Banca de Stat solicită „curățarea” conturilor companiilor, nepermițând exploatarea frauduloasă

ANTD.VN - Banca de Stat solicită unităților să continue revizuirea implementării reglementărilor privind semnăturile electronice și conturile comerciale la instituțiile de credit pentru a „curăța” conturile.

Solicitarea de mai sus a fost formulată de viceguvernatorul Băncii de Stat Pham Tien Dung, în cadrul unei sesiuni de lucru cu o serie de unități afiliate, bănci comerciale și intermediari de plăți... pentru a inspecta și a solicita implementarea Circularelor care ghidează Decretul nr. 52/2024/ND-CP din 15 mai 2024 al Guvernului privind plățile fără numerar (Decretul 52).

Printre circularele care ghidează Decretul nr. 52 se numără: Circulara 17/2024/TT-NHNN din 28 iunie 2024 care reglementează deschiderea și utilizarea conturilor de plată ale furnizorilor de servicii de plată (Circulara 17); Circulara 18/2024/TT-NHNN din 28 iunie 2024 care reglementează cardurile bancare (Circulara 18) și Circulara 40/2024/TT-NHNN din 17 iulie 2024 care reglementează furnizarea serviciilor intermediare de plată (Circulara 40).

Banca de Stat solicită implementarea Circularelor care ghidează Decretul 52

Viceguvernatorul Pham Tien Dung a declarat că emiterea Circularelor 17, 18 și 40 a consolidat cadrul legal existent privind activitățile de plată, acesta fiind baza pentru ca băncile să finalizeze practic revizuirea și clasificarea conturilor; să colecteze și să compare informațiile biometrice pentru a proteja utilizatorii și a îmbunătăți securitatea și siguranța sistemului.

Viceguvernatorul a subliniat că implementarea acestor circulare nu este doar o sarcină importantă care contribuie la promovarea dezvoltării sănătoase a activităților de plată în mediul digital, ci și o nobilă responsabilitate juridică și socială căreia întreaga industrie trebuie să îi acorde atenție; în cadrul căreia, trebuie acordată atenție respectării reglementărilor privind eficacitatea acestor Circulare.

Organizațiile și unitățile relevante trebuie să efectueze cercetări și să propună planuri de ajustare adecvate, mai ales acum, când atacurile asupra conturilor și însușirea frauduloasă a activelor clienților sunt în creștere, cu multe trucuri sofisticate, metodice și imprevizibile.

Pentru ca următorii pași de implementare și coordonare aferenți Circularelor 17, 18 și 40 să fie realizați mai eficient, viceguvernatorul a solicitat ca unitățile din cadrul Băncii de Stat, conform funcțiilor și sarcinilor lor, să continue revizuirea implementării reglementărilor privind semnăturile electronice și conturile comerciale la instituțiile de credit. Sucursalele Băncii de Stat din provincii și orașe actualizează continuu progresul implementării și se coordonează activ cu instituțiile de credit din zonă pentru a revizui și „curăța” conturile.

Sucursalele Băncii de Stat din provincii și orașe trebuie să îndemne și să inspecteze continuu implementarea de către instituțiile de credit și întreprinderi a documentelor de îndrumare la timp și să îndemne sucursalele instituțiilor de credit din zonă să îmbunătățească conformitatea și să respecte cu strictețe instrucțiunile și cerințele emise în general pentru industrie...

Viceguvernatorul a sugerat ca băncile să consolideze instruirea și să suplimenteze cunoștințele profesionale cuprinzătoare ale ofițerilor din unitățile lor pentru a asigura exhaustivitatea și eficacitatea implementării instrucțiunilor scrise; să consulte unitățile din sistem pentru a cerceta și testa metodele de aplicare adecvate...

Anterior, dl. Pham Tien Dung a declarat că reglementările actuale au înăsprit deschiderea conturilor personale. Cu toate acestea, de aici, există o situație de eludare a reglementărilor prin deschiderea de conturi corporative, ocolind autentificarea biometrică în scopuri frauduloase.

Prin urmare, în perioada următoare, sectorul bancar va acorda mai multă atenție activităților de deschidere a conturilor pentru afaceri, pentru a asigura autentificarea reprezentantului legal al afacerii.

„Atunci când se efectuează tranzacții comerciale, dacă tranzacția este mare, este necesară o semnătură pentru a identifica persoana responsabilă, asigurându-ne că, atunci când apare o problemă, putem găsi semnatarul”, a declarat viceguvernatorul.

Dl. Pham Tien Dung a propus, de asemenea, coordonarea cu alte ministere și agenții pentru a se asigura că originea și reprezentantul legal au un CCCD pentru trasabilitate.

Sursă: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd