Băncile cooperează în gestionarea tranzacțiilor suspectate de fraudă

Sistemul bancar a avertizat utilizatorii, prevenind tranzacțiile cu risc de fraudă în valoare de aproximativ 1.500 de miliarde de VND. Băncile se vor coordona mai îndeaproape prin intermediul unui manual pentru a coordona asistența în gestionarea conturilor sau cardurilor cu tranzacții suspectate de fraudă.

Până în prezent, Banca de Stat a colectat aproximativ 600.000 de conturi legate de tranzacții suspectate de fraudă, contrafacere și escrocherie. Escrocii tind adesea să transfere bani prin intermediul mai multor bănci diferite. Această realitate impune băncilor comerciale o coordonare strânsă pentru a gestiona și urmări fluxul de bani. Pe baza manualului, părțile vor conveni asupra unui proces de primire, verificare și gestionare a cererilor de asistență legate de tranzacții suspecte.

Dl. Nguyen Minh Phuong - șeful Subcomitetului de Management al Riscurilor din cadrul Asociației Cardurilor Bancare, a declarat: „Pe lângă faptul că Banca de Stat are un sistem de avertizare bancară, acest manual ajută la gestionarea ulterioară a situațiilor în care clienții au efectuat tranzacții riscante suspecte, astfel încât unitățile membre să le poată opri sau gestiona imediat în cel mai scurt timp. Acest lucru oferă un mediu sigur și optim atât pentru tranzacțiile cu cardul, cât și pentru tranzacțiile de transfer de bani.”

Dna Le Thi Hong Nhung - șefa adjunctă a Centrului de Monitorizare a Operațiunilor de Servicii Napas, a declarat: „Poate că în prima tranzacție clientul avertizează banca, nu putem preveni imediat acea tranzacție. Cu toate acestea, putem exclude acele conturi din sistemul bancar, precum și preveni următorul flux de numerar, adică, preveni următoarele tranzacții frauduloase”.

Conform planificării, băncile vor integra manualul în procesele lor interne și vor oferi instruire departamentelor precum centrele de apel, managementul riscurilor, afacerile juridice etc. pentru a standardiza procesele de implementare, a crește automatizarea și a urmări fluxurile de bani suspectate de fraudă.

Dl. Nguyen Quoc Hung - Secretar General al Asociației Bancare din Vietnam, a comentat: „Acest lucru va limita fluxul de bani într-un cont și îl va transfera în alte conturi și în mai multe conturi simultan, instituțiile de credit putând să se coordoneze între ele. În primul rând, se verifică dacă acel cont este fraudulos sau nu, dacă există semne de fraudă sau înșelătorie, acest cont poate fi imediat reținut, astfel încât banii frauduloși să nu poată ieși.”

Asociația bancară a declarat, de asemenea, că se va coordona mai strâns cu Ministerul Securității Publice pentru a preveni și gestiona prompt tranzacțiile frauduloase, contribuind la protejarea drepturilor legitime ale clienților și asigurând siguranța sistemului de plăți.

Sursă: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm