В ответ на появление новых мошеннических схем банки выпустили предупреждения и посоветовали клиентам быть осторожными при звонках с незнакомых номеров.
Недавно Вьетнамский акционерный коммерческий банк промышленности и торговли ( VietinBank ) выпустил предупреждение о мошеннической схеме. Изменять Появляется новая тенденция: растёт объём хищений денежных средств. По данным VietinBank, в последнее время участились случаи, когда лица, выдающие себя за сотрудников банковских отделов по подбору персонала, приглашают кандидатов на собеседования или вступают в онлайн-группы с целью мошенничества и хищения денег.
Мошенники выдают себя за веб-сайт/страницу в социальных сетях/отдел по подбору персонала VietinBank, размещая объявления о вакансиях, используя изображения бренда, фотографии сотрудников или поддельные документы, чтобы завоевать доверие соискателей. Затем они обманом заставляют соискателей присоединяться к онлайн-чатам, чтобы получить доступ к вредоносным ссылкам, перевести деньги для участия в обучающих группах по подготовке к вступительным экзаменам в банк или запросить конфиденциальную информацию для кражи денег со счетов соискателей.
Аналогичным образом, Банк сельскохозяйственного и сельского развития ( Agribank ) предупредил о многочисленных случаях использования его бренда в целях трудоустройства и совершения мошеннических действий. В частности, Agribank заявил, что многие лица используют поддельные страницы в социальных сетях, веб-сайты и электронные письма, выдавая себя за Agribank, чтобы обманывать соискателей работы, красть их информацию и документы и даже вымогать деньги.
По данным банка, тактика мошеннической группы была очень изощренной: они использовали название, изображения и бренд Agribank, а также напрямую копировали статьи Agribank для публикации, чтобы завоевать доверие клиентов, привлечь множество подписчиков и обмануть участников. После того, как кто-то связывался с ними для подачи заявки или отправлял ответ по электронной почте, их напрямую связывали через сообщения в Facebook, Zalo или поддельную страницу Google Sheets (электронная таблица в Google), используя фальшивую ссылку для сбора информации о заявителе.
Кроме того, эти лица выдают себя за «агриданский отдел кадров» и инструктируют кандидатов присоединяться к различным чат-группам в Telegram для онлайн-собеседований. Затем мошенники разрабатывают сценарии, чтобы заставить кандидатов заплатить определенную сумму в обмен на скорейшее получение работы.
Помимо мошенничества с целью трудоустройства, злоумышленники по-прежнему используют методы, позволяющие обманом заставить людей устанавливать на свои телефоны поддельные приложения, содержащие вредоносное ПО.
Вьеткомбанк (Вьетнамский внешнеторговый коммерческий банк) также выпустил предупреждение для своих клиентов о мошеннических схемах, совершаемых злоумышленниками. По данным Вьеткомбанка, власти в последнее время постоянно сообщают о мошеннических схемах, направленных на то, чтобы заставить людей устанавливать на свои телефоны поддельные приложения, содержащие вредоносное ПО (поддельные приложения). Среди выявленных поддельных приложений есть приложения для государственных служб, VneID, налоговых органов и полиции.
Распространенные тактики включают в себя установление контакта с клиентами и привлечение их внимания с помощью нескольких распространенных сценариев, таких как несоответствие идентификационной информации в системе; просроченная электронная регистрация домохозяйства; помощь в получении удостоверения личности VNeID уровня 2 и т. д.
Эти мошеннические схемы не новы, но многие люди по-прежнему попадаются на них и переходят по поддельным ссылкам, следуя указаниям мошенников. В результате вредоносное ПО, содержащееся в этих ссылках, крадет информацию и деньги с банковских счетов пользователей.
Ещё одна проблема, о которой недавно предупредили банки: с 1 июля лица, переводящие более 10 миллионов VND через онлайн-счета или пополняющие электронные кошельки, должны будут пройти верификацию транзакций. Биометрия. Многие люди сталкиваются с трудностями при вводе биометрических данных. Преступники используют это для мошенничества и кражи денег. В частности, эти лица выдают себя за сотрудников банка, звонят и пишут сообщения людям в социальных сетях (Zalo, Facebook и т. д.), чтобы «помочь им собрать биометрические данные». Они запрашивают личную информацию, данные банковских счетов, фотографии удостоверений личности, изображения лиц и т. д., чтобы получить помощь. Они могут даже запрашивать видеозвонки для сбора дополнительных данных о голосе и жестах.
