Объявление отчета о предотвращении и борьбе с рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными

Доклад является результатом исследовательской деятельности, проведенной исследовательской группой Банковской академии в рамках сотрудничества между WCS Vietnam и Банковской академией. Доклад содержит полезную информацию для государственных органов управления, финансовых учреждений, включая банки и небанковские финансовые организации, а также правоохранительных органов по вопросам предотвращения и борьбы с отмыванием денег в целом, а также предотвращения и борьбы с отмыванием денег, связанным с предикатными преступлениями, такими как незаконная торговля дикими животными; особенно в контексте проводимой Вьетнамом национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма на период 2018–2022 годов и Национального плана действий по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения на период 2021–2025 годов.

Целью исследования является оценка осведомленности, возможностей и практики выявления и предотвращения рисков отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, а также необходимость повышения осведомленности и наращивания потенциала подразделений финансовой разведки (ПФР), коммерческих банков (КБ) и небанковских финансовых учреждений (НФУ). В исследовательском отчете также представлены рекомендации по совершенствованию правовой базы в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег, полученных в результате экологических преступлений; разработке кампаний, направленных на изменение взглядов и практики лиц и организаций, работающих в финансовом секторе, в области предотвращения и борьбы с рисками отмывания денег и угрозами незаконной торговли дикими животными во Вьетнаме.

Исследование проводилось в течение 5 месяцев с августа по декабрь 2022 года (из которых период полевых исследований был с октября по декабрь 2022 года) в 12 провинциях и городах с участием 428 должностных лиц из соответствующих подразделений Государственного банка Вьетнама и провинциальных филиалов (это репрезентативно для группы ПФР, поскольку в настоящее время во Вьетнаме нет конкретной концепции ПФР), коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений; правоохранительных органов (полиция, таможня), налоговых органов и соответствующих международных организаций путем анкетирования и углубленных интервью. Результаты исследования были обсуждены с агентствами и экспертами в области банковского дела и финансов; борьбы с отмыванием денег и предотвращения преступлений против дикой природы на консультационном семинаре, состоявшемся в декабре 2022 года. После консультационного семинара исследовательская группа продолжила редактировать и дорабатывать отчет на основе комментариев отечественных и международных экспертов.

Большинство должностных лиц, участвовавших в опросе, оценили незаконную торговлю дикими животными как деятельность с высоким и средне-высоким риском отмывания денег, однако эта проблема стала заметна только в последние годы и на низком уровне: должностные лица коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений оценили риск отмывания денег, полученных от незаконной торговли дикими животными, выше, чем сотрудники подразделений финансовой разведки. В частности, доля должностных лиц, оценивающих риск отмывания денег как высокий и средне-высокий в коммерческих банках и небанковских финансовых учреждениях, составила 84% по сравнению с 75% в подразделениях финансовой разведки.

Все участники опроса выделили три вида деятельности с высоким потенциальным риском отмывания денег: денежные переводы/платежи, международные платежи/торговое финансирование, а также банковские продукты и услуги на цифровых платформах.

Положения о противодействии отмыванию денег (AML), связанном с незаконной торговлей дикими животными, доступны, но не являются исчерпывающими: до 90% сотрудников небанковских финансовых учреждений и более 60% сотрудников коммерческих банков и групп ПФР, участвовавших в опросе, заявили, что действующие положения о противодействии отмыванию денег относятся только к общей борьбе с отмыванием денег, и нет конкретных положений, связанных с незаконной торговлей дикими животными. Кроме того, в положениях, связанных с противодействием отмыванию денег от незаконной торговли дикими животными, не упоминается содержание отслеживания денежных потоков и противодействия отмыванию денег. Отсутствие положений об определении происхождения денежных потоков, определении стоимости товаров, выявлении признаков предполагаемого отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, или отсутствие инструкций по обмену информацией, инструкций по инспекционной работе... вызвало трудности в правоприменительной работе соответствующих агентств и подразделений.

Большинство сотрудников коммерческих банков и небанковских кредитно-финансовых организаций понимают действующие нормативные акты, касающиеся ПРКТ, однако практически не знакомы с нормативными актами, касающимися охраны дикой природы: лишь 10% опрошенных сотрудников коммерческих банков знают перечень диких животных и растений, указанных в приложениях к Конвенции о международной торговле видами дикой фауны и флоры, находящимися под угрозой исчезновения (СИТЕС).

Внутренние правила коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений, регулирующие торговлю дикими животными, содержат только общие положения о торговле дикими животными, без конкретных положений, касающихся незаконной торговли дикими животными. Среди поставщиков финансовых услуг государственные и иностранные коммерческие банки оцениваются на предмет полного соблюдения правил, касающихся незаконной торговли дикими животными.

