Множество новых правил по борьбе с отмыванием денег

Государственный банк провел семинар по сбору мнений по проекту циркуляра, дополняющего новые правила по борьбе с отмыванием денег.

На семинаре по сбору мнений по проекту Циркуляра о внесении изменений и дополнений в Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN от 28 июля 2023 года, регламентирующий ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег, организованном Государственным банком 15 мая 2025 года, заместитель директора Департамента по противодействию отмыванию денег г-жа Нгуен Тхи Минь Тхо заявила: Внесение изменений и дополнений в Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN является крайне актуальным вопросом.

Потому что одним из направлений текущей работы является реализация международных обязательств правительства Вьетнама, особенно связанных с Действием № 5: «Принять меры по устранению недостатков, связанных с правовой базой Вьетнама в отношении положений и требований к надзору за финансовыми учреждениями и УНФПП в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма; превентивные меры, особенно касающиеся рекомендаций 10, 11, 12, 16, 20 стандартов ФАТФ». Это важная основа для повышения эффективности работы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами.

Соответственно, многие новые положения по борьбе с отмыванием денег будут обновлены в пересмотренном содержании, в том числе: Статья 3. Критерии и методы оценки рисков отмывания денег подотчетными субъектами; Статья 4. Процесс управления рисками отмывания денег и классификации клиентов в соответствии с уровнями риска отмывания денег; Статья 5. Внутренние правила по противодействию отмыванию денег; Статья 6. Режим отчетности по крупным сделкам, подлежащим отчетности; Статья 7. Режим сообщения о подозрительных операциях; Статья 8. Операции по переводу электронных денежных средств; Статья 9. Режим отчетности по операциям по переводу электронных денежных средств; Статья 10. Форма и сроки представления электронных данных; Приложение. Изменение Приложения 2 и дополнение Приложения 3…

Семинар по сбору мнений по проекту Циркуляра о внесении изменений и дополнений в Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN от 28 июля 2023 г., регламентирующий ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег. Фото: Хоанг Зиап

Кроме того, субъекты, подлежащие корректировке в поправках и дополнениях к настоящему Циркуляру, определены как включающие субъектов, указанных в Циркуляре № 09/2023/TT-NHNN, а именно финансовые учреждения; организации и частные лица, осуществляющие деятельность в смежных нефинансовых отраслях и профессиях; Вьетнамские организации, частные лица, иностранные организации, иностранцы, международные организации, имеющие операции с финансовыми учреждениями, организации, частные лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в смежных нефинансовых отраслях и профессиях; Другие организации и лица, имеющие отношение к борьбе с отмыванием денег.

По данным Госбанка, в последнее время работа Вьетнама по предотвращению и борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения достигла многих положительных результатов, что нашло отражение как в завершении разработки правовой базы, так и в организации правоприменения, в деятельности по управлению и надзору, в организации реализации на национальном уровне и в деятельности по международному сотрудничеству.

Однако практика внедрения показала, что некоторые положения Циркуляра 09/2023/TT-NHNN необходимо скорректировать и обновить для обеспечения их большего соответствия действительности, при этом полностью отвечая международным требованиям, особенно рекомендациям международно признанных глобальных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ФАТФ).

Представитель Департамента по борьбе с отмыванием денег добавил: «Важное отличие этого проекта от действующих положений Циркуляра № 09/2023/TT-NHNN заключается не только в технической формулировке, но и в том, что он может оказать существенное влияние на субъектов, подлежащих регулированию».

На семинаре Государственный банк подтвердил, что примет замечания и доработает проект надлежащим образом, гарантируя его соответствие как международным требованиям, так и вьетнамской практике, минимизируя ненужные риски и одновременно повышая эффективность работы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, способствуя безопасности и устойчивости финансовой системы и экономики .

Туй Линь

Источник: https://congthuong.vn/nhieu-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-387775.html