США хотят закрыть лазейки для отмывания денег в сфере недвижимости

Центр города Майами (Флорида, США)

Ожидается, что Министерство финансов США вскоре предложит правила, которые положат конец анонимным покупкам элитной недвижимости, закрыв тем самым лазейку для отмывания денег, которая, по словам агентства, позволяла коррумпированным главарям преступного мира, террористам и другим преступникам скрывать свои незаконные средства.

Ожидается, что долгожданное регулирование обяжет специалистов по недвижимости, таких как страховщики титулов, раскрывать личности бенефициарных владельцев компаний, которые покупают недвижимость за наличные.

Как сообщило агентство Reuters 10 августа, ожидается, что данная информация будет передана в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США.

Зазор

Хотя банки уже давно обязаны проверять источники денег клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях, для сферы недвижимости таких правил в общенациональном масштабе не существует.

Вместо этого с 2016 года FinCEN ввел обязательное раскрытие информации о недвижимости лишь в нескольких городах, включая Нью-Йорк, Майами и Лос-Анджелес, после того как в СМИ появились сообщения о том, что почти половина элитной недвижимости была приобретена анонимными подставными компаниями.

Сторонники прозрачности призвали к общенациональному регулированию, указав на дело находящегося в изгнании китайского бизнесмена Го Вэньгуя, который, по словам прокуроров, использовал подставную компанию для перекачки незаконной прибыли с целью покупки особняка стоимостью 26 миллионов долларов в Нью-Джерси в декабре 2021 года.

Если бы г-н Куач купил недвижимость на Манхэттене, в Нью-Йорке, на другом берегу реки, он был бы обязан соблюдать правила раскрытия информации. Г-н Куач отрицает факт мошенничества.

Между тем, в таких штатах, как Делавэр, Нью-Мексико и Вайоминг, покупателями могут быть анонимные компании, и от физических лиц не требуется раскрывать свою личность при создании юридического лица. Многие богатые и знаменитые люди часто используют эти компании для покупки недвижимости, главным образом, чтобы скрыть свою личность.

Отмывание денег на сумму 2,3 млрд долларов США

FinCEN предложит новые правила в этом месяце, хотя, по словам источников, сроки могут измениться. Сторонники борьбы с коррупцией и законодатели настаивают на принятии этих правил, которые заменят нынешнюю разрозненную систему отчетности.

Министр финансов Джанет Йеллен заявила в марте, что преступники десятилетиями скрывали свои незаконные доходы в недвижимости: в период с 2015 по 2020 год через недвижимость в США было отмыто 2,3 млрд долларов.

«Именно поэтому FinCEN предпринимает этот важный шаг, чтобы официально вынести решение о ликвидации отмывания денег в этой отрасли раз и навсегда», — заявила Эрика Ханичак из правозащитной организации FACT Coalition.

Некоторые сторонники считают, что это предложение слишком медленное. В 2021 году официальные лица объявили о планах принять это правило. Однако FinCEN столкнулся с трудностями при разработке аналогичного правила, разоблачающего владельцев фиктивных компаний. Двухпартийная группа законодателей оказала давление на FinCEN, чтобы тот продолжил работу. Эти дебаты замедлили работу FinCEN над правилом отчетности о недвижимости.

Американская ассоциация по земельному праву, представляющая компании по страхованию титулов, приветствовала новое правило, но заявила, что FinCEN следует отложить его принятие до завершения работы над правилом о компаниях-пустышках. Предложение будет открыто для общественного обсуждения и обсуждения представителями отрасли.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm