«Охота» за банковскими счетами с одинаковым именем для совершения мошенничества

Г-жа Нгуен Ту Фыонг (проживающая в городе Тху Дук, город Хошимин) сказала, что получила сообщение на Facebook от своего близкого друга по имени М. с просьбой одолжить 30 миллионов донгов для оплаты банковских процентов. Она доверилась и осуществила денежный перевод, поскольку увидела, что указанный банковский счет совпадал с настоящим именем ее близкого друга NCM. Однако, увидев, что г-н М. спешит оказать на нее давление, она временно приостановила транзакцию, позвонила для подтверждения и обнаружила, что человек, приславший сообщение с просьбой занять денег, был мошенником.

Легко купить банковский счет

«Некоторые друзья г-на М. были обмануты, но, к счастью, речь шла всего о 1–2 миллионах донгов. Если бы я не была осторожна, я бы потеряла 30 миллионов донгов, так и не распознав уловки злодея», — сказала г-жа Фуонг.

Недавно г-н Нгуен Куанг Хуэй, банковский служащий в городе Хошимин, также заявил, что его обманули на 5 миллионов донгов, используя аналогичный трюк. Только когда его друг сообщил ему на Zalo, что его аккаунт был «взломан», г-н Хай понял, что попал в ловушку. «Я увидел правильное название банковского счета для денежного перевода. В это время мошенник также намеренно сделал видеозвонок , чтобы я увидел его лицо, а затем повесил трубку, так что у меня не возникло никаких подозрений», — сказал г-н Хай.

По данным репортера, простое введение ключевого слова «купить банковский счет» в социальной сети Facebook приведет к появлению ряда групп и ассоциаций по покупке и продаже банковских счетов. Среди них выделяется группа «Покупка и продажа банковских счетов, банкоматных карт — Контрбанки — Виртуальные банки», насчитывающая более 100 000 участников. Многие посты о покупке банковских счетов в этой группе привлекли сотни комментариев всего за час после публикации, в основном это были запросы на котировки.

Пообщавшись с пользователем Facebook под именем Hoang Hieu, мы узнали, что клиентам нужно потратить всего 2,5 миллиона донгов, чтобы купить CCCD, SIM-карту для телефона, счет в интернет-банке или даже физическую карту любого банка с желаемым именем владельца счета. «Перед оплатой клиенты могут проверить. Мы гарантируем свою репутацию», — подтвердил аккаунт Хоанг Хьеу.

Мошенничество на платформах социальных сетей становится все более изощренным, что требует от управляющих органов принятия более жестких мер. Фото: ЛЕ ТИНЬ

Представитель государственного коммерческого банка сообщил, что некоторые банки внедрили функцию создания псевдонимов для счетов клиентов, которой могут воспользоваться преступники для совершения мошенничества. «Хотя псевдонимы уникальны и не дублируются, преступники могут использовать эту функцию, чтобы сопоставить имя выдаваемого за него клиента, а затем обмануть родственников и семью жертвы, чтобы украсть деньги», — сообщил представитель этого банка.

Сотрудник отдела информационных технологий в акционерном коммерческом банке также отметил, что после получения поддельного банковского счета преступники активно заходят на платформы социальных сетей, такие как Zalo и Facebook, чтобы найти учетные записи с похожими именами. После «взлома» аккаунтов в социальных сетях они связываются с людьми из списка друзей жертвы, чтобы попросить перевести им деньги.

Эффективна ли биометрическая аутентификация?

По словам представителя акционерного коммерческого банка Tien Phong ( TPBank ), вышеперечисленные уловки будут предотвращены или сведены к минимуму после того, как банки внедрят правила Государственного банка, требующие биометрической аутентификации (по лицу) для денежных переводов на сумму свыше 10 миллионов донгов или общей суммы транзакций за день свыше 20 миллионов донгов. «Благодаря биометрической аутентификации во время перевода денег преступники не смогут воспользоваться ею для совершения мошенничества. Это важный шаг вперед в усилиях по предотвращению мошенничества и защите активов клиентов», — заявил представитель TPBank.

На семинаре «Повышение безопасности и защищенности безналичных операций», организованном Департаментом платежей, Департаментом коммуникаций Государственного банка и газетой Tuoi Tre совместно с другими подразделениями во второй половине дня 14 июня, г-н Ту Тиен Фат, генеральный директор Азиатского коммерческого акционерного банка ( ACB ), сказал, что требование аутентификации по лицу при денежных переводах на сумму более 10 миллионов донгов за раз или более 20 миллионов донгов в день необходимо для предотвращения кражи денег со счетов преступниками. ACB внедрила систему аутентификации по лицу и получила положительные отзывы от клиентов. «После 3 дней подачи заявки 30 000 клиентов прошли аутентификацию по лицу, процесс занял менее 30 секунд», - сообщил г-н Фат.

По словам эксперта в области финансовой и банковской оценки, в электронной форме идентификации (eKYC) все еще есть лазейки, которыми могут воспользоваться преступники. Уловка мошенников заключается в том, чтобы использовать информацию с чьего-либо CCCD-карты и прикрепить ее к лицу, чтобы открыть счет. Сегодня некоторые банки требуют от пользователей только подтверждения подлинности лица путем поворота влево, вправо, взгляда вверх и вниз, поэтому вполне возможно использовать для аутентификации искусственный интеллект (ИИ).

«Чтобы предотвратить эту лазейку, банкам необходимо требовать от клиентов создавать дополнительные улыбающиеся, сердитые или плачущие лица... чтобы показать состояние реального человека. Кроме того, должна быть связь с данными о населении страны, включая данные о лицах, чтобы при возникновении случая мошенничества власти могли отследить и идентифицировать субъекта», - предложил этот эксперт.

Г-н Нгуен Хуу Нгуен, заместитель директора Вьетнамского центра реагирования на чрезвычайные ситуации в киберпространстве (VNCERT), также сказал, что банковская система должна быть связана с данными о населении страны, чтобы иметь возможность обнаруживать и предотвращать подделку банковских счетов, особенно в контексте постоянно развивающихся технологий. «Пользователям необходимо сообщать в управляющее агентство о группах, которые покупают и продают банковские счета или демонстрируют признаки пособничества мошенничеству в социальных сетях, чтобы управляющее агентство могло потребовать от платформы социальной сети принять меры. В то же время будьте особенно осторожны, когда кто-то просит одолжить денег, лучше всего связаться и проверить по номеру телефона или встретиться лично», - посоветовал г-н Нгуен.

Источник: https://nld.com.vn/san-tai-khoan-ngan-hang-trung-ten-de-lua-dao-196240615201457199.htm