Mulți oameni l-au acuzat pe șeful grupului informal de creditare de fraudă și deturnare de active.

(Baothanhhoa.vn) - Participând la scheme informale de creditare în speranța acumulării de active, zeci de gospodării din comuna Quang Hop (districtul Quang Xuong) se află acum într-o stare de anxietate, temându-se că ar putea pierde miliarde de dong. Indignate de această situație, 53 de gospodării au depus o plângere împotriva doamnei Bui Thi Tuoi din satul Phuong Co, comuna Quang Hop, acuzând-o de fraudă și deturnare de active prin neefectuarea plăților promise, dând semne de încălcare a legii.

Locuitorii din comuna Quang Hop sunt îngrijorați de pierderea a miliarde de dong din cauza unui sistem informal de creditare eșuat. Foto: Tien Dong

Dna Bui Thi Cuc, locuitoare în satul Binh Danh, comuna Quang Hop, este participantă de mult timp la o asociație rotativă de economii și credit (ROSCA) împreună cu dna Tuoi. În anii precedenți, dna Tuoi a plătit prompt, dar din 2021 până în 2023, dna Cuc a contribuit cu aproape 500 de milioane de VND către dna Tuoi, însă rămâne neplătită. Dna Cuc a împărtășit: „Am participat la multe grupuri ROSCA împreună cu dna Tuoi, unele cu 2 milioane de VND pe acțiune, altele cu 3 milioane de VND pe acțiune și am contribuit chiar și pentru copiii mei, astfel încât contribuțiile lunare s-au ridicat la 15-20 de milioane de VND. În fiecare lună plăteam în numerar, iar dna Tuoi înregistra acest lucru într-un registru. Când am încetat să mai particip la ROSCA, dar nu am putut plăti, mi-a dat un document de decontare, dar până în ziua de azi nu mi-a plătit niciun ban.”

În mod similar, familia domnului Le Van Thanh din satul Linh Hung este, de asemenea, una dintre gospodăriile cu peste 400 de milioane de VND „blocate” din cauza participării la o schemă de economii rotative în comuna Quang Hop. Domnul Le Van Thanh a împărtășit: „Multă perioadă de timp, soția și copiii mei au plătit schema de economii doamnei Tuoi prin transfer bancar. Când ne venea rândul, ea ne plătea câțiva dolari dobândă în fiecare lună. Cu toate acestea, când familia avea o urgență și cerea plata, ea continua să o amâne, oferind scuze pentru a o evita.”

Mulți participanți la schema de economii rotative sunt persoane în vârstă sau aflate în circumstanțe dificile, care s-au alăturat sperând să economisească bani, dar acum se tem că îi vor pierde. De exemplu, doamna Le Thi Hoai și soțul ei, ambii în vârstă de peste 65 de ani, locuiesc în satul Binh Danh și se confruntă cu multe greutăți. Soțul ei lucrează ca agent de pază, câștigând doar 2 milioane de VND pe lună, iar ea vinde legume și ouă pentru a le suplimenta veniturile. Tot salariul soțului ei a fost folosit pentru a plăti schema, dar acum organizatorul schemei a anunțat falimentul. Doamna Hoai a spus: „Am folosit tot salariul de agent de pază al soțului meu pentru a plăti schema, iar suma plătită până acum este de 87 de milioane de VND. Când i-am cerut banii doamnei Tuoi, ea a promis că va plăti în iulie 2024, dar nu i-au venit niciodată. M-am dus să cer din nou în martie 2025, dar tot nu au fost bani.”

Potrivit locuitorilor locali, dna Tươi a lucrat anterior ca comerciantă la Piața Lý din comuna Quảng Hợp și avea o lungă istorie în administrarea asociațiilor rotative de economii și credit (ROSCA). De asemenea, a solicitat frecvent donații și a oferit sprijin zonelor afectate de dezastre naturale și epidemii, câștigând astfel încrederea multor mici comercianți de la Piața Lý, precum și a locuitorilor din comună care au participat la ROSCA-ul ei. Regulile prevedeau că fiecare participant contribuia cu 2 până la 3 milioane de VND per acțiune, iar metoda de plată implica înregistrarea punctelor pe o foaie de hârtie; persoana cu cel mai mare scor primea banii prima. Membrii plăteau în numerar sau transferau bani într-un cont bancar pe numele dnei Tươi. Inițial, aceasta efectua plăți relativ regulat. Cu toate acestea, din jurul anului 2021, plățile din cadrul ROSCA organizate de dna Tươi au relevat numeroase nereguli și o lipsă de transparență. Când le venea rândul să ridice banii, doamna Tươi îi informa adesea pe participanți că altcineva licitase deja o sumă mai mare pentru a primi primul banii, dar nu dezvăluia identitatea acelei persoane.