Иностранная банковская группа наиболее эффективно реализует принципы оценки рисков отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, благодаря опыту применения нормативных актов материнского банка, касающихся отмывания денег. В то же время, акционерные коммерческие банки и небанковские финансовые учреждения применяют их реже, поскольку им приходится балансировать между давлением конкуренции и соблюдением нормативных актов и процедур, касающихся отмывания денег. Однако все финансовые учреждения испытывают трудности с выявлением рисков отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными. На сегодняшний день не было ни одного случая выявления рисков отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными.

Неэффективные механизмы координации и обмена информацией (особенно между банковской системой и правоохранительными органами) являются одной из основных проблем в обеспечении соблюдения положений Комиссии по борьбе с контрабандой диких животных (PCRT), касающихся незаконной торговли дикими животными. Эту оценку подтвердили все три группы респондентов: 90% сотрудников небанковских финансовых учреждений, 85% сотрудников коммерческих банков и 80% сотрудников подразделений финансовой разведки. Отсутствие конкретных процедур/политик обмена информацией между соответствующими подразделениями для проведения расследований отмывания денег, полученных от незаконной торговли дикими животными, является одной из причин этой проблемы.

Потенциал и опыт сотрудников финансовых учреждений в операциях по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными, по-прежнему остаются низкими; до 100% сотрудников небанковских финансовых учреждений, участвовавших в опросе, заявили, что они никогда не проходили обучение по борьбе с торговлей людьми в целом и по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными, в частности; 62% сотрудников коммерческих банков, участвовавших в опросе, заявили, что банки организовали учебные программы по борьбе с торговлей людьми в целом, но не было ни одной темы по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными; только 17% сотрудников коммерческих банков, участвовавших в опросе, заявили, что они принимали участие в курсах по повышению осведомленности и потенциала по борьбе с торговлей людьми, связанной с незаконной торговлей дикими животными, организованных другими подразделениями.

Существует высокий спрос на учебные материалы по торговле дикими животными, связанной с незаконным оборотом диких животных, со стороны сотрудников коммерческих банков и небанковских финансовых учреждений: более 90% опрошенных сотрудников хотят пройти обучение по следующим темам: выявление подозрительных операций в сфере торговли дикими животными, связанной с предикатными преступлениями; оценка и измерение рисков, связанных с торговлей дикими животными, связанной с предикатными преступлениями; меры по контролю рисков, связанных с торговлей дикими животными, связанной с предикатными преступлениями; и правовое регулирование торговли дикими животными, связанной с предикатными преступлениями.

Что касается рекомендаций по повышению эффективности предотвращения и борьбы с рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными, существует пять рекомендаций по усилению предотвращения и борьбы с рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными, в том числе: (i) улучшение возможностей выявления рисков отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными; (ii) создание и совершенствование общей правовой базы по борьбе с отмыванием денег, предотвращению и борьбе с незаконной торговлей дикими животными и наличие справочных положений для расследования незаконных денежных потоков от источников преступлений; (iii) укрепление внутренних механизмов соответствия и механизмов управления рисками отмывания денег, связанными с незаконной торговлей дикими животными, в коммерческих банках и небанковских финансовых учреждениях; (iv) укрепление механизмов обмена информацией и координация расследований между функциональными подразделениями для выявления отмывания денег, полученных от незаконной торговли дикими животными; (v) повышение осведомленности о рисках отмывания денег, связанных с незаконной торговлей дикими животными, и наращивание потенциала финансовых учреждений и соответствующих правоохранительных органов в области борьбы с отмыванием денег, полученных от незаконной торговли дикими животными.

Данный отчёт об исследовании является основой для усилий WCS Vietnam по содействию участию финансовых учреждений в борьбе с преступлениями, связанными с дикой природой, включая отмывание денег и другие финансовые преступления, способствуя предотвращению незаконной торговли дикими животными во всём мире и во Вьетнаме. Основываясь на результатах и рекомендациях исследования, WCS Vietnam продолжит разрабатывать мероприятия по повышению осведомлённости о финансовых рисках и рисках, связанных с незаконной торговлей дикими животными, а также организовывать обучающие программы для поддержки финансовых учреждений в повышении их потенциала в борьбе с незаконной торговлей дикими животными.

Данное исследование было проведено WCS Vietnam в рамках проекта «Предотвращение и борьба с незаконной торговлей дикими животными во Вьетнаме», финансируемого Бюро по борьбе с международным оборотом наркотиков и обеспечению соблюдения правопорядка (INL) Государственного департамента США.

Ссылка на источник