Согласно обвинению, Ли Чжао Цян (родился в 1988 году, гражданин Китая) прибыл во Вьетнам в 2017 году и вскоре после этого создал сеть по ростовщичеству и взысканию долгов по мафиозному образцу, действуя крайне изощренно и методично.

Этот «босс» был идентифицирован как вдохновитель, лидер и создатель приложений «Cash VN», «Vaynhanhpro», «Ovay» для выдачи денег вьетнамским клиентам под высокие процентные ставки от 1570% до 2190% в год. Когда «должники» не платили, Ли Чжао Цян поручал другим субъектам применять ужасающие методы взыскания долгов.

Следственное агентство установило, что с 2019 по 2022 год «босс» Ли Чжаоцян управлял компаниями, выдав кредиты через приложения в общей сложности 120 780 клиентам на сумму более 1 607 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 732 млрд донгов.

Потерпевшими по делу стали 31 «должник», у которых сотрудники отдела по взысканию долгов Ли Чжаоцяна вымогали имущество на общую сумму более 218 миллионов донгов.

рецепт.jpg
Иллюстрация фото.

Под руководством Ли Чжао Цяна находится Чжан Минь Минь (родился в 1986 году, гражданин Китая). Этот человек назначен для непосредственного управления и руководства отделом взыскания и инкассации долгов в компаниях Ли Чжао Цяна. Чжан Минь назначил Нгиема Дык Зяна ответственным за отдел взыскания долгов.

Согласно обвинению, должники делятся на 5 различных уровней, команда по взысканию долгов будет звонить клиентам, чтобы напомнить им о необходимости своевременной уплаты долгов. Если они не выплачивают свои долги вовремя, группа под руководством Чжан Миня будет звонить им постепенно увеличивая количество раз, чтобы напомнить им о необходимости уплаты долгов; звонить родственникам и знакомым клиентов.

Если клиент продолжает не платить, группа Чжан Миня звонит, угрожает, оскорбляет клиента, вырезает и вклеивает фотографии и отправляет их клиенту и его родственникам, заставляя «должника» платить.

Обучение гангстерскому взысканию долгов

Буй Дук Хоанг был назначен Нгием Дук Джангом руководить группой коллекторов. Хоанг начал работать в компании Metag в 2019 году. С самого начала Хоанг обучался у Джанга методам взыскания долгов. Соответственно, если клиент отказывался платить долг, Хоанг вырезал и вставлял изображение и отправлял его клиенту, чтобы угрожать ему.

Если клиент все равно не заплатит, изображения будут отправлены его родственникам или опубликованы в социальных сетях, чтобы заставить «должника» заплатить.

Во время своей работы Хоангу было поручено взыскать долги с группы клиентов, закодированной как M2, приложение «Cash VN». Кроме того, ответчику было поручено руководить командой из 5 сотрудников.

В качестве руководителя группы по взысканию задолженностей Хоангу поручено управлять сотрудниками, контролировать посещаемость, напоминать всем об их работе, напоминать им об их трудовой этике, побуждать их совершать звонки по взысканию задолженностей, постепенно повышать уровень взыскания задолженностей, начиная с напоминаний и заканчивая ругательствами, угрозами и психологическим террором в отношении заемщиков.

Кроме того, Хоанг использует компьютер, предоставленный компанией, каждый день для входа в систему данных о клиентах компании. Здесь есть полная информация о клиентах, даты погашения задолженности и т. д.

В случае, если клиент не выплачивает долг в установленный срок, Хоанг отправляет ему сообщения с оскорблениями, угрозами, а также изображения клиента в сочетании с конфиденциальными материалами, чтобы заставить его выплатить долг.

Результаты расследования показывают, что с 2019 года по 24 мая 2022 года Буй Дык Хоанг помог Ли Чжао Цяну, Чжан Миню и Нгиему Дык Зяну организовать кредитование через приложение «Cash VN» на общую сумму более 1,229 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 547 млрд донгов.

Что касается вымогательства, в котором обвинялся Хоанг, документы следствия указывают на то, что в 2022 году Хоанг напрямую звонил, чтобы взыскать долг, затем вырезал и отредактировал непристойные фотографии и отправил их г-ну Т., чтобы запугать его и заставить заплатить 8 миллионов донгов.

Обвинение заключается в том, что многим вьетнамским ответчикам платили за ту же работу, что и Хоангу. Расследование установило, что с 2021 по 2022 год Чжан Минь организовал и руководил группой сотрудников по взысканию долгов, работающих в компаниях, созданных Ли Чжаоцяном, для предоставления займов через приложения «Cash VN» и «Vaynhanh» на общую сумму более 1,106 млрд донгов, незаконно получив прибыль более 623 млрд донгов.

Имеются доказательства, позволяющие предположить, что этот китаец совершил вымогательство в качестве организатора, общая сумма вымогательства составила более 218 миллионов донгов у 31 человека, совершенное сотрудниками отдела по взысканию задолженностей.

Судебный процесс над преступной группировкой, занимающейся ростовщичеством, взысканием долгов и уклонением от уплаты налогов, возглавляемой «боссом» Ли Чжаоцяном (родился в 1988 году, гражданин Китая), состоялся 25 июня, но его пришлось отложить из-за неявки 10 из 135 обвиняемых.