Deși era foarte fericită și surprinsă să primească înapoi banii pe care îi transferase din greșeală acum 4 ani, doamna Nga a avut o altă surpriză când a fost vizitată de un escroc, legat de rambursarea pe care tocmai o primise.
Avertisment privind înșelăciunea online - ilustrație AI
Recuperează banii transferați din greșeală acum 4 ani
Într-un articol publicat de Tuoi Tre Online , dna Dung (36 de ani, locuitoare în Hanoi ) a declarat că este foarte fericită deoarece, pe 17 februarie, în contul ei bancar au fost primite brusc peste 8,5 milioane VND cu mesajul „VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021”. A fost surprinsă deoarece suma adăugată de data aceasta a coincis cu suma pe care a transferat-o din greșeală într-un alt cont (în același sistem al Băncii Comerciale pe Acțiuni din Asia) acum 4 ani.
În loc să transfere salariul lunar șoferului companiei, dna Dung a transferat din greșeală peste 8,5 milioane de VND în contul unei persoane din Dak Lak .
Știind că transferase banii persoanei greșite, dna Dung s-a dus la bancă pentru a se raporta și a finaliza procedurile. „În acel moment, banca a informat că a blocat banii și că va contacta celălalt destinatar pentru a semna un ordin de rambursare”, a informat dna Dung.
Am crezut că banii „au trecut în trecut” pentru că trecuseră 4 ani, dar acum dna Dung i-a primit înapoi pe neașteptate.
„Am avut o perioadă grea pe vremea aceea, dar pentru că am greșit, a trebuit să plătesc salariul șoferului din propriul buzunar. Compania a suportat 3 milioane, iar colegii mei au suportat 2,5 milioane”, a spus ea.
„Vizite” frauduloase acum, legate de rambursări
Dna Dung, câțiva colegi și rude au fost foarte bucuroși și surprinși când au aflat că banii transferați din greșeală acum 4 ani au fost returnați.
Ea a postat pe pagina de fani a comunității bancare, dorind să-i mulțumească proprietarului contului, VU CONG NGA. Nu se știa dacă celălalt proprietar de cont a primit mulțumirile, dar escrocul a profitat de ocazie pentru a o vizita.
Ea a spus că, după o zi de postare pe pagina de fani, telefonul ei a primit brusc un apel de la numărul 07773363xx. La celălalt capăt al firului se auzea o voce masculină, prezentându-se drept „un ofițer de tranzacții al departamentului de asistență 247 al Băncii Comerciale Asia”.
Escrocul cunoștea toate informațiile, citise suma corectă a rambursării, persoana care a efectuat tranzacția și ora tranzacției. Referitor la motivul apelului, escrocul a spus: „Sun pentru a confirma și finaliza tranzacția, pentru a evita dispute legale între destinatar și expeditor ulterioare.”
Din solicitarea de a furniza codul OTP, dna Dung și-a dat seama că ar fi putut fi înșelată, așa că a închis repede telefonul - Fotografie ilustrativă
Pentru a păcăli escrocului, persoana care a transferat banii a spus că persoana care i-a trimis locuise inițial în străinătate și tocmai se întorsese în țară.
După câteva minute de conversație, escroc, sub pretextul verificării informațiilor, i-a cerut doamnei Dung să citească ora corectă a tranzacției, suma primită și numele corect al expeditorului. Escrocul a citit numărul de telefon corect pe care îl folosea, apoi i-a cerut să îl citească pentru a verifica numărul CCCD.
Când dna Dung citea prea repede, escroc i-a cerut să citească încet și clar. În același timp, a amenințat-o că „dacă informațiile furnizate nu se potrivesc, sistemul o va obliga să blocheze toți banii din contul ei”. Folosind presiune psihologică, escroc-ul a amenințat-o că, în cazul în care contul ei va fi blocat, dna Dung va trebui să vină ea însăși la ghișeul de tranzacții după 75 de zile pentru a-și recupera banii.
„Acum sistemul va verifica dacă numărul de telefon pe care l-am înregistrat și folosit este corect, iar sistemul Zalopay va trimite un cod de verificare din 6 cifre, vă rog să mi-l citiți cu voce tare”, a spus escrocul.
Văzând codul OTP, dna Dung și-a exprimat suspiciunea că a fost înșelată.
Escrocul a lansat imediat un nou truc: „Vă rugăm să rețineți că doar personalul băncii deține informațiile dumneavoastră. Nu vă cer să furnizați parola de conectare, parola cardului sau să vă conectați la link. Acest apel este înregistrat pentru a asigura calitatea serviciilor în viitor.”
Verific singur. Dacă banii vor fi afectați în viitor, sistemul își va asuma întreaga responsabilitate pentru problemă în locul meu. Sunt Le Van T., codul meu de angajat este 10xx. Aveți dreptul să înregistrați apelul ca dovadă ulterior.
Escrocul a insistat încontinuu, vorbind foarte repede, repetând de nenumărate ori că nu cere parole, linkuri de conectare, „trebuie să facă distincție între angajații băncii și escroci”, amenințând că toți banii din cont vor fi blocați timp de 75 de zile. Această persoană i-a cerut doamnei Dung să citească cu voce tare codul de verificare.
„Când am văzut cererea de a trimite un cod OTP, am fost suspicioasă, așa că nu am citit-o. Am închis telefonul și am sunat la linia telefonică directă a băncii, doar ca să aflu că banca nu sună niciodată clienții folosind numerele de telefon mobil personale”, a spus dna Dung.
Nu există așa ceva ca un apel telefonic pentru a cere un cod OTP.
Într-un interviu acordat publicației Tuoi Tre Online , un expert de la Asia Commercial Joint Stock Bank a declarat că nu există așa ceva precum apelarea clienților pentru a solicita verificarea informațiilor personale, a numerelor de cont bancar, solicitarea codurilor OTP, conectarea la linkuri etc. Prin urmare, cazurile menționate mai sus au fost toate comise de grupuri de fraudă.
În ceea ce privește procesul de confirmare a colectării și rambursării banilor transferați din greșeală de către client, vor exista mai mulți pași. Aceasta include verificarea tranzacției în momentul expeditorului și al destinatarului. Timpul necesar pentru rambursarea banilor transferați din greșeală depinde de destinatar. „În cazul în care destinatarul poate fi contactat și clientul confirmă că este vorba de un transfer eronat,ACB va rambursa în mod proactiv, conform solicitării. În cazul în care contactul nu poate fi stabilit, după 30 de zile, banca va returna rezultatul”, a informat specialistul.
Sursă: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm
Comentariu (0)