Анонс отчета о предотвращении и борьбе с рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными

Отчет является результатом исследовательской деятельности, проведенной исследовательской группой Банковской академии в рамках сотрудничества между WCS Vietnam и Банковской академией. Отчет содержит полезную информацию для государственных органов управления, финансовых учреждений, включая банки и небанковские финансовые учреждения, и правоохранительных органов по предотвращению и борьбе с отмыванием денег в целом, а также по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, связанным с предикатными преступлениями, такими как незаконная торговля дикими животными; особенно в контексте того, что Вьетнам проводит национальную оценку риска отмывания денег и финансирования терроризма на период 2018–2022 годов и Национальный план действий по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения на период 2021–2025 годов.

Целью исследования является оценка осведомленности, возможностей и практики выявления и предотвращения рисков отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, а также необходимость повышения осведомленности и наращивания потенциала подразделений финансовой разведки (ПФР), коммерческих банков (КБ) и небанковских финансовых учреждений (ФУ). В исследовательском отчете также содержатся рекомендации по улучшению правовой базы по предотвращению и борьбе с отмыванием денег от экологических преступлений; разработка кампаний действий, направленных на изменение взглядов и практики лиц и организаций, работающих в финансовом секторе, по предотвращению и борьбе с рисками отмывания денег от незаконной торговли дикими животными во Вьетнаме.

Исследование проводилось в течение 5 месяцев с августа по декабрь 2022 года (из которых период полевых исследований был с октября по декабрь 2022 года) в 12 провинциях и городах с участием 428 должностных лиц из соответствующих подразделений Государственного банка Вьетнама и провинциальных отделений (это репрезентативная группа ПФР, поскольку в настоящее время во Вьетнаме нет конкретной концепции ПФР), коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений; правоохранительных органов (полиция, таможня), налоговых органов и соответствующих международных организаций посредством анкетирования и углубленных интервью. Результаты исследования были обсуждены с агентствами и экспертами в области банковского дела и финансов; борьбы с отмыванием денег и предотвращения преступлений против дикой природы на консультационном семинаре, проведенном в декабре 2022 года. После консультационного семинара исследовательская группа продолжила редактировать и дорабатывать отчет на основе комментариев отечественных и международных экспертов.

Большинство должностных лиц, участвовавших в опросе, оценили, что незаконная торговля дикими животными является деятельностью с высоким и средне-высоким риском отмывания денег, однако эта проблема была замечена только в последние годы и на низком уровне: в то время как должностные лица коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений оценили риск отмывания денег от незаконной торговли дикими животными как более высокий, чем у ПФР. В частности, процент должностных лиц, оценивающих риск отмывания денег на высоком и средне-высоком уровнях в коммерческих банках и небанковских финансовых учреждениях, составил 84% по сравнению с 75% в ПФР.

Все участники опроса выделили три вида деятельности с высоким потенциалом рисков отмывания денег: денежные переводы/платежи, международные платежи/торговое финансирование, а также банковские продукты и услуги на цифровых платформах.

Положения о противодействии отмыванию денег (AML), связанному с незаконной торговлей дикими животными, доступны, но не являются исчерпывающими: до 90% сотрудников небанковских финансовых учреждений и более 60% сотрудников коммерческих банков и групп ПФР, участвовавших в опросе, заявили, что текущие положения о ПОД относятся только к ПОД в целом, и нет конкретных положений, связанных с незаконной торговлей дикими животными. Кроме того, положения, связанные с противодействием отмыванию денег, также не упоминают содержание мониторинга денежных потоков и ПОД. Отсутствие положений об определении происхождения денежных потоков, определении стоимости товаров, выявлении признаков предполагаемого отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, или отсутствие инструкций по обмену информацией, инструкций по инспекционной работе... вызвало трудности в реализации соответствующих агентств и подразделений.

Большинство сотрудников коммерческих банков и небанковских финансовых организаций понимают действующие нормативные акты, касающиеся ПРТ, однако практически не знакомы с нормативными актами по охране диких животных: лишь 10% опрошенных сотрудников коммерческих банков знают перечень диких животных и растений, содержащийся в приложениях к Конвенции о международной торговле видами дикой фауны и флоры, находящимися под угрозой исчезновения (СИТЕС).

Внутренние правила торговли дикими животными в коммерческих банках и небанковских финансовых учреждениях содержат только общее содержание торговли дикими животными, без конкретного содержания, связанного с незаконной торговлей дикими животными. Среди группы поставщиков финансовых услуг государственные и иностранные коммерческие банки оцениваются как полностью соответствующие правилам торговли дикими животными, связанным с незаконной торговлей дикими животными.

