Banca care a cumpărat Signature Bank se confruntă cu dificultăți.

La un an după achiziționarea falimentului Signature Bank, New York Community Bancorp se află acum în dificultate.

Vineri (1 martie), acțiunile New York Community Bancorp (NYCB) au scăzut cu 25,89% după ce directorul general Thomas Cangemi, în calitate de director executiv de lungă durată, a demisionat pe neașteptate și a amânat publicarea raportului financiar anual, invocând „finalizarea lucrărilor legate de evaluare și planificarea pentru remedierea deficiențelor semnificative”.

Dl. Thomas a petrecut o mare parte din acest an încercând să liniștească investitorii cu privire la viabilitatea băncii, acțiunile NYCB scăzând cu 65% de la începutul anului.

Cu sediul central în Hicksville, New York, NYCB are o avere de 114 miliarde de dolari și este una dintre cele mai mari 30 de bănci din SUA. În trimestrul al patrulea al anului 2024, au înregistrat o creștere de 10 ori a pierderilor, până la 2,7 miliarde de dolari. Motivul este că această bancă a fost puternic afectată de valoarea dificilă de pe piața imobiliară.

Pe lângă segmentul imobiliar de birouri, slăbit de criza post-pandemie, NYCB este, de asemenea, puternic expusă pieței apartamentelor cu chirii controlate, reprezentând 22% din totalul creditelor. Potrivit lui David Chiaverini, director general de cercetare a acțiunilor la Wedbush, acesta este un risc major, deoarece NYCB este un creditor important pentru proprietarii acestor proprietăți din New York City.

Sigla NYCB este afișată pe podeaua Bursei de Valori din New York pe 31 ianuarie. Fotografie: AP

Banca s-a confruntat și cu dificultăți, deoarece a crescut ca dimensiune aproape peste noapte, când a preluat falimentul Signature Bank în martie 2023. La acea vreme, Flagstar Bank - o filială a NYCB - a primit cea mai mare parte a depozitului total de aproximativ 4 miliarde de dolari, aproximativ 60 de miliarde de dolari în împrumuturi și toate cele 40 de sucursale ale acestei bănci.

Aceasta situație plasează NYCB la un nou nivel, necesitând o tranziție dificilă și o supraveghere reglementară mai strictă. Într-un document depus la Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse la sfârșitul zilei de 29 martie, banca a raportat o depreciere a fondului comercial de 2,4 miliarde de dolari, ceea ce înseamnă că își reevaluează valoarea activelor.

„Conducerea a identificat deficiențe semnificative legate de revizuirea internă a împrumuturilor, rezultate din monitorizarea și evaluarea ineficientă a riscurilor”, se arată în raport.

Analiștii din industrie nu sunt îngrijorați de riscul de contagiune în sectorul bancar dacă NYCB intră în dificultate, spunând că este un caz unic, având în vedere expunerea mare a băncii pe piața imobiliară comercială și creșterea sa în dimensiune după preluarea Signature Bank.

„Continuăm să considerăm situația de la NYCB ca fiind extrem de izolată și nereprezentativă pentru stresul/incertitudinea mai amplă din cadrul băncilor regionale”, a declarat Steven Alexopoulos, analist la JPMorgan.

În mod similar, CEO-ul Citi, Keith Horowitz, a sugerat că întârzierea raportului anual al NYCB ar putea fi menită să ofere auditorilor suficient timp pentru a examina amănunțit fiecare împrumut în parte.

„Dezvăluirea unei slăbiciuni majore în procesul de revizuire a creditelor este importantă și va necesita schimbări semnificative în monitorizarea riscului de credit în viitor. Credem că acest lucru i-ar putea face mai proactivi în identificarea problemelor viitoare”, a spus el.

Locul nevralgic al fostului CEO Thomas Cangemi va fi ocupat de Alessandro DiNello, președinte executiv al consiliului de administrație. Domnul DiNello a fost CEO al Flagstar Bank, o bancă pe care NYCB a achiziționat-o la sfârșitul anului 2022.

Phien An ( conform AP, Yahoo Finance )

Legătură sursă