Впоследствии злоумышленники запрашивали у клиентов личную информацию, данные банковских счетов, фотографии удостоверений личности и изображения лиц. Они также инструктировали людей переходить по подозрительным ссылкам для загрузки и установки приложений, облегчающих сбор биометрических данных на их телефоны. Получив информацию о жертвах, злоумышленники похищали деньги с их банковских счетов и использовали данные клиентов в злонамеренных целях.
Некоторые коммерческие банки, такие как Vietcombank и Agribank, заявляют, что не запрашивают у клиентов личную информацию через такие каналы, как телефонные звонки, SMS-сообщения, электронная почта или чат-программы (Zalo, Viber, Facebook Messenger и т. д.), и не связываются с клиентами напрямую, чтобы направлять их в процессе сбора биометрических данных.
Это совершенно новая тактика, используемая преступниками. Банки советуют людям не сообщать никому, включая сотрудников банка, одноразовые пароли (OTP), пароли от цифровых банковских систем и т. д. Это связано с тем, что банки не связываются с клиентами напрямую, чтобы давать инструкции по сбору биометрических данных. Люди должны быть бдительны и избегать перехода по подозрительным ссылкам, отправленным через чат, SMS или электронную почту на их телефоны, чтобы избежать риска мошенничества или кражи личных данных. Людям необходимо повышать свою осведомленность, регулярно обновлять информацию о высокотехнологичных мошенничествах, чтобы иметь полное представление о методах и тактике преступников; активно защищать свою личную информацию и информацию своих близких; и соблюдать правила безопасного использования интернета.
Как только будут обнаружены какие-либо необычные признаки, необходимо принять меры предосторожности, такие как: смена паролей от учетных записей, информирование друзей и родственников о возможном незаконном доступе к их личным аккаунтам во избежание мошенничества; и незамедлительное обращение в ближайшее отделение полиции за консультацией и своевременным решением проблемы.
Не только банки, но и рынок ценных бумаг также становятся мишенью для злонамеренных группировок. Компания MB Securities (MBS) только что выпустила предупреждение для инвесторов о группе лиц, использующих изощренные методы для выдачи себя за бренд MBS и ложного представления руководства и сотрудников MBS с целью мошенничества и хищения активов.
Мошенничество заключается в том, что мошенники выдают себя за бренд MBS, заманивая жертв в инвестиции через поддельное приложение, а затем похищая их активы. Чтобы повысить доверие и завоевать доверие жертв, мошенники часто незаконно используют различную информацию о MBS в мошеннических целях, например: выдают себя за сотрудников службы поддержки клиентов/консультантов по ценным бумагам MBS, звонят и представляются, приглашают клиентов присоединиться к группам Zalo/Telegram и искать «советы» у ведущих экспертов по MBS.
«Мошенники создают множество поддельных аккаунтов и используют изображения, имена, опыт работы и биографии руководства и топ-менеджеров МБС, чтобы выдавать себя за «учителей» или «экспертов-консультантов» и давать рекомендации жертвам. Мошенники легко получают эту информацию из интервью, мероприятий МБС или официальных веб-сайтов/фан-страниц МБС и незаконно используют ее для обмана жертв», — заявили в МБС, посоветовав инвесторам проявлять осторожность.
Эти фальшивые «учителя» или «эксперты» охотно рассылают личные сообщения жертвам, чтобы убедить их инвестировать в акции или другие активы. На вопросы о своей специализации/должности самозванцы часто не отвечают, дают расплывчатые ответы, уклоняются от ответа или отрицают работу в MBS, утверждая вместо этого, что они всего лишь консультанты, связанные с различными компаниями и предоставляющие рекомендации по фондовому рынку и т. д.
Эта брокерская компания также советует инвесторам остерегаться звонков с незнакомых номеров, таких как 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… и анонимных номеров мобильных телефонов.
Источник
Комментарий (0)