Когда «называют» гигантов золотодобывающей промышленности
Торговля золотом считается особой «игровой площадкой», где доверие людей тесно связано с названиями крупных брендов. Однако в отчёте о проверке Государственного банка, опубликованном 30 мая, компании, считающиеся «символами доверия», такие как SJC, PNJ и Bao Tin Minh Chau, были первыми, упомянутыми агентством по надзору за целым рядом нарушений: от недостатков во внутреннем управлении и предоставления ложной отчётности до признаков отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.
Общим для этих предприятий является не масштаб, а уровень нарушений, достаточный для того, чтобы инспекция передала все материалы в Министерство общественной безопасности . Это беспрецедентный шаг, но, по мнению многих экспертов, он необходим в условиях, когда рынок золота демонстрирует признаки необычных колебаний и высокие потенциальные риски для экономики.
В частности, у Saigon Jewelry Company Limited (SJC), ключевого игрока на рынке золотых слитков, был выявлен крайне свободный механизм ценообразования. Согласно заключению проверки, с октября 2023 года по апрель 2024 года цены покупки и продажи золота в SJC полностью устанавливались генеральным директором без проведения ценового совета, без внутренних процедур и без прозрачных критериев. Такое «персонализированное» ценообразование на золото считается нарушением принципов корпоративного управления и может напрямую повлиять на весь рынок.
Примечательно, что в указанный период внутренние цены на золото демонстрировали многочисленные сильные колебания, существенно отличаясь от мировых цен, что вызывает опасения по поводу манипулирования ценами со стороны крупных предприятий. Хотя нет достаточных оснований для определения необоснованного роста цен, тот факт, что один человек ежедневно устанавливает цену продажи десятков тысяч таэлей золота, однозначно поднимает серьёзные вопросы, связанные с управлением рисками и контролем рынка.
Не остановившись на этом, SJC также совершила ряд других нарушений: счета-фактуры без налоговых кодов, необработка ошибочных счетов-фактур, занижение налоговых деклараций, что привело к снижению обязательств по корпоративному подоходному налогу, а также неполный сбор данных о клиентах, как того требует борьба с отмыванием денег.
Ещё более тревожным является то, что, согласно заключению инспекции, SJC до сих пор не создала систему управления рисками для выявления клиентов, имеющих политическое влияние, что является обязательным фактором в борьбе с отмыванием денег. Информация о подозрительных транзакциях также не сообщается в соответствии с нормативными актами, а специализированный внутренний аудит отсутствует. Это заставляет общественность задуматься: занимая доминирующую долю рынка, SJC оказывается «вне» национальной системы финансового надзора?
От цен на золото до... неуплаченных налогов, признаков отмывания денег
Аналогичным образом, Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ), бренд с многолетней историей, котирующийся на фондовой бирже, также был уличен в многочисленных нарушениях, имеющих признаки преступной деятельности. Согласно заключению проверки Государственного банка Вьетнама, PNJ предоставляла неполную информацию о торговле золотыми слитками, выставляла счета-фактуры в неподходящее время, совершала транзакции с отсутствующей информацией о клиентах или использовала неаутентифицированные номера удостоверений личности/CCCD.
Несмотря на некоторые позитивные изменения в борьбе с отмыванием денег, PNJ по-прежнему не соответствует стандартам: отсутствует классификация рисков клиентов, не предоставляются отчеты о крупных транзакциях, не осуществляется предписанная процедура блокировки счетов, не проводятся внутренние аудиты и отсутствуют руководящие принципы по оценке рисков отмывания денег.
Примечательным моментом является то, что нарушения PNJ не являются просто административными недостатками, а достигли уровня, при котором приходится передавать дело в следственный орган, что крайне редко встречается у публичной компании, активно работающей на рынке капитала.
Между тем, компания Bao Tin Minh Chau Company Limited, крупное предприятие на севере страны, также была уличена в продаже золота по цене, превышающей заявленную, нарушении правил отчётности, а также в непубликации правил отгрузки и необработке жалоб на платформе электронной коммерции. Внутренние правила по борьбе с отмыванием денег также были признаны «ненадлежащими и неинформативными».
Инспекторы Государственного банка Вьетнама отметили, что компания Bao Tin Minh Chau не хранила обязательные транзакции, не оценивала клиентские риски и не проводила обучение персонала по противодействию отмыванию денег, хотя это минимальные требования для предприятий, работающих с крупными денежными потоками. Кроме того, ненадлежащее декларирование расходов на подарки в себестоимости также привело к тому, что компания занизила сумму налога на добавленную стоимость, подлежащую уплате.
В связи с тем, что уровень нарушений превышает административный порог, дело этой компании также было передано в Министерство общественной безопасности.
После 30 мая, когда были объявлены результаты проверки, реальность стала очевидной: для крупных золотодобывающих компаний больше не существует «неприкосновенной» зоны. Все три бренда, считающиеся «столпами» рынка, находятся под следствием, не говоря уже о риске дальнейших действий в случае обнаружения признаков уклонения от уплаты налогов, манипулирования ценами или организованного отмывания денег.
Экономисты утверждают, что это можно считать поворотным моментом в управлении рынком золота во Вьетнаме. До сих пор этот сектор не подвергался тщательному контролю с точки зрения внутреннего контроля и соблюдения законодательства. При условии тщательного проведения «жёстких» мер в отношении ведущих предприятий, это станет необходимым шагом для восстановления порядка, а также доверия населения к прозрачности и стабильности рынка золота.
Source: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
Комментарий (0)