Будьте осторожны, чтобы не попасть в ловушку виртуальной валюты.

В настоящее время многие биржи виртуальных валют занимаются маркетингом и продвижением услуг виртуальных активов без разрешения, в результате чего многие люди попадают в ловушки.

Многие люди по-прежнему ожидают большой прибыли от обмена виртуальных валют.

Нелицензированная деятельность

Г-н Фан Дык Чунг, постоянный вице-президент Ассоциации блокчейна Вьетнама, заявил, что многочисленные отчеты потребителей, направленные в Ассоциацию, свидетельствуют о том, что они стали жертвами мошенничества, отправляя и внося деньги на торговые платформы и электронные кошельки с неясной информацией, которая еще не проверена управляющим агентством.

Многие поставщики услуг виртуальных активов (VASP), работающие нелегально во Вьетнаме, в настоящее время демонстрируют признаки нарушения закона, как правило, путем тайного незаконного сбора персональных данных и использования персональных данных пользователей в ненадлежащих целях.

По словам г-на Чунга, сегодня во Вьетнаме действует множество организаций, работающих в сфере виртуальных активов, чья информация не является полной, например, CrossFi, Mineplex, ALEO... Они организуют секретные семинары, используя свой собственный имидж и репутацию Blockchain Association для создания престижа и привлечения средств участников. Например, CrossFi организует семинары для тысяч человек и привлекает во Вьетнаме до 3000 миллиардов донгов.

Кроме того, в настоящее время существует множество бирж виртуальных валют, таких как Binance, Mexc, BingX, Gate.io и т.д., которые без разрешения занимаются маркетингом и продвижением услуг, связанных с виртуальными активами. Кроме того, некоторые биржи, когда пользователи сталкиваются с мошенничеством и обращаются в Blockchain Association за поддержкой, не сотрудничают в решении этой проблемы.

Типичный случай — пользователь из Вьетнама, у которого мошенники украли 100 000 USDT (криптовалюта, эквивалентная доллару США). Несмотря на то, что у пользователя имелась квитанция о получении информации от полиции о мошенничестве с криптовалютой, и он разместил её на бирже MEXC, биржа не оказала содействия в расследовании дела. При этом биржа потребовала от пользователя подписать соглашение о конфиденциальности (NDA) для продолжения обработки транзакций. На сегодняшний день этот пользователь не вернул свои активы.

Второй случай произошел между пользователем и биржей виртуальной валюты Gate.io. В результате мошенничества пользователь из Вьетнама был украден на 800 000 USDT. Проект отслеживания транзакций ChainTracer Ассоциации блокчейна обнаружил, что деньги поступали на биржу Gate.io, однако представитель биржи отказался сотрудничать. Ранее эта биржа уже получала предупреждения от Государственной комиссии по ценным бумагам.

Г-н До Нгок Куинь, генеральный секретарь Вьетнамского рынка облигаций, подчеркнул: «Виртуальные активы и связанная с ними деятельность — это социальная реальность, широко распространенная во Вьетнаме и во всем мире. Виртуальные активы также можно считать одним из многочисленных инноваций, применяющих передовые технологии в процессе социального развития для более полного удовлетворения потребностей человека».

«Большой отклик и активное участие пользователей показывают, что это нововведение частично отвечает потребностям общества в развитии. Творческие идеи часто опережают развитие правовой базы и всегда оказывают как положительное, так и отрицательное влияние на общество. Поэтому формирование правовой базы необходимо для защиты пользователей», — отметил г-н Куин.

Необходимость соответствующей правовой базы

Эксперты утверждают, что запрет на торговлю или деятельность поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) нецелесообразен. Вместо этого необходимо как можно скорее разработать правовую базу, соответствующую стандартам борьбы с отмыванием денег.

По словам представителя Ассоциации блокчейна Вьетнама, уплата налогов на цифровые активы должна осуществляться так же, как уплата налогов на выигрыши в лотерею, поскольку инвестирование в виртуальную валюту похоже на покупку лотерейных билетов, выигрышные деньги — это счастливые деньги.

Кроме того, необходимо разработать наборы этических стандартов, стандартов сообщества, стандартов проекта и применять технологию RegTech (технологию поддержки соблюдения нормативных требований) для отслеживания внутри цепочки, что может способствовать минимизации мошенничества и афер, связанных с виртуальными активами.

Эксперты также отметили, что для содействия промышленной революции 4.0 во Вьетнаме законодательство должно играть роль в поощрении и защите прав собственности на новые виды активов, созданные в результате этой революции. Однако это очень новые и сложные проблемы, поэтому невозможно сразу предложить комплексные решения. Поэтому можно подойти к решению проблемы, внимательно следя за развитием технологий и рынка, одновременно расширяя обмены, изучая международный опыт и консультируясь с заинтересованными сторонами (предприятиями, потребителями и т. д.), чтобы разработать адекватные политические решения.

Криптовалютные активы представляют собой новую проблему не только для Вьетнама, но и для развитых стран, где отсутствует комплексная правовая база для регулирования этих активов. В настоящее время страны в основном подходят к этому вопросу, основываясь на принципах управления рисками, применяя «песочницу» для стимулирования инноваций и ограничения рисков.

Источник