2,3 miliarde de dolari fiind spălați prin intermediul imobiliarelor americane între 2015 și 2020.

„De aceea, FinCEN face acest pas important pentru a lua o decizie oficială privind eliminarea spălării banilor în această industrie odată pentru totdeauna”, a declarat Erica Hanichak de la organizația de advocacy FACT Coalition.

Unii susținători spun că propunerea este prea lentă. Oficialii au anunțat în 2021 planuri de a adopta regula. Însă FinCEN s-a străduit să finalizeze o regulă conexă pentru a expune proprietarii companiilor-fantomă. Un grup bipartizan de legislatori a făcut presiuni asupra FinCEN pentru a merge mai departe. Dezbaterea a încetinit activitatea FinCEN privind regula de raportare a activităților imobiliare.

Asociația Americană a Titlurilor Funciare, care reprezintă companiile de asigurări de titluri, a salutat noua regulă, dar a declarat că FinCEN ar trebui să amâne propunerea până când va finaliza regula privind societățile fictive. Propunerea va fi deschisă publicului și industriei pentru comentarii.

Legătură sursă: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm