Opriți 300.000 de tranzacții de transfer de bani cu semne de fraudă

Ngừng 300.000 giao dịch chuyển tiền có dấu hiệu lừa đảo - Ảnh 1. — Dl. Pham Anh Tuan, Directorul Departamentului de Plăți, a vorbit la eveniment - Foto: Colaborator

Avertisment pentru oprirea transferului a 300.000 de tranzacții către conturi care prezintă semne de fraudă

În ceea ce privește soluțiile de prevenire a criminalității cibernetice, dl. Pham Anh Tuan a declarat că, recent, Banca de Stat a stabilit criterii pentru tranzacțiile care prezintă semne de fraudă. De exemplu, un titular de cont care are doar 18 ani și efectuează tranzacții de mai multe ori pe zi cu miliarde de dong ar trebui, de asemenea, considerat tranzacții suspecte.

„Având în vedere criteriile pentru tranzacțiile care prezintă semne de risc, solicităm furnizorilor de servicii de plată să examineze și să întocmească o listă a cardurilor și conturilor suspectate de a fi implicate în activități frauduloase și să le trimită Băncii de Stat.”

Banca de Stat a colectat aproximativ 600.000 de conturi legate de problemele menționate mai sus.

Pornind de la această listă, Banca de Stat a implementat un program pilot pentru bănci. Rezultatele obținute până la începutul lunii septembrie au ajutat la avertizarea a aproape 300.000 de clienți să oprească tranzacțiile în valoare totală de aproximativ 1.500 de miliarde de VND.

„Cu noul instrument, credem că, la transferul de bani, dacă există o avertizare că tranzacția prezintă semne de fraudă sau înșelătorie, clientul va decide dacă transferă banii sau nu”, a declarat directorul Departamentului de Plăți.

Potrivit domnului Tuan, după ce conturile legate de persoane care comit fraude au fost interzise, mulți subiecți au trecut la conturi organizaționale.

În ceea ce privește această problemă, Banca de Stat modifică, de asemenea, reglementările relevante pentru a asigura securitatea, siguranța și a preveni actele frauduloase.

Plata digitală este un pilon care contribuie la promovarea transformării digitale naționale.

În ceea ce privește activitățile de plată fără numerar din ultimii 5 ani, dl. Tuan a declarat că rata medie de creștere a numărului de tranzacții a atins peste 62% pe an. Până la sfârșitul anului 2024, proporția adulților cu conturi bancare ajunsese la 87%, ceea ce demonstrează popularizarea rapidă a serviciilor bancare și financiare.

În primele 7 luni ale acestui an, tranzacțiile de plată fără numerar au crescut cu 44,4% în cantitate și cu 25% în valoare față de aceeași perioadă a anului trecut. În special, tranzacțiile prin intermediul telefoanelor mobile au crescut cu 38,34% în cantitate și cu 21,24% în valoare; tranzacțiile prin coduri QR au crescut cu 66,73% în cantitate și cu 159,58% în valoare.

În perioada următoare, industria bancară va continua să considere plățile digitale drept unul dintre pilonii importanți care contribuie la promovarea transformării digitale naționale.

Banca de Stat se va concentra pe perfecționarea cadrului juridic și promovarea dezvoltării unor servicii de plată moderne, cum ar fi cardurile naționale și portofelele electronice, pentru a asigura un ecosistem de plăți cuprinzător, sigur și eficient.

Având în vedere potențialul de dezvoltare al metodelor de plată mobile, astăzi, 26 septembrie, NAPAS a implementat serviciul NAPAS Tap and Pay. Aceasta este o soluție modernă de plată, care permite utilizatorilor să digitalizeze cardurile NAPAS naționale pe dispozitive inteligente precum ceasuri și telefoane atunci când efectuează plăți.

Dl. Nguyen Quang Minh - Director General al NAPAS - a declarat că NAPAS Tap and Pay este un pas important în parcursul digitalizării plăților în Vietnam; este o soluție de plată rapidă și convenabilă, potrivită pentru tendințele moderne de consum, în special pentru tineri și utilizatorii pasionați de tehnologie.

Înapoi la subiect

LE THANH

Sursă: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm