Банки предупреждают о серии новых мошенничеств

Столкнувшись с новыми видами мошенничества, банки одновременно выступили с предупреждениями, посоветовав клиентам быть осторожными в отношении звонков со странных номеров.

Недавно Вьетнамский акционерный коммерческий банк промышленности и торговли ( VietinBank ) вынес предупреждение о мошенничестве. Изменять Новые данные свидетельствуют о росте количества украденных денег. По данным VietinBank, в последнее время участились случаи, когда сотрудники банка выдают себя за рекрутеров, чтобы приглашать кандидатов на собеседования, а также вступают в онлайн-группы с целью мошенничества и кражи денег.

Мошенники выдают себя за веб-сайт/фан-страницу/раздел VietinBank по набору сотрудников и публикуют информацию о вакансиях, используя изображения бренда, фотографии сотрудников или поддельные документы для завоевания доверия кандидатов. Затем мошенники обманным путём заставляют кандидатов вступать в онлайн-чаты, чтобы получить доступ к ссылкам с вредоносным кодом, переводить деньги для участия в обучающих программах для подготовки к вступительным экзаменам в банк или просят кандидатов предоставить конфиденциальную информацию, чтобы похитить деньги с их счетов.

Аналогичным образом, Банк сельского хозяйства и развития села ( Agribank ) предупредил, что многие люди используют имидж банка для набора сотрудников и демонстрируют признаки мошенничества. В частности, Agribank заявил, что многие клиенты использовали фан-страницы, веб-сайты и электронные письма, выдававшие себя за информацию о вакансиях Agribank, чтобы обманывать сотрудников, ищущих работу, воровать информацию, документы и даже присваивать себе гонорары.

По данным банка, методы мошенников весьма изощренны: они используют название, имидж и бренд Agribank, а также напрямую копируют статьи Agribank для публикации, чтобы завоевать доверие клиентов, привлечь подписчиков и обмануть участников. После того, как кто-то связывается с вами, чтобы подать заявку или отправить ответное электронное письмо, он напрямую подключается к системе обмена сообщениями в Facebook, Zalo или через страницу Google Таблиц (электронные таблицы Google). Поддельная ссылка собирает информацию о кандидате.

Кроме того, мошенники выдавали себя за сотрудников «Агрибанка» и предлагали кандидатам присоединиться к многочисленным группам и чатам на платформе Telegram для проведения онлайн-собеседований. Затем злоумышленники готовили сценарии, побуждая их платить взносы, чтобы получить как можно более быстрый шанс получить работу.

Помимо мошенничества при вербовке, злоумышленники по-прежнему прибегают к уловкам, заставляющим людей устанавливать на свои телефоны поддельные приложения, содержащие вредоносное ПО (поддельные приложения).

Банки предупреждают о серии новых мошенничеств

Акционерный коммерческий банк внешней торговли Вьетнама ( Vietcombank ) также предупредил клиентов о мошеннических действиях мошенников. По данным Vietcombank, в последнее время власти постоянно информируют о мошеннических схемах, связанных с установкой на телефоны поддельных приложений, содержащих вредоносное ПО (поддельных приложений). Были зафиксированы случаи использования поддельных приложений, таких как приложения государственных служб, VneID, налоговых органов, полиции...

Распространенный трюк заключается в том, что субъект связывается с клиентами и заманивает их с помощью некоторых распространенных сценариев, таких как: идентификационная информация в системе не синхронизирована; электронная книга регистрации домохозяйств просрочена; поддержка идентификации VNeID уровня 2...

Эти уловки не новы, но многие люди всё ещё попадаются на уловки мошенников и переходят по поддельным ссылкам. В результате вредоносное ПО, размещенное в этих ссылках, крадет информацию и списывает деньги с банковского счёта пользователя.

Еще одна форма, о которой недавно предупредили банки: с 1 июля люди, которые переводят деньги через онлайн-счета или вносят более 10 миллионов донгов на электронные кошельки, должны будут пройти аутентификацию. Биометрия. Многие испытывают трудности с вводом биометрических данных. Этим пользуются мошенники, чтобы совершить мошенничество и присвоить имущество. Поэтому мошенники, выдавая себя за сотрудников банка, звонят или отправляют текстовые сообщения, чтобы подружиться с людьми в социальных сетях (Zalo, Facebook и т.д.), чтобы «руководить сбором биометрической информации». Мошенники просят людей предоставить личную информацию, данные банковского счета, изображения удостоверения личности гражданина, изображения лица и т.д., чтобы получить поддержку. Они даже могут запросить видеозвонки для сбора данных о голосе и жестах.

