Розничная торговля, МСП и прямые иностранные инвестиции станут лидерами роста VPBank в четвертом квартале

В четвертом квартале VPBank по-прежнему уделяет особое внимание росту в двух традиционных сегментах — индивидуальных клиентов и субъектов малого и среднего предпринимательства, — а также в развивающемся сегменте прямых иностранных инвестиций, чтобы воспользоваться подъемом рынка в последние месяцы года и тем самым максимизировать доход банка.

Драйверы роста . Совет директоров VPBank, представляя инвесторам обновленные бизнес-результаты за третий квартал, заявил, что банк продолжит придерживаться своей бизнес-ориентации, концентрируясь на традиционных и новых драйверах роста, включая розничную торговлю, малый и средний бизнес и прямые иностранные инвестиции, чтобы оптимизировать рыночные возможности и расширить источники дохода банка в последние месяцы 2024 года. В частности, в сегменте розничного кредитования банк ожидает более сильного восстановления рынка недвижимости в ближайшее время, когда ожидается быстрый рост предложения проектных домов благодаря четкому правовому коридору, который помогает снизить давление на цены на жилье. Наряду с текущим низким уровнем процентных ставок ожидается, что спрос населения на ипотечные кредиты снова вырастет, что улучшит ситуацию с медленным ростом ипотечных кредитов в недавнем прошлом. Кроме того, покупательная способность, которая имеет тенденцию повышаться в предновогодний праздничный сезон, станет важным фактором, поддерживающим рост сегмента необеспеченного кредитования банка, основным продуктом которого являются кредитные карты. В конце третьего квартала сегмент кредитных карт VPBank зафиксировал рост на 7,5% по сравнению с началом года, а общие расходы за первые 9 месяцев увеличились на 16% по сравнению с аналогичным периодом. Параллельно с розничным сегментом VPBank будет развивать традиционный сегмент малого и среднего бизнеса, предлагая продукты, адаптированные к потребностям бизнеса. Банк заявил, что продолжит совершенствовать продукты, цифровизировать процессы и разрабатывать платежные шлюзы для улучшения качества обслуживания клиентов. В частности, в ближайшее время VPBank расширит сеть центров Micro SME в Ханое и Хошимине для привлечения новых клиентов и более полного удовлетворения потребностей существующих. Кроме того, для сегмента верхнего уровня МСП банк разработает и стандартизирует программы кредитования в соответствии с особенностями каждого сектора в целом, такими как недвижимость промышленных парков, зеленое кредитование и т. Д., А также ключевыми отраслями промышленности, такими как рис, морепродукты, медицинское оборудование и т. Д. За первые 3 квартала года сегмент МСП VPBank зафиксировал рост кредитования почти на 24% по сравнению с концом 2023 года, что отражает возросший спрос на капитал со стороны частных предприятий в экономике , обслуживающих инвестиционную деятельность, расширяющих производство и бизнес и т. Д. Остающимся драйвером роста VPBank является сегмент прямых иностранных инвестиций, который функционирует всего около 2 лет. Этот сегмент будет полностью задействован в среднесрочной и долгосрочной перспективе, используя стратегические отношения с партнером SMBC и существующую экосистему VPBank для оптимизации бизнес-возможностей, увеличения доли рынка и укрепления бренда банка. За почти 2 года работы банк сформировал портфель клиентов прямых иностранных инвестиций, состоящий из более чем 500 предприятий, объем мобилизации более 7,3 трлн донгов и объем кредитования более 3,2 трлн донгов, а также досье потенциальных индивидуальных клиентов, привлеченных каждым из этих предприятий прямых иностранных инвестиций, став клиентами VPBank.

Доступная платформа Оценив, что на рынке все еще существуют некоторые трудности и проблемы, особенно это касается рынка недвижимости с неравномерным восстановлением в крупных городах и провинциях, совет директоров VPBank оценил, что рост кредитования банка может быть ниже целевого показателя в 25%, установленного в начале года. Тем не менее, с улучшением макроэкономических показателей (выручка от розничной торговли и потребительских услуг за 10 месяцев выросла на 8,5% по сравнению с тем же периодом, импортно-экспортный оборот товаров увеличился на 11,8% за тот же период...), а также с политикой поддержки правительства по ускорению восстановления экономики, банк полагает, что спрос на кредиты вернется сильнее, чем прежде, удовлетворяя возросший потребительский спрос и инвестиции в производство и бизнес в последнем квартале года и в 2025 году. За первые 9 месяцев года непогашенная кредитная задолженность, включая клиентские кредиты и корпоративные облигации отдельных банков, увеличилась более чем на 10% по сравнению с началом года, достигнув более 581 триллиона донгов, что выше среднего показателя по отрасли (8,5%), направляясь в различные сегменты и отрасли экономики. Для удовлетворения потребностей в выдаче средств банк продолжает оптимизировать свой портфель мобилизации клиентов и диверсифицировать международные среднесрочные и долгосрочные источники капитала. В третьем квартале VPBank и Японский банк международного сотрудничества (JBIC) подписали кредитный договор на сумму до 150 миллионов долларов США для финансирования проектов в области возобновляемых источников энергии и передачи электроэнергии во Вьетнаме, способствуя достижению национальной цели по сокращению чистых выбросов до нуля к 2050 году. Стоимость капитала отдельных банков, соответственно, продолжила оптимизироваться на уровне 4,1% в третьем квартале и снизилась более чем на 2% по сравнению со всем 2023 годом. Коэффициенты безопасности ликвидности, такие как коэффициент LDR (82,3%), коэффициент краткосрочного капитала для средне- и долгосрочных кредитов (24,6%), находятся на хорошем уровне по сравнению с нормативами Государственного банка. Консолидированная прибыль VPBank до налогообложения за первые 9 месяцев достигла почти 13,9 трлн донгов, увеличившись более чем на 67% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Из них материнский банк внес более 13 трлн донгов. с процентным доходом в качестве основного драйвера роста. Усилия по стимулированию взыскания задолженности и повсеместному применению цифровых технологий также принесли плоды для всей группы: сбор консолидированной задолженности, подверженной рискам, за 3 квартала превысил 3,2 трлн донгов, увеличившись более чем на 90% по сравнению с аналогичным периодом. Благодаря применению различных мер по работе с проблемной задолженностью, коэффициент проблемной задолженности (NPL), согласно Циркуляру № 11 материнского банка, поддерживался на уровне ниже 3% в соответствии с нормативными актами Государственного банка. Коэффициент достаточности капитала (CAR) консолидированного банка достиг 15,7%, что является лидером в отрасли и создает прочную основу для роста в будущем. Источник: https://thanhnien.vn/ban-le-sme-va-fdi-se-dan-dat-tang-truong-quy-4-tai-vpbank-185241111152050667.htm