La sfârșitul schemei de economii rotative, când membrii au solicitat plata de la dna Tươi, aceasta a invocat numeroase scuze pentru a amâna, a se eschiva și a fi necooperantă, afișând chiar o atitudine sfidătoare față de cei care au contribuit. Verificările inițiale au relevat că suma totală contribuită de 53 de gospodării din comuna Quảng Hợp organizatorului schemei a fost de peste 5,9 miliarde VND. În 2024, multe gospodării din comună au raportat problema autorităților locale și agențiilor relevante, dar aceasta a rămas nerezolvată. Indignate, cele 53 de persoane au depus împreună o plângere.

Potrivit lui Dao Nguyen Dung, președintele Comitetului Popular al comunei Quang Hop: „La primirea cazului, am solicitat ca organizația care administrează schema de economii rotative să respecte legea. De asemenea, am efectuat verificări și analize și am chemat-o în repetate rânduri pe dna Bui Thi Tuoi, organizatoarea schemei, pentru interogatoriu. În prezent, dna Tuoi locuiește încă în zonă și nu dă semne că ar fugi. Cu toate acestea, ea nu a rambursat încă economiile gospodăriilor, așa cum a promis, ceea ce a provocat resentimente în rândul locuitorilor comunei. În 2024, poliția comunală a întocmit un raport inițial pentru a-l transmite poliției districtuale și, ulterior, poliției provinciale, odată ce poliția districtuală va fi dizolvată.”

Potrivit președintelui Comitetului Popular al comunei Quang Hop, autoritățile locale au însărcinat forțele de poliție ale comunei cu continuarea monitorizării situației, urmărirea îndeaproape a evoluțiilor și prevenirea oricăror probleme de securitate și ordine în zonă.

În ceea ce privește acest caz, avocatul Vu Van Tra (Cabinetul de avocatură Son Tra, din cadrul Asociației Baroului Provincial Thanh Hoa ) a declarat: „Schema informală de creditare din comuna Quang Hop prezintă numeroase nereguli, cum ar fi: exploatarea psihologiei persoanelor care participă la scheme de creditare în speranța profitului, precum și înțelegerea lor limitată a legii, pentru a atrage multe cunoștințe să participe. Inițial, organizatorul schemei și-a îndeplinit toate responsabilitățile, cum ar fi stabilirea schemei corecte, asigurarea unui număr suficient de participanți, colectarea plăților la timp și plata integrală a principalului și a dobânzii către participanți. Cu toate acestea, mai târziu, când multe persoane sosesc pentru a-și colecta ratele, organizatorul solicită o amânare sau o întârziere a plății, susținând că „un alt membru s-a înregistrat deja pentru a-și colecta ratele”, apoi declară faliment și se sustrage plății... În acest caz, organizatorul nu dezvăluie public lista participanților și a celor care colectează ratele, nu dispune de documentație și evidențe transparente ale schemei de rate și nu efectuează plățile la timp, așa cum a promis... Aceste acțiuni pot fi în esență înțelese ca utilizarea unor metode frauduloase pentru a înșela și a însuși proprietatea altora.” Acest comportament are implicații penale, așa cum este stipulat în articolul 174 din Codul penal din 2015, modificat și completat în 2017, referitor la infracțiunea de „Însușire frauduloasă de bunuri”.

Ca răspuns la indignarea publicului față de eșecul schemei informale de creditare din comuna Quang Hop, autoritățile relevante trebuie să investigheze prompt, să clarifice și să rezolve definitiv problema, asigurând drepturile legitime ale oamenilor și menținând securitatea și ordinea în zonă.

Viet Huong

Sursă: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm