Банки спешат увеличить уставный капитал и усилить резервный буфер рисков

Многие коммерческие банки увеличивают уставный капитал за счет выпуска акций, улучшая возможности управления рисками и достигая стандартов Базель II/III к 2025 году.

Многие банки спешат выпускать акции, чтобы укрепить буферы риска

Во второй половине 2025 года такие банки, как SHB , OCB, MSB, VietABank..., одновременно объявили о планах выпуска акций для выплаты дивидендов, увеличения уставного капитала и повышения уровня рисков. Это упреждающий ответ на растущую нагрузку по проблемной задолженности и требования Госбанка по ужесточению требований Базеля II/III.

Многие банки одновременно выпускают акции

Банк Saigon- Hanoi Bank (SHB) объявил о выпуске почти 528,5 млн акций, что эквивалентно 13% его прибыли после уплаты налогов в 2024 году. После выпуска уставный капитал увеличится с 40 657 млрд донгов до 45 942 млрд донгов. Примечательно, что на эти новые акции не распространяются ограничения по передаче, что способствует повышению ликвидности. Ранее SHB также потратил 2 033 млрд донгов на выплату акционерам денежных дивидендов в размере 5%.

Аналогичным образом, Морской банк (MSB) также одобрил увеличение уставного капитала в 2025 году путём выпуска акций для выплаты дивидендов акционерам. Максимальное количество выпущенных акций составит 520 млн, что эквивалентно 20% от общего количества выпущенных акций. На эти дополнительные акции не будут распространяться ограничения по передаче.

Ожидается, что после успешного размещения уставный капитал банка увеличится на 5 200 млрд донгов — с 26 000 млрд донгов до 31 200 млрд донгов. Ожидаемый срок размещения — 2025 год.

LPBank также планирует выпустить более 328 миллионов акций для выплаты дивидендов по ставке 19%, что поможет увеличить уставный капитал на 3 285 миллиардов донгов.

VietABank также не выходит из игры, планируя выпустить более 276 миллионов акций среди существующих акционеров в соотношении 100:51,19, тем самым увеличив капитал с 5 400 млрд донгов до 8 164 млрд донгов. Источником капитала для реализации являются накопленная прибыль и резервный фонд, дополняющий уставный капитал.

На бирже OCB банк выпустит почти 197,3 млн акций по ставке 8% от акционерного капитала. Ранее, в июле 2025 года, OCB впервые с момента листинга выплатил 7% денежных дивидендов.

Помимо вышеупомянутых банков, многие другие банки, такие как VIB, Nam A Bank, VietBank, MB, Techcombank, BIDV, VietinBank, TPBank... также реализуют планы по увеличению капитала за счет акций или денежных средств в этом году.

Повышение устойчивости

Выплата дивидендов акциями вместо наличных денег становится популярным выбором, поскольку это не только помогает банкам сохранять деньги для инвестиций в технологии и расширения кредитования, но и улучшает коэффициент достаточности капитала (CAR), удовлетворяя спрос на рост кредитования в контексте восстановления экономики.

Таким же образом банки уравновешивают интересы акционеров и долгосрочные стратегии развития, особенно когда Государственный банк поощряет увеличение капитала для укрепления финансовой основы системы.

Когда больший уставный капитал позволяет банкам увеличивать лимиты кредитования, расширять кредитование и инвестировать в крупные проекты

Руководители SHB отметили, что выплата дивидендов акциями — оптимальный способ увеличения уставного капитала без привлечения внешнего финансирования, одновременно обеспечивая интересы существующих акционеров и улучшая финансовые возможности для расширения кредитования. Свободная передача акций способствует стабилизации ликвидности рынка.

Аналогичным образом представитель OCB также заявил, что увеличенный уставный капитал будет в первую очередь направлен на расширение средне- и долгосрочного кредитования и инвестирование в технологические системы.

По мнению экспертов, при увеличении уставного капитала банки могут увеличивать лимиты кредитования, расширять кредитование и инвестировать в крупные проекты. В условиях жесткой конкуренции между отечественными банками и участия иностранных финансовых институтов большой уставный капитал помогает банкам укрепить свою репутацию, укрепить позиции на рынке и получить больше ресурсов для инвестиций в новые технологии, продукты и услуги для привлечения клиентов.

Кроме того, привлечение капитала путём выпуска акций для выплаты дивидендов вместо выплаты наличными помогает банку сохранить денежный поток для реинвестирования, одновременно обеспечивая акционерам дополнительную ценность за счёт увеличения количества принадлежащих им акций. Это особенно важно, когда банку необходимо поддерживать ликвидность на этапе роста.

Доцент, доктор Нгуен Хыу Хуан из Хошиминского университета экономики, отметил, что представленные выше результаты демонстрируют решимость банков применять международные стандарты, способствуя повышению эффективности и обеспечению сохранности капитала. По сравнению с Базелем II, Базель III содержит множество новых и более строгих требований. Внедрение Базеля III также требует от банков значительных финансовых ресурсов и тщательной подготовки.

Разделяя эту точку зрения, д-р Кан Ван Люк, эксперт в области банковского дела и финансов, отметил, что, несмотря на значительное увеличение капитала, коэффициент достаточности капитала (CAR) вьетнамских банков по-прежнему значительно ниже, чем в регионе. Для коммерческих банков увеличение уставного капитала необходимо не только для соответствия стандартам безопасности капитала согласно Базелю III, но и для повышения конкурентоспособности, расширения возможностей реагирования на риски и укрепления финансового потенциала...

«В настоящее время лишь немногие банки соответствуют стандартам достаточности капитала согласно Базелю III, поэтому большинство банков столкнутся с необходимостью увеличения капитала в последующие годы», — отметил г-н Кан Ван Люк./.

Руководители SHB отметили, что выплата дивидендов по акциям является оптимальным способом увеличения уставного капитала без привлечения внешнего капитала, обеспечивая при этом интересы существующих акционеров и улучшая финансовые возможности для расширения кредитования.

Государственный банк только что выпустил циркуляр № 14/2025/TT-NHNN, регулирующий нормативы достаточности капитала коммерческих банков. Циркуляр № 14 содержит рекомендации по определению и минимальным значениям нормативов достаточности капитала, которые банки обязаны поддерживать, включая норматив основного капитала первого уровня, норматив капитала первого уровня и минимальный норматив достаточности капитала.

Соответственно, коммерческие банки, не имеющие дочерних компаний или филиалов иностранных банков, должны поддерживать индивидуальные нормативы достаточности капитала, включая: минимальный норматив основного капитала 4,5%; минимальный норматив капитала первого уровня 6% и минимальный норматив достаточности капитала 8%. Для коммерческих банков, имеющих дочерние компании, индивидуальные и консолидированные нормативы достаточности капитала также должны соответствовать соответствующим уровням: минимальный норматив основного капитала 4,5%, минимальный норматив капитала первого уровня 6% и минимальный норматив достаточности капитала 8%.

Вьетнам+

Источник: https://baohaiphongplus.vn/ngan-hang-dua-tang-von-dieu-le-cung-co-bo-dem-du-phong-rui-ro-417535.html