Будьте осторожны, чтобы не попасть в ловушку виртуальных валютных площадок.

В настоящее время многие биржи виртуальных валют занимаются маркетингом и продвижением услуг виртуальных активов без разрешения, в результате чего многие люди попадают в ловушки.

Многие по-прежнему ожидают большой прибыли от криптовалютных бирж.

Несанкционированная деятельность

Г-н Фан Дык Чунг, постоянный вице-президент Ассоциации блокчейнов Вьетнама, заявил, что многочисленные отчеты потребителей, направленные в Ассоциацию, свидетельствуют о том, что их обманывали путем отправки и внесения денег на торговые платформы и электронные кошельки с неясной информацией, которая еще не была проверена управляющим агентством.

Многие поставщики услуг виртуальных активов (VASP), работающие нелегально во Вьетнаме, в настоящее время демонстрируют признаки нарушения закона, как правило, молча собирая незаконные персональные данные и используя персональные данные пользователей в ненадлежащих целях.

По словам г-на Чунга, сегодня во Вьетнаме существует множество организаций, работающих в сфере виртуальных активов, чья информация не является полной, например, CrossFi, Mineplex, ALEO... Они организуют секретные семинары, используя свой собственный имидж и репутацию Blockchain Association для создания престижа и привлечения средств участников. Например, CrossFi организует семинары, в которых участвуют тысячи человек, и привлекает во Вьетнаме до 3000 миллиардов донгов.

Кроме того, в настоящее время существует множество бирж виртуальных валют, таких как Binance, Mexc, BingX, Gate.io и т.д., которые без разрешения рекламируют и продвигают услуги, связанные с виртуальными активами. Кроме того, некоторые биржи, когда пользователи, пострадавшие от мошенничества, обращаются в Blockchain Association за помощью, отказываются сотрудничать в решении проблемы.

Типичный случай — пользователь из Вьетнама, у которого мошенники украли 100 000 USDT (криптовалютная единица, эквивалентная доллару США). Несмотря на то, что у пользователя имелась квитанция от полиции, сообщающая об инциденте, связанном с мошенничеством с криптовалютой, и он разместил её на бирже MEXC, биржа не оказала содействия в расследовании. Кроме того, биржа потребовала от пользователя подписать соглашение о конфиденциальности (NDA) для продолжения обработки транзакций. На сегодняшний день этот пользователь не вернул свои активы.

Второй случай произошел между пользователем и биржей виртуальной валюты Gate.io. В результате мошенничества пользователь из Вьетнама был украден на 800 000 USDT. Проект отслеживания транзакций ChainTracer Ассоциации блокчейна обнаружил денежные потоки на биржу Gate.io, однако представитель этой биржи отказался сотрудничать. Ранее эта биржа уже получала предупреждения от Государственной комиссии по ценным бумагам.

Г-н До Нгок Куинь, генеральный секретарь Вьетнамского рынка облигаций, подчеркнул: «Виртуальные активы и связанная с ними деятельность — это социальная реальность, широко распространенная во Вьетнаме и во всем мире. Виртуальные активы также можно считать одним из многочисленных инноваций, применяющих передовые технологии в процессе социального развития для более полного удовлетворения потребностей человека».

«Большой отклик и активное участие пользователей свидетельствуют о том, что это нововведение частично отвечает потребностям общества в развитии. Творческие идеи часто предшествуют разработке правовой базы и всегда оказывают как положительное, так и отрицательное влияние на общество. Поэтому формирование правовой базы необходимо для защиты пользователей», — отметил г-н Куин.

Нужна соответствующая правовая база

Эксперты утверждают, что запрет на торговлю или деятельность поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) нецелесообразен. Вместо этого необходимо как можно скорее принять правовую базу, соответствующую стандартам борьбы с отмыванием денег.

По словам представителя Ассоциации блокчейна Вьетнама, уплата налогов на цифровые активы должна осуществляться так же, как уплата налогов на выигрыши в лотерею, поскольку инвестирование в виртуальную валюту похоже на покупку лотерейных билетов, выигрышные деньги — это счастливые деньги.

Кроме того, необходимо разработать наборы этических стандартов, стандартов сообщества, стандартов проекта и применять технологию RegTech (технологию поддержки соблюдения нормативных требований) для отслеживания внутри цепочки, что может способствовать минимизации мошенничества и афер, связанных с виртуальными активами.

Эксперты также отметили, что для содействия промышленной революции 4.0 во Вьетнаме законодательство должно играть роль в поощрении и защите прав собственности на новые виды активов, созданные в результате этой революции. Однако это очень новые и сложные проблемы, поэтому невозможно предложить комплексные решения немедленно. Поэтому можно подойти к решению проблемы, внимательно следя за развитием технологий и рынка, одновременно расширяя обмены, изучая международный опыт и консультируясь с заинтересованными сторонами (бизнесом, потребителями и т. д.) для разработки соответствующих политических решений.

Криптовалютные активы представляют собой новую проблему не только для Вьетнама, но и для развитых стран, где отсутствует комплексная правовая база для регулирования этих активов. В настоящее время страны в основном подходят к этому вопросу, основываясь на принципах управления рисками, применяя «песочницу» для стимулирования инноваций и ограничения рисков.

Источник