Согласно обвинению, Ли Чжао Цян (родившийся в 1988 году, гражданин Китая) прибыл во Вьетнам в 2017 году и вскоре после этого создал сеть по ростовщичеству и взысканию долгов по мафиозному образцу, действуя крайне изощренно и методично.

Этот «босс» был идентифицирован как вдохновитель, руководитель и создатель приложений «Cash VN», «Vaynhanhpro» и «Ovay», предназначенных для выдачи займов вьетнамским клиентам под высокие проценты — от 1570% до 2190% годовых. Когда «должники» не платили, Ли Чжаоцян поручал другим субъектам применять жуткие методы взыскания долгов.

Следственное агентство установило, что с 2019 по 2022 год «босс» Ли Чжаоцян управлял компаниями, выдавая кредиты через приложения в общей сложности 120 780 клиентам на сумму более 1 607 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 732 млрд донгов.

Пострадавшими в деле стали 31 «должник», у которых сотрудники отдела по взысканию долгов Ли Чжаоцяна вымогали имущество на общую сумму более 218 миллионов донгов.

рецепт.jpg
Иллюстрация фото.

Подчинённым Ли Чжао Цяна является Чжан Миньминь (родился в 1986 году, гражданин Китая). Этот человек назначен непосредственно руководить отделом взыскания задолженностей в компаниях Ли Чжао Цяна. Чжан Минь назначил Нгиема Дык Зяна руководителем отдела взыскания задолженностей.

Согласно обвинению, должники делятся на пять уровней. Команда по взысканию долгов звонит клиентам, чтобы напомнить им о необходимости своевременной оплаты. Если клиенты не выплачивают долг вовремя, группа под руководством Чжан Миня постепенно увеличивает количество звонков, чтобы напомнить им о необходимости погашения долга. Также обзваниваются родственники и знакомые клиентов.

Если клиент продолжает не платить, группа Чжан Миня звонит, угрожает, оскорбляет клиента, вырезает и вклеивает фотографии и отправляет их клиенту и его родственникам, заставляя «должника» платить.

Обучение гангстерскому взысканию долгов

Буй Дык Хоанг был назначен Нгием Дык Зянгом руководителем группы коллекторов. Хоанг начал работать в компании Metag в 2019 году. С самого начала Зянг обучал Хоанга методам взыскания долгов. Если клиент отказывался платить, Хоанг копировал и вставлял изображение, чтобы угрожать клиенту.

Если клиент по-прежнему не платит, изображения будут отправлены его родственникам или размещены в социальных сетях, чтобы заставить «должника» заплатить.

В ходе своей работы Хоангу было поручено взыскать задолженность с группы клиентов, работавших под кодовым названием M2, приложение «Cash VN». Кроме того, ответчику было поручено руководить группой из пяти сотрудников.

В качестве руководителя группы по взысканию задолженностей Хоангу поручено руководить сотрудниками, отмечать посещаемость, напоминать всем об их работе, напоминать им о трудовой этике, побуждать их совершать звонки по взысканию задолженностей, постепенно повышать уровень взыскания задолженностей, переходя от напоминаний к ругательствам, угрозам и психологическому террору в отношении заемщиков.

Кроме того, Хоанг ежедневно использует компьютер, выделенный для работы в системе данных о клиентах компании. Здесь содержится полная информация о клиентах, даты погашения задолженностей и т. д.

В случае, если клиент не выплачивает долг в установленный срок, Хоанг будет отправлять ему сообщения с оскорблениями, угрозами, а также отправлять изображения клиента в сочетании с интимными материалами, чтобы оказать на него давление и заставить его выплатить долг.

Результаты расследования показывают, что с 2019 года по 24 мая 2022 года Буй Дык Хоанг помогал Ли Чжао Цяну, Чжан Миню и Нгиему Дык Зяну организовать кредитование через приложение «Cash VN» на общую сумму более 1,229 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 547 млрд донгов.

Что касается вымогательства, в котором обвинялся Хоанг, документы следствия свидетельствуют о том, что в 2022 году Хоанг напрямую звонил с просьбой взыскать долг, затем вырезал и отредактировал непристойные фотографии и отправил их г-ну Т., чтобы запугать его и заставить заплатить 8 миллионов донгов.

Утверждается, что многие вьетнамские обвиняемые получали зарплату за выполнение той же работы, что и Хоанг. Расследование установило, что с 2021 по 2022 год Чжан Минь организовал и руководил группой сотрудников по взысканию задолженностей, работающих в компаниях, созданных Ли Чжаоцяном, для предоставления займов через приложения «Cash VN» и «Vaynhanh» на общую сумму более 1,106 млрд донгов, что привело к незаконному получению прибыли в размере более 623 млрд донгов.

Имеются данные, указывающие на то, что этот китаец совершил преступление по вымогательству в качестве вдохновителя, при этом общая сумма вымогательства составила более 218 миллионов донгов у 31 человека, совершенного сотрудниками отдела по взысканию задолженностей.

Судебный процесс по делу преступной группировки, занимающейся ростовщичеством, взысканием долгов и уклонением от уплаты налогов, возглавляемой «боссом» Ли Чжаоцяном (1988 года рождения, гражданин Китая), состоялся 25 июня, но его пришлось отложить из-за неявки 10 из 135 обвиняемых.