ANTD.VN - При заимствовании капитала в банке клиенты должны доказать цель использования капитала, декларировать информацию о связанных лицах, а также отчитываться об использовании заемного капитала.
Данное содержание было предложено Государственным банком в проекте Циркуляра о внесении изменений и дополнений в ряд статей Циркуляра № 39/2016/TT-NHNN от 30 декабря 2016 года Управляющего Государственного банка Вьетнама, регулирующего кредитную деятельность кредитных организаций и филиалов иностранных банков в отношении клиентов (КИ).
Проект постановления предусматривает, что клиенты обязаны использовать кредит по целевому назначению, полностью и своевременно погашать основной долг, проценты и комиссии в соответствии с договором, отчитываться об использовании кредита и предоставлять информацию, документы и данные, подтверждающие целевое использование кредита.
Кредитные организации обязаны требовать от клиентов предоставления информации, документов и данных, подтверждающих финансовую состоятельность клиента, осуществимый план использования капитала и законную цель использования капитала, прежде чем принять решение о предоставлении кредита, за исключением кредитов на небольшую сумму (менее 100 миллионов донгов).
При этом кредитные организации имеют право и обязаны осуществлять проверку и надзор за использованием заемных средств и погашением задолженности клиентами в соответствии с положениями пункта 1 статьи 102 Закона о кредитных организациях; имеют право требовать от клиентов отчетность об использовании заемных средств и предоставлять информацию, документы и данные, подтверждающие целевое использование заемных средств.
 |
Требование от клиентов сообщать информацию о связанных лицах направлено на контроль кредитных лимитов для связанных групп клиентов. |
В частности, проектом Циркуляра дополняется положение о том, что при необходимости получения кредита заемщики обязаны направлять в кредитные организации информацию, документы и сведения, подтверждающие право на получение кредита в соответствии с нормативными актами, а также информацию о связанных лицах в соответствии с нормативными актами Закона о кредитных организациях, нормативными актами Государственного банка о лимитах и нормативах безопасности в деятельности кредитных организаций, за исключением случаев, когда сумма кредита незначительна.
Информация о соответствующем лице, в том числе: полное имя; личный идентификационный номер; гражданство, номер паспорта, дата выдачи, место выдачи для иностранцев; отношения с клиентом.
Информация о связанном лице — организации, в том числе: название, регистрационный номер предприятия, адрес головного офиса предприятия, номер свидетельства о регистрации предприятия или эквивалентного юридического документа, законный представитель, отношения с клиентом.
Клиенты несут ответственность за предоставление кредитным организациям информации, документов и данных добросовестно, точно, полно и своевременно, в том числе отчетов об использовании заемных средств и доказательств того, что заемные средства используются в целях, указанных в кредитном договоре, а также документов, подтверждающих применение мер обеспечения по кредиту (при наличии таковых).
Считается, что четкое раскрытие информации о связанных лицах помогает внимательно и точно отслеживать ставки выдачи кредитов для связанных групп клиентов, особенно «кредитования под залог недвижимости», обеспечивая банкам сохранность капитала.
Ссылка на источник
![[Фото] Подписание соглашения о сотрудничестве между министерствами, ведомствами и местными органами власти Вьетнама и Сенегала](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/24/6147c654b0ae4f2793188e982e272651)
Комментарий (0)