5 распространенных мошеннических схем с криптовалютой

(Газета Dan Tri) - В последние годы все больше людей проявляют интерес к рынку криптовалют и инвестируют в него. В результате угрозы мошенничества стали более изощренными и приводят к более серьезным последствиям.

Мошенники могут планировать аферы и использовать технологии, чтобы воспользоваться доверием пользователей. Многие люди, инвестирующие в криптовалюты, стали жертвами подобных мошеннических схем.

Сложные фишинговые атаки

Фишинговые атаки, направленные на криптовалютные кошельки и биржевые счета, могут осуществляться с использованием различных сложных тактик, злоупотребляя доверием пользователей для кражи закрытых ключей или учетных данных для входа в систему.

Для осуществления этих атак злоумышленники создают поддельные веб-сайты, которые выглядят как легитимные платформы. Затем они рассылают фишинговые электронные письма, выдавая себя за доверенные организации, чтобы обманом заставить жертв поделиться конфиденциальной информацией.

Преступники могут создавать поддельные веб-сайты, внешне похожие на легитимные платформы (Фото: газета «Национальная экономика»).

Злоумышленник может использовать следующие изощренные тактики:

- Программы для выкачивания денег из кошелька: это вредоносные программы, используемые в фишинговых атаках. После того, как жертва подключит свой кошелек к мошенническому веб-сайту и подтвердит вредоносную транзакцию или предоставит разрешение на использование токена, злоумышленник сможет автоматически вывести средства из кошелька.

- QR-коды (мошенничество с использованием QR-кодов): Мошенники используют вредоносные QR-коды, размещаемые в электронных письмах, текстовых сообщениях или в общественных местах. При сканировании эти коды перенаправляют пользователей на фишинговые веб-сайты или запускают вредоносные загрузки для кражи личной, финансовой или аутентификационной информации.

- Целевой фишинг: Этот метод нацелен на конкретных лиц или организации. Мошенники создают персонализированные сообщения, часто используя срочные фразы, такие как «Требуются немедленные действия», чтобы вызвать панику и заставить жертв совершить ошибки.

В августе прошлого года криптовалютный кошелек разработчика в сети Ethereum был опустошен после установки им вредоносного расширения. После кражи его закрытого ключа вся его криптовалюта была переведена.

Выкуп активов (ликвидационный вывод средств)

Мошенники часто используют для этого децентрализованные финансовые платформы (DeFi) и NFT-проекты. Распространенная тактика — это «выманивание средств», когда разработчики внезапно выводят ликвидность и исчезают со средствами инвесторов.

Эти проекты часто обещают необычайно высокую доходность или эксклюзивные цифровые активы. Многие из них чрезмерно рекламируются в социальных сетях, но не представляют реальной ценности.

«Вымогательство денег» — распространённая тактика, при которой застройщики внезапно отзывают ликвидность и исчезают с деньгами инвесторов (Фото: CNN).

Признаками мошеннической схемы являются нереалистичные обещания высокой доходности при низком риске, анонимные команды, не желающие раскрывать свои личности, или отсутствие прозрачного аудита.

Согласно CoinTelegraph , с начала 2025 года мошеннические схемы с использованием поддельных токенов (rug pull) привели к убыткам в размере почти 6 миллиардов долларов в экосистеме Web3. Ярким примером является токен Libra в сети Solana. Рыночная стоимость токена резко взлетела после упоминания его президентом Аргентины в социальной сети X. После удаления поста цена токена упала более чем на 94%, что привело к обвинениям в мошенничестве с использованием поддельных токенов.

Выдача себя за другое лицо

Мошенничество с использованием поддельных учетных записей — распространенная проблема в социальных сетях. Мошенники выдают себя за известных блогеров, разработчиков или сотрудников службы поддержки на таких платформах, как X.

Затем они проникают в переписку или создают фейковые профили, чтобы обмануть пользователей, стремящихся к быстрой прибыли. Мошенники часто организуют поддельные розыгрыши, обещая двойную прибыль за отправку небольшого «подтверждающего» взноса.

Они также могут создавать фейковые аккаунты, выдавая себя за знаменитостей, или отправлять личные сообщения, представляясь сотрудниками службы поддержки биржи, чтобы получить доступ к кошелькам или запросить срочные денежные переводы.

В 2024 году мошенничество с криптовалютами причинило ущерб в размере 9,9 миллиарда долларов по всему миру, при этом количество мошеннических схем с использованием поддельных учетных записей увеличилось в четыре раза.

Мошенничество с использованием дипфейков основано на искусственном интеллекте.

Мошенничество с использованием дипфейков, созданных с помощью искусственного интеллекта, стало серьезной угрозой, поскольку эти технологии позволяют обманывать пользователей и красть активы. Преступники используют искусственный интеллект для создания невероятно реалистичных видеороликов или озвучки руководителей, влиятельных лиц и знаменитостей.

Мошенничество с использованием технологии Deepfake и искусственного интеллекта стало серьезной угрозой (Фото: GlobalNews).

Эти дипфейковые материалы вводят в заблуждение и могут обмануть даже самых осторожных пользователей. Они размывают границы между реальным и фейковым общением, злоупотребляют доверием и порождают страх упустить что-то важное (FOMO).

В августе 2024 года газета New York Times назвала дипфейк-версию Илона Маска «крупнейшей аферой в интернете». Стив Бошамп (82 года) поверил дипфейк-видео и вложил все свои сбережения в размере 690 000 долларов в течение нескольких недель. Затем деньги исчезли.

Фальшивая криптоподдержка

Мошенничество, связанное с поддельной поддержкой криптовалют, представляет собой растущую угрозу. Мошенники часто выдают себя за сотрудников службы поддержки клиентов надежных бирж или поставщиков кошельков.

Они будут связываться с жертвами через социальные сети, такие как X, Telegram, или поддельные веб-сайты, которые очень похожи на официальный домен. Предлагая, казалось бы, искреннюю поддержку, они будут использовать доверие пользователя в своих целях.

К числу распространенных тактик относятся распространение фишинговых ссылок, замаскированных под порталы поддержки, запрос закрытых ключей или фраз безопасности (сид-фраз) и т. д.

Источник: https://dantri.com.vn/cong-nghe/5-chieu-tro-lua-dao-tien-dien-tu-pho-bien-20251008005941088.htm