После этого мошенники просили клиентов предоставить персональные данные, данные банковских счетов, изображения удостоверений личности гражданина, изображения лиц клиентов и т.д. Они также предлагали людям перейти по странным ссылкам для загрузки и установки приложений для сбора биометрических данных на телефоны. Получив информацию о жертвах, мошенники присваивали деньги с банковских счетов и использовали данные клиентов в преступных целях.

Некоторые коммерческие банки, такие как Vietcombank, Agribank... утверждают, что они не требуют от клиентов предоставления личной информации по таким каналам, как телефонные звонки, SMS, электронная почта, чат-программы (Zalo, Viber, Facebook messenger...) и не связываются с клиентами напрямую для руководства по сбору биометрических данных.

Это совершенно новая уловка мошенников. Банки рекомендуют не сообщать одноразовые пароли (OTP) – пароли цифрового банкинга… никому, включая сотрудников банка. Банки не связываются с клиентами напрямую для сбора биометрических данных. Людям следует быть бдительными, не переходить по подозрительным ссылкам в чате, SMS или электронных письмах, отправленных на телефон, чтобы избежать риска мошенничества и кражи информации… Людям следует повышать свою осведомленность, регулярно обновлять информацию о высокотехнологичных мошенничествах, чтобы иметь полное представление о методах и уловках преступников; заблаговременно защищать личные данные и данные своих родственников; соблюдать правила безопасного использования сети.

При обнаружении необычных признаков людям необходимо принять меры самозащиты, например: сменить пароли учетных записей, уведомить друзей и родственников о том, что к их личным учетным записям может быть осуществлен незаконный доступ, чтобы избежать мошенничества; незамедлительно обратиться в ближайшее отделение полиции для получения своевременных рекомендаций и принятия мер.

Не только банковское дело, но и ценные бумаги также являются сферой деятельности мошенников. Компания MB Securities Company (MBS) только что выпустила предупреждение для инвесторов о группе лиц, использующих множество изощрённых уловок, чтобы выдавать себя за бренд MBS, выдавать себя за совет директоров и сотрудников компании MBS с целью мошенничества и присвоения активов.

Мошенничество заключается в том, чтобы выдать себя за бренд MBS, соблазнить жертв инвестировать в поддельные приложения, после чего жертвы попадают в ловушку и их активы присваиваются. Чтобы усилить убедительность и завоевать доверие жертв, мошенники часто незаконно используют большой объём информации MBS для мошенничества и присвоения активов, например: выдают себя за сотрудников службы поддержки клиентов MBS/консультантов по ценным бумагам, чтобы звонить и знакомиться, приглашать клиентов присоединиться к группам в Zalo/Telegram и получать «советы» от ведущих экспертов MBS.

«Мошенник создал множество фейковых аккаунтов и использовал изображения, имена, опыт работы и биографии членов совета директоров и старших менеджеров MBS, чтобы называть себя «учителем» или «консультантом» и давать рекомендации жертвам. Эту информацию мошенник легко собирал из интервью, материалов мероприятий MBS или с официального сайта/фан-страницы MBS и незаконно использовал для обмана жертв», — сообщила MSB и рекомендовала инвесторам быть осторожными.

Потому что эти фальшивые «учителя» и «эксперты» готовы отправлять жертвам личные сообщения, чтобы убедить их участвовать в инвестировании в акции или других видах инвестиций. На вопросы об их квалификации/должности самозванец часто не отвечает или отвечает уклончиво, избегая вопроса или отрицая, что он работает в MBS, а является лишь консультантом, сотрудничающим со многими компаниями, предоставляя консультации по акциям,...

Эта компания, работающая с ценными бумагами, также рекомендует инвесторам с осторожностью относиться к звонкам со странных номеров, таких как 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… и анонимных мобильных номеров.

Источник