Иностранная банковская группа оценена как лучшая с точки зрения эффективности внедрения содержания процесса оценки риска отмывания денег, связанного с незаконной торговлей дикими животными, благодаря своему опыту применения правил отмывания денег своих материнских банков. Между тем, акционерные коммерческие банки и небанковские финансовые учреждения имеют более низкий уровень применения из-за необходимости балансировать между давлением деловой конкуренции и соблюдением правил и процедур отмывания денег. Однако все финансовые учреждения испытывают трудности с выявлением рисков отмывания денег от незаконной торговли дикими животными. На сегодняшний день не было ни одного случая выявления рисков отмывания денег от незаконной торговли дикими животными.

Неэффективные механизмы координации и обмена информацией (особенно между банковской системой и правоохранительными органами) являются одной из самых больших проблем при внедрении правил PCRT, связанных с незаконной торговлей дикими животными. Это наблюдение подтвердили все три группы респондентов, 90% из которых являются сотрудниками небанковских финансовых учреждений, 85% сотрудников коммерческих банков и 80% сотрудников FIU. Отсутствие конкретных процедур/политик для обмена информацией между соответствующими агентствами для расследования преступлений по отмыванию денег от незаконной торговли дикими животными является одной из причин этой трудности.

Потенциал и опыт сотрудников финансовых учреждений в области борьбы с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными, по-прежнему низки; до 100% сотрудников небанковских финансовых учреждений, участвовавших в опросе, заявили, что они никогда не проходили обучение по борьбе с торговлей людьми в целом и по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными, в частности; 62% сотрудников коммерческих банков, участвовавших в опросе, заявили, что банки организовали программы обучения по борьбе с торговлей людьми в целом, но не было темы по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными; только 17% сотрудников коммерческих банков, участвовавших в опросе, заявили, что они принимали участие в курсах по повышению осведомленности и потенциала по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными, организованных другими подразделениями.

Существует высокий спрос на обучающие материалы по незаконной торговле дикими животными, касающиеся сотрудников коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений: более 90% опрошенных сотрудников хотят пройти обучение по следующим темам: выявление подозрительных операций в сфере незаконной торговли дикими животными, связанных с исходными преступлениями; оценка и измерение рисков в сфере незаконной торговли дикими животными, связанных с исходными преступлениями; меры контроля рисков в сфере незаконной торговли дикими животными, связанных с исходными преступлениями; и правовые нормы в сфере незаконной торговли дикими животными, связанные с исходными преступлениями.

Что касается рекомендаций по повышению эффективности предотвращения и борьбы с рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными, существует пять рекомендаций по повышению эффективности предотвращения и борьбы с рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными, в том числе: (i) улучшение способности выявлять риски отмывания денег, связанные с незаконной торговлей дикими животными; (ii) разработка и совершенствование общей правовой базы по борьбе с отмыванием денег, предотвращению и борьбе с незаконной торговлей дикими животными и наличие справочных положений для расследования незаконных денежных потоков от различных видов исходных преступлений; (iii) укрепление внутренних механизмов соответствия и механизмов управления рисками отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, в коммерческих банках и небанковских финансовых учреждениях; (iv) укрепление механизмов обмена информацией и координация расследований между функциональными подразделениями для выявления отмывания денег, полученных от незаконной торговли дикими животными; (v) повышение осведомленности о рисках отмывания денег, полученных от незаконной торговли дикими животными, и наращивание потенциала финансовых учреждений и соответствующих правоохранительных органов в борьбе с отмыванием денег, полученных от незаконной торговли дикими животными.

Этот отчет об исследовании является основой для усилий WCS Vietnam по содействию участию финансовых учреждений в борьбе с преступлениями, связанными с дикой природой, включая отмывание денег и другие финансовые преступления, способствуя предотвращению незаконной торговли дикими животными в мире и во Вьетнаме. На основе результатов и рекомендаций исследования WCS Vietnam продолжит разрабатывать мероприятия по повышению осведомленности о рисках и финансовых рисках, связанных с незаконной торговлей дикими животными; в то же время организовывать программы обучения для поддержки финансовых учреждений в повышении их потенциала в борьбе с незаконной торговлей дикими животными.

Данное исследование было проведено WCS Vietnam в рамках проекта «Предотвращение и борьба с незаконной торговлей дикими животными во Вьетнаме», финансируемого Бюро по борьбе с международным оборотом наркотиков и правоохранительной деятельности (INL) Государственного департамента США.

Ссылка на источник