Începând cu 1 iulie, 4 cazuri sunt obligate să ajungă la bancă dacă se transferă peste 10 milioane.

Conform instrucțiunilor Băncii de Stat, începând cu 1 iulie 2024, clienții vor fi obligați să se prezinte la ghișeele băncilor pentru a efectua transferuri de bani în următoarele cazuri:

Clienții nu au un act de identitate cu cip încorporat, ci doar un act de identitate sau un act de identitate vechi.

Clienții nu pot actualiza datele biometrice în aplicația bancară și nu pot verifica finalizarea acesteia din cauza unei erori tehnice din sistem.

Clientul a autentificat cu succes datele biometrice în aplicația bancară. Cu toate acestea, după 1 iulie, la efectuarea unei tranzacții, dacă datele biometrice faciale ale clientului nu corespund cu datele de pe cardul de identitate cu cip încorporat (din cauza modificărilor unor trăsături faciale care duc la date nepotrivite) în momentul efectuării unui transfer de bani, al depunerii banilor într-un portofel electronic sau al transferului de bani între bănci sau al plății altor tranzacții cu valori mari, clientul va fi, de asemenea, obligat să se prezinte la ghișeul de tranzacții.

În cazul congestiei tranzacțiilor în primele zile de la intrarea oficială în vigoare a Deciziei 2345, care va duce la blocarea transferurilor de bani de valoare mare, clienții trebuie să se prezinte și la ghișeu, dacă este necesar.

Începând cu 1 iulie 2024, transferurile de bani de peste 10 milioane trebuie autentificate prin recunoaștere facială și amprentă digitală.

Conform Deciziei 2345/QD-NHNN privind implementarea soluțiilor de siguranță și securitate în plățile online și plățile cu cardul bancar ale Băncii de Stat, începând cu 1 iulie 2024, transferurile de bani prin conturi online sau depunerile în portofele electronice de peste 10 milioane VND trebuie autentificate biometric prin intermediul feței și amprentei digitale.

În cazul transferului de bani sub 10 milioane, iar suma totală transferată într-o zi nu depășește 20 de milioane, autentificarea se face prin cod OTP. Mai exact, dacă se transferă bani sub 10 milioane VND, iar suma totală transferată într-o zi nu depășește 20 de milioane VND, autentificarea se face prin cod OTP, nefiind necesară autentificarea facială sau prin amprentă.

Banca de Stat prevede, de asemenea, că suma totală a tranzacțiilor care depășesc 20 de milioane de VND/zi trebuie autentificată prin date biometrice (se poate utiliza un card de identitate cu cip încorporat, un cont VneID sau date biometrice stocate în baza de date a băncii).

Dacă suma transferată este mai mică de 10 milioane VND/dată, dar tranzacțiile totale din ziua respectivă au ajuns la 20 de milioane, următorul transfer din ziua respectivă trebuie autentificat prin verificare facială sau amprentă digitală, chiar dacă următorul transfer este de doar câteva mii de VND.

În cazul clienților persoane fizice, înainte de efectuarea primei tranzacții utilizând o aplicație bancară (mobile banking) sau înainte de efectuarea unei tranzacții pe un dispozitiv diferit de cel utilizat pentru ultima tranzacție, trebuie efectuată și identificarea biometrică.

Banca de Stat solicită băncilor să utilizeze metode suplimentare de autentificare OTP trimise prin mesaj text, voce sau Soft OTP/OTP Token. În plus, băncile trebuie să trimită SMS-uri sau e-mailuri clienților (în funcție de informațiile înregistrate ale clientului), informându-i despre prima conectare la aplicația de Internet Banking, Mobile Banking sau despre conectarea pe un dispozitiv diferit de cel pe care s-au conectat ultima dată.

Instituțiile de credit trebuie să implementeze măsuri de autentificare biometrică pentru anumite tipuri de tranzacții în cadrul plăților online pe internet. În plus, băncile trebuie să stocheze informațiile de pe dispozitivele de tranzacții online ale clienților și jurnalele de autentificare a tranzacțiilor timp de cel puțin 3 luni.

Minh Hoa (t/h)

Sursă: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html