Împrumuturile și creditele contractate în străinătate de la 20.000 USD sau mai mult trebuie declarate.

Banca de Stat solicită comentarii cu privire la proiectul de circulară care ghidează gestionarea schimbului valutar la Centrul Financiar Internațional din Vietnam.

Proiectul prevede că împrumuturile membrilor și împrumuturile externe nu trebuie înregistrate, dar trebuie totuși declarate, cu un prag de 20.000 USD sau mai mult, pentru a monitoriza fluxurile de capital.

Centrul Financiar Internațional din Vietnam va contribui la promovarea dezvoltării economice durabile. Fotografie ilustrativă

Proiectul este alcătuit din 10 capitole și 40 de articole, dintre care cele mai importante sunt reglementările privind conturile de plăți ale membrilor și investitorilor străini.

Potrivit reprezentantului Băncii de Stat, pentru a avea o bază pentru monitorizarea fluxurilor de capital, proiectul Circularei prevede că membrii trebuie să declare împrumuturile/creditele cu o valoare de 20.000 USD sau mai mult. Aceasta este o valoare de referință din reglementările privind combaterea spălării banilor pentru tranzacțiile mari din țară.

Suma de bani transferată în străinătate fără declarare este de 1.000 USD, însă aceasta este o valoare relativ mică, nepotrivită pentru natura tranzacției de creditare a membrului Centrului Financiar Internațional.

Un alt punct demn de remarcat este regulamentul privind procedurile de declarare a împrumuturilor de la organizații și persoane fizice străine și a împrumuturilor către țări străine. În consecință, împrumuturile de la organizații și persoane fizice străine și împrumuturile către organizații și persoane fizice străine ale membrilor cu capital social deținut 100% de investitori străini nu trebuie să treacă prin proceduri de înregistrare, dar trebuie totuși declarate.

În plus, împrumuturile externe trebuie să fie supuse unor proceduri formale de aprobare înainte de debursare sau înainte de modificarea împrumuturilor înregistrate, cum ar fi: împrumuturi de la bănci comerciale/sau de la bănci necomerciale membre, cu o durată convenită a împrumutului de maximum 365 de zile sau o valoare a împrumutului care nu depășește 5 milioane USD sau echivalentul în valută.

Sursă: https://hanoimoi.vn/vay-cho-vay-ra-nuoc-ngoai-tu-20-000-usd-tro-len-phai-khai-bao-